Порядок документального фиксирования информации

3.1. По операциям, перечисленным в cт. 2 настоящих Правил, документально фиксируется:

3.1.1. вид операции и основания ее совершения;

3.1.2. дата совершения операции и сумма, на которую она совершена;

3.1.3. сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, совершающего операцию;

3.1.4. сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция;

3.1.5. сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, совершающего операцию от имени этого лица;

3.1.6. сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и его представителя.

Фиксируются независимо от суммы, если:

- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

- неоднократное совершение операции или сделки, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля;

- иные обстоятельства, дающие основание полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- наличие в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности.

3.1.7. Идентификация клиента – физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя не проводится при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов – физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей, (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

3.2. В целях идентификации физических лиц, совершающих операции, перечисленные в ст. 2 настоящих Правил, на основании документа, удостоверяющего личность, устанавливается и фиксируется следующие данные:

3.2.1. фамилия, имя, а также отчество (если иное не следует из закона или национального обычая);

3.2.2. дата и место рождения;

3.2.3. место жительство (регистрации);

3.2.4. место пребывания;

3.2.5. гражданство;

3.2.6. сведения о документе, удостоверяющем личность (вид, серия и номер, дата выдачи и орган его выдавший);

3.2.7. данные миграционной карты (при наличии) (серия и номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания);

3.2.8. данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (серия (при наличии) и номер документы, дата начала срока действия права пребывания (проживания) дата окончания срока действия права пребывания (проживания));

3.2.9. идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

3.3. В целях идентификации юридических лиц на основании учредительных, регистрационных и иных документов устанавливаются и фиксируются следующие данные:

3.3.1. наименование;

3.3.2. государственный регистрационный номер и дата государственной регистрации;

3.3.3. место государственной регистрации;

3.3.4. местонахождение;

3.3.5. почтовый адрес;

3.3.6. идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации;

3.3.7. коды форм федерального государственного статистического наблюдения (при наличии).

3.4. При идентификации юридических лиц необходимо обращать особое внимание на следующие данные:

3.4.1. состав учредителей (участников) юридического лица;

3.4.2. структура органов управления юридического лица и их полномочия;

3.4.3. размер зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или размер уставного фонда, стоимости имущества юридического лица.

3.5. Документальное фиксирование информации осуществляется на основании информации и документов, предоставляемых клиентами Общества.

3.6. Документы, позволяющие идентифицировать клиента Общества и иных участников операции, а также определить основания ее совершения, должны быть действительны на дату их предъявления.

3.7. Документами, удостоверяющими личность физического лица являются:

3.7.1. паспорт для гражданина РФ;

3.7.2. вид на жительство, для лица без гражданства или иностранного гражданина;

3.7.3. паспорт иностранного гражданина и виза;

3.7.4. иные документы, удостоверяющие личность, в соответствии с действующим законодательством РФ.

3.8. Общество вправе отказать клиенту в совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица.

3.9. Документы и информация, получаемые при осуществлении внутреннего контроля, хранятся в течение 5 лет с даты совершения операции с клиентом.

3.10. Общество приостанавливает операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены, и не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, представляет информацию о них в Росфинмониторинг, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организаций или лица.

3.11. Общество обновляет сведения, полученные в результате идентификации и изучения клиента, периодически, но не реже одного раза в шесть месяцев в случаях, когда Общество оценивает риск осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, как высокий, и не реже одного раза в год в иных случаях.

3.12. Информация, полученная в соответствии с п.п. 3.1, 3.2, 3.3 настоящих Правил, фиксируется лицом, ответственным за внутренний контроль (далее – Ответственное лицо), в порядке, установленном настоящими Правилами.