Причиной возникновения рисков является неопределенность внешней среды и параметров проекта.
Управление рисками — это процессы, связанные с идентификацией, анализом и принятием решений, которые включают максимизацию положительных и минимизацию отрицательных последствий наступления рисковых событий. Процесс управления рисками проекта обычно охватывает выполнение следующих процедур:
• планирование управления рисками — выбор подходов и планирование мер по управлению рисками проекта;
• идентификацию рисков — определение рисков, способных повлиять на успех проекта, и документирование их характеристик;
• качественную оценку рисков — качественный анализ рисков по причине возникновения с целью определения их влияния на успех проекта;
• количественную оценку — количественный анализ вероятности возможного влияния последствий риска на проект;
• планирование реагирования на риски — определение процедур по ослаблению отрицательных последствий рисковых событий;
|
|
• мониторинг и контроль рисков — систематическая обработка информации на предмет эффективности проводимых мероприятий по минимизации рисков.
С математической точки зрения риск — это произведение вероятности наступления неблагоприятного события на его цену. Разработано достаточно большое число методов анализа рисков проекта: вероятностный анализ, экспертный анализ, метод аналогов, анализ показателей предельного уровня, анализ чувствительности проекта, анализ сценариев развития проекта, метод построения «дерева решений» проекта, имитационные методы и др.
В зависимости от фазы жизненного цикла проекта меняются задачи управления рисками. На фазе концепции проекта это идентификация факторов риска и неопределенности, оценка значимости факторов риска и неопределенности экспертными методами, анализ чувствительности проекта, построение «дерева решений», определение точки безубыточности, формализованное описание неопределенности и рисков, анализ сценариев, применение метода Монте-Карло. На фазе разработки проекта это корректировка «дерева решений», определение структуры и объема резервирования средств на покрытие непредвиденных расходов, учет рисков в финансовом плане проекта. На фазе реализации проекта это страхование рисков и корректировка бюджета. На фазе завершения проекта это анализ использования средств на непредвиденные расходы, анализ и обобщение фактических проявлений риска и неопределенности по результатам выполнения проекта.
При выполнении инвестиционных проектов следует иметь в виду, что чем больше инновационных идей заложено в концепцию проекта, тем выше риски, тем большие поправки на риск следует вводить при определении полной стоимости работ. Так, для инвестиций в прикладные НИР поправка на риск равна 0,1.