Международные валютно-расчетные отношения, платежный и расчетный балансы

Международные валютно-расчетные отношения – это экономические отношения, связанные с функционированием национальных валют на мировом рынке, денежное обслуживание товарообмена между странами, использование валюты как платежного средства и кредита.

Мировая валютная система – это форма организации международных валютных отношений, которые обусловлены развитием мирового хозяйства и юридически закреплены международными соглашениями.

Платежный баланс – это соотношение платежей, произведенных страной за границей и поступлений, полученных ею из-за границы, за определенный период времени.

Элементы платежного баланса:

1. торговый баланс, т.е. соотношение между вывозом и ввозом товаров;

2. баланс услуг и некоммерческих платежей (баланс «невидимых» операций);

3. баланс текущих операций, включающий движение товаров, услуг, доходов от инвестиций и односторонние переводы;

4. баланс движения капиталов и кредитов;

5. операции с официальными валютными резервами.

Торговый баланс – это соотношение стоимости экспорта и импорта товаров. Для стран, отстающих от лидеров по уровню экономического развития, активный торговый баланс необходим как источник валютных средств для оплаты импорта лицензий, доходов от иностранных инвестиций и других международных обязательств. Пассивный торговый баланс считается нежелательным и обычно оценивается как признак слабости мирохозяйственных позиций страны. Это правильно для развивающихся стран, испытывающих нехватку валютных поступлений. Для промышленно развитых – это может иметь иное значение.

Баланс услуг включает платежи и поступления по транспортным перевозкам, страхованию, электронной, телекосмической, телеграфной, телефонной, почтовой и др. видами связи, международному туризму, обмену научно-техническим и производственным опытом, экспертным услугам, содержанию дипломатических, торговых и иных представительств за границей, передаче информации, культурным и научным обменам, различным комиссионным сборам, рекламе, ярмаркам и т.д.

Особую позицию в платежном балансе занимают односторонние переводы: государственные операции (например, субсидии другим странам по линии экономической помощи, государственные пенсии, взносы в международные организации) и частные операции (например, переводы иностранных рабочих, специалистов, родственников на родину).

Баланс движения капиталов и кредитов – это соотношение вывоза-ввоза государственных и частных капиталов, предоставленных и полученных международных кредитов. По экономическому содержанию эти операции делятся на две категории: международное движение предпринимательского и ссудного капитала. Предпринимательский капитал включает прямые заграничные инвестиции (приобретение и строительство предприятий за границей) и портфельные инвестиции (покупка ценных бумаг заграничных компаний).

Наиболее трудно поддается учету движение краткосрочного денежного капитала (международные кредиты сроком до года, текущие счета национальных банков в иностранных банках (авуары), перемещение денежного капитала между банками), особенно в периоды кризисных потрясений (статья «Ошибки и пропуски»).

Заключительные статьи платежного баланса отражают операции с ликвидными валютными активами, в которых участвуют государственные органы, в результате чего происходит изменение величины и состава централизованных официальных золотовалютных резервов.

Одна из главных задач построения платежного баланса – измерение его сальдо.

Расчетный баланс – это требования и обязательства страны по отношению к зарубежным странам. Впервые платежный баланс России был составлен за 1992 год по методологии МВФ.