Мировая финансовая система: ее основные элементы, этапы становления, роль в мировом развитии и в развитии современной России

Рассмотрим основные элементы МФС и дадим им характеристику: Mировые валютные, кредитные, финансовые и страховые рынки являются специфической сферой рыночных отношений, где объектом сделки служит денежный капитал.

С функциональной точки зрения - это система рыночных отношений, обеспечивающая аккумуляцию и перераспределение мировых финансовых потоков в целях непрерывности и рентабельности воспроизводства.

С институциональной точки зрения - это совокупность банков, специализированных финансово-кредитных учреждений, фондовых бирж, через которые осуществляется движение мировых финансовых потоков.

Объективная основа их развития - это закономерности кругооборота функционирующего капитала. Временно освобождающиеся капиталы на одних участках перетекают на те участки, где возникает на них спрос, в противном случае капитал бездействует. Бездействие капитала противоречит его природе и законам рыночной экономики. На уровне всемирного хозяйства это противоречие разрешают мировые валютные, кредитные и финансовые рынки.

К основным рынкам МФС относят: мировой финансовый рынок, мировой валютный рынок и мировой рынок финансовых услуг.

В настоящее время в мире функционируют три типа финансовых рынков: фондовый, валютный и товарно-сырьевой. На фондовом рынке инструментами для работы являются ценные бумаги: акции, облигации, векселя, чеки, депозитные сертификаты. На товарно-сырьевом рынке наиболее привлекательными инструментами для торговли являются нефть, золото, сахар, зерно. На валютном рынке наиболее активными инструментами являются мировые валюты – доллар США (USD), евро (EUR), британский фунт (GBP), швейцарский франк (CHF) и японская йена (JPY).

Финансовые рынки необходимы для функционирования мировой системы производства и торговли. Например, фондовый рынок: компания выпускает свои акции для того, чтобы их продать сторонним инвесторам и таким образом привлечь дополнительные деньги в компанию, которые она потратит на свое развитие. Инвесторы покупают акции для того, чтобы получить либо дивиденды (прибыль от деятельности компании), либо получить прибыль от последующей продажи этих акции по уже возросшему курсу.

Становление мировой валютной системы было обусловлено развитием международных экономических отношений и в первую очередь торговли. При экспорте и импорте разнообразных товаров и услуг становилось необходимым определять валютный курс, то есть курс национальных денежных единиц друг к другу. Подобная необходимость запустила процесс формирования мировой валютной системы. В условиях, когда национальные денежные единицы имели золотое содержание, естественно что и в международной практике установился золотомонетный стандарт. Стихийно сложившаяся практика была узаконена в 1867 г. на Парижской конференции заключением межгосударственного соглашения, признающего золото единственной формой мировых денег. В соответствии с соглашением в международных расчетах применялись национальные золотые монеты, но значение имел не их номинал, а вес.

На современном этапе развития рыночных отношений в России финансовый рынок имеет следующие особенности:

резкая дифференциация степени развитости по регионам;

ограничение по номенклатуре используемых инструментов;

преимущественное положение коммерческих банков на финансовом рынке как основных агентов;

недостаточная готовность по экономическому потенциалу самих коммерческих банков к работе на активном финансовом рынке;

узость финансового рынка, обусловленная его двумя секторами - рынком иностранной валюты (доллары США) и эмиссионных ценных бумаг (государственных краткосрочных и долгосрочных обязательств).