Студопедия
МОТОСАФАРИ и МОТОТУРЫ АФРИКА !!!


Авиадвигателестроения Административное право Административное право Беларусии Алгебра Архитектура Безопасность жизнедеятельности Введение в профессию «психолог» Введение в экономику культуры Высшая математика Геология Геоморфология Гидрология и гидрометрии Гидросистемы и гидромашины История Украины Культурология Культурология Логика Маркетинг Машиностроение Медицинская психология Менеджмент Металлы и сварка Методы и средства измерений электрических величин Мировая экономика Начертательная геометрия Основы экономической теории Охрана труда Пожарная тактика Процессы и структуры мышления Профессиональная психология Психология Психология менеджмента Современные фундаментальные и прикладные исследования в приборостроении Социальная психология Социально-философская проблематика Социология Статистика Теоретические основы информатики Теория автоматического регулирования Теория вероятности Транспортное право Туроператор Уголовное право Уголовный процесс Управление современным производством Физика Физические явления Философия Холодильные установки Экология Экономика История экономики Основы экономики Экономика предприятия Экономическая история Экономическая теория Экономический анализ Развитие экономики ЕС Чрезвычайные ситуации ВКонтакте Одноклассники Мой Мир Фейсбук LiveJournal Instagram

Анализ Инвестиционного проекта. Создание филиала банка




Планируется открытие филиала банка. Будут осуществляться следующие виды операций:

· ведение расчетного счета;

· привлечение депозитов юридических лиц;

· привлечение депозитов физических лиц;

· эмиссия облигаций;

· привлечение межбанковских кредитов и депозитов;

· предоставление кредитов юридическим лицам;

· предоставление кредитов физическим лицам;

· размещение межбанковских кредитов и депозитов.

Ставки и увеличение объемов операций указано в расчетной таблице.

Банк понесет следующие расходы:

1) приобретение помещения и оборудования – 10 000 000 рублей;

2) текущие издержки:

a) заработная плата сотрудников – 1 000 000 рублей (с запланированным ростом на 15% с целью компенсации негативных эффектов инфляции);

b) коммунальные расходы (электроснабжение, водоснабжение, канцелярские товары и прочее) – 200 000 рублей (с запланированным ростом 15% с целью предупреждения возникновения дополнительных расходов)

Планирование производится на период 13 месяцев. В конце срока планирования предусматривается ликвидационная стоимость здания в размере 9 458 330 рублей (остаточная стоимость помещения, за вычетом амортизационных отчислений в размере 5% в год).


Операционная деятельность филиала. Денежные потоки.

Показатель ставка рост
Остаток на р/с 2 мес 0,50% 5,00% 100 000   105 000   110 250   115 763   121 551   127 628    
          100 083   105 088   110 342   115 859   121 652   127 735
Привлеч.депозиты ЮЛ ежемес. 3% 5% 30 000 31 500 33 075 34 729 36 465 38 288 40 203 42 213 44 324 46 540 48 867 51 310  
        30 075 31 579 33 158 34 816 36 556 38 384 40 303 42 319 44 434 46 656 48 989 51 438
Привлеч.депозиты ФЛ 12% 10% 50 000     55 000     60 500     66 550      
            51 500     56 650     62 315     68 547
Эмиссия облигаций 4% -5% 150 000           142 500            
                  156 000           148 200
МБК 1 месяц 4% 5% 110 000 115 500 121 275 127 339 133 706 140 391 147 411 154 781 162 520 170 646 179 178 188 137  
        110 367 115 885 121 679 127 763 134 151 140 859 147 902 155 297 163 062 171 215 179 776 188 764
Притоки 440 000 147 000 259 350 217 068 280 421 178 679 506 376 196 994 328 394 283 736 355 673 239 448
Оттоки - 140 442 247 547 206 337 267 666 170 708 502 235 188 205 313 474 269 811 339 523 228 765 584 684
Сальдо 440 000 6 558 11 803 10 731 12 755 7 972 4 141 8 789 14 920 13 925 16 150 10 683 -584 684
Кредиты ЮЛ 3 мес 18% -10% 70 000     63 000     56 700     51 030      
            73 150     65 835     59 252     53 326
Кредиты ЮЛ 6 мес 19% 5% 180 000           189 000            
                  197 100           206 955
Кредиты ЮЛ 1 год 20%   90 000                        
                              108 000
Кредиты ФЛ 6 мес 30% 10% 110 000           121 000            
                  126 500           139 150
МБК 1 месяц 7% 5% -10 000 - 10 500 -11 025 - 11 576 - 12 155 - 12 763 - 13 401 - 14 071 - 14 775 - 15 513 - 16 289 - 17 103  
        - 10 058 -10 561 - 11 089 - 11 644 - 12 226 - 12 837 - 13 479 - 14 153 - 14 861 - 15 604 - 16 384 -17 203
Оттоки 440 000 - 10 500 - 11 025 51 424 -12 155 -12 763 353 299 -14 071 -14 775 35 517 -16 289 - 17 103
Притоки - - 10 058 - 10 561 62 061 -11 644 -12 226 376 598 -13 479 -14 153 44 391 -15 604 - 16 384 490 228
Сальдо -440 000 10 637 23 299 8 874 490 228
CF     - 7 000 12 267 21 368 13 266 8 509 27 440 9 381 15 541 22 799 16 836 11 402 -94 456

Расчет инвестиционного проекта. Построение общих денежных потоков.






тыс.руб. операц. деят-ть издержки налогообл. прибыль налог на прибыль ЧП CFоперац. КВ Cfинв. CFпр DCF CFcum DCFcum (1+i)N-t
1 200 -1 200 -1 200 -1 200 -10 000 -10 000 -11 200 -11 200 -11 200 -11 200 5,35025
7 000 1 200 5 800 1 160 4 640 4 640   4 640 4 035 -6 560 -7 165 4,652391
12 267 1 380 10 887 2 177 8 709 8 709   8 709 6 586 2 149 -580 4,045558
21 368 1 587 19 781 3 956 15 824 15 824   15 824 10 405 17 974 9 825 3,517876
13 266 1 825 11 441 2 288 9 153 9 153   9 153 5 233 27 126 15 058 3,059023
8 509 2 099 6 410 1 282 5 128 5 128   5 128 2 549 32 254 17 608 2,66002
27 440 2 414 25 026 5 005 20 021 20 021   20 021 8 656 52 275 26 263 2,313061
9 381 2 776 6 605 1 321 5 284 5 284   5 284 1 986 57 559 28 250 2,011357
15 541 3 192 12 349 2 470 9 879 9 879   9 879 3 230 67 438 31 479 1,749006
22 799 3 671 19 128 3 826 15 302 15 302   15 302 4 350 82 741 35 829 1,520875
16 836 4 221 12 614 2 523 10 091 10 091   10 091 2 494 92 832 38 323 1,3225
11 402 4 855 6 548 1 310 5 238 5 238   5 238 1 126 98 070 39 449 1,15
-94 456 5 583 -100 039 -100 039 -100 039 9 458 9 458 -90 580 -16 930 7 490 22 519
                           
ставка 15%                        
NPV 22 519                        
MIRR 20,78%                        
PI 1,80                        
EAA 4 154                        
PPS 1,753                        
PPD 2,056                        

Анализ критериев показывает, что Инвестиционный проект по созданию филиала банка – выгоден.


[1] Закон о банках и банковской деятельности, ст. 22

[2] Закон о банках и банковской деятельности, ст. 22

[3] Устав Сбербанка России.

[4] «Банковское дело» под ред. Лаврушина О.И., КноРус, М., 2008

[5] "Банковские операции" под ред. Коробова Ю.И., Магистр, М.

[6] "Банковские операции" под ред. Коробова Ю.И., Магистр, М.

[7] www.epigraph.info

[8] "Банковские операции" под ред. Коробова Ю.И., Магистр, М., 2008

[9] "Банковское дело" под ред. Лаврушина О.И., КноРус, М.

[10] "Банковское дело" под ред.Лаврушина О.И., КноРус, М., 2008

[11] "Банковское дело" под ред.Лаврушина О.И., КноРус, М., 2008

[12] "Банковские операции" под ред.Коробова Ю.И., Магистр, М., 2008

[13] Кутузов И.М., Банковское право, 2000.

[14] "Банковские операции" под ред. Коробова Ю.И., Магистр, М., 2008

[15] Федеральный закон от 08.02.1998 г. №16-ФЗ, ст. 1





Дата добавления: 2015-03-20; просмотров: 549; Опубликованный материал нарушает авторские права? | Защита персональных данных | ЗАКАЗАТЬ РАБОТУ


Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском:

Лучшие изречения: Для студентов недели бывают четные, нечетные и зачетные. 9472 - | 7452 - или читать все...

Читайте также:

 

3.227.3.146 © studopedia.ru Не является автором материалов, которые размещены. Но предоставляет возможность бесплатного использования. Есть нарушение авторского права? Напишите нам | Обратная связь.


Генерация страницы за: 0.006 сек.