Унифицированными правилами для договорных гарантий 1993 года // СПС КонсультантПлюс

Унифицированные правила по инкассо. Публикация № 522. - М.: Изд-во АО Консалтбанкир, 1996.

Унифицированные правила для гарантий по требованию 1992 г. Публикация МТП № 458. - М.: Изд-во АО Консалтбанкир, 1996.

Соглашение о порядке перевода денежных средств гражданам по социально значимым неторговым платежам от 09.09.94 // Бюл. междунар. договоров.- 1994.- № 12.

Соглашение между Правительством РФ и Правительством Республики Беларусь о неторговых платежах от 06.01.95 // Бюл. междунар. договоров.-1995.- № 11.

Соглашение между Правительством РФ и Правительством Республики Грузия о неторговых платежах от 14.09.93 //Бюл. междунар. договоров.-1994.- № 6.

Соглашение между Правительством СССР и Правительством КНР о взаимных переводах личных средств граждан от 29.10.87 // Сб. междунар. договоров СССР. Вып. 43. - М.:Междунар. отношения, 1989.

Соглашение о порядке взаимных денежных переводов граждан СССР и Республики Куба от 15.11.84 //Сб. междунар. договоров СССР. Вып. 41. - М.: Междунар. отношения, 1987; от 16.06.86 // Сб. междунар. договоров СССР. Вып. 42. - М.: Междунар. отношения, 1988.

Соглашение между Правительством РФ и Правительством Туркменистана о неторговых платежах от 02.06.93 // Бюл. междунар. договоров.- 1994.- № 5.

Соглашение между Министерством финансов РФ и Министерством финансов Эстонской Республики о неторговых платежах от 13.05.93 //Бюл. междунар. договоров.- 1995.- № 5.

Гражданский кодекс РФ. Части первая, вторая и третья. М.: Экзамен, 2007.

Федеральный закон о переводном и простом векселе 11 марта 1997 года N 48-ФЗ // Собрание законодательства РФ. - 1997, № 11, ст. 1238,

Положение о переводном и простом векселе: утв. постановлением ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 г. № 104/1341 // СПС КонсультантПлюс.

Положение о чеках (в ред. Постановления Совмина СССР от 25.10.86 N 1272): утв. постановлением Постановлением ЦИК и СНК СССР от 6 ноября 1929 г. // СПС КонсультантПлюс.

Специальная литература

Аванесова Г. Банковские гарантии в международной торговле /Г. Аванесова // Хозяйство и право. - 1998. - № 9.

Бабикова С. Виды документарных аккредитивов согласно Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов /С. Бабикова // Хозяйство и право. - 1999. - № 1.

Байбулатова Р. Виды платежа во внешнеторговом контракте /Р. Байбулатова // Юридический мир. - 1999. - № 9.

Гетьман-Павлова И.В. Коллизионное регулирование оборота ценных бумаг / И.В. Гетьман-Павлова // Банковское право. - 2007. - № 5.

Горлов В.А. Расчеты посредством аккредитива / В.А. Горлов // Право и экономика. - № 5. - 2000.

Ерпылева Н. Ю. Международное банковское право / Н. Ю. Ерпылева
Академия народного хозяйства при Правительстве РФ. - М.: Дело, 2004.

Ерпылева Н.Ю. Актуальные проблемы теории правового регулирования международных расчетных отношений /Н.Ю. Ерпылева //Законодательство и экономика. - 2001. - № 7.

Ерпылева Н.Ю. Банковские гарантии в коммерческом обороте /Н.Ю. Ерпылева //Законодательство и экономика. - 1994. - № 5-6.

Кутузов И.М. Правовое регулирование корреспондентских отношений банков / И.М. Кутузов // Банковское право. - 2000. - № 3.

Мансуров Г.З. Международный аккредитив: Доктрина, нормотворчество и правоприменительная практика /Г.З. Мансуров. - науч. изд. - М.: Спарк, 2004.

Навозников Д. Вексель на внешнем рынке / Д.Навозников // Бизнес-адвокат. - 2001. - № 8.

Кредитные организации в России: правовой аспект / под ред. Е.А. Павлодского. М.: Волтерс Клувер. - 2006.

Овсейко С. Комментарий к Конвенции ООН о независимых гарантиях и резервных аккредитивах /С. Овсейко // Междунар. публичное и частное право. - 2001. - № 2.

Овсейко С. Ответственность банков при осуществлении международных расчетов /С. Овсейко //Хозяйство и право. - 1998. - № 11.

Шерстобитов А. Правовое регулирование международных расчетов /А. Шерстобитов, О. Шерстобитова // Закон. - 1995. - № 1.

Задания

Задание 1.

Составьте проект той части внешнеэкономического контракта, в котором регулируются расчеты между сторонами:

- с помощью документарного аккредитива;

- с помощью инкассо.

Задание 2.

Составьте схему расчетов с использованием различных видов документарного аккредитива. В схеме отразите всех возможных участников проведения операции, а также сроки проведения отдельных этапов.

Задание 3.

Составьте схему расчетов с использованием инкассо. В схеме отразите всех возможных участников проведения операции, а также сроки проведения отдельных этапов.

Задачи

Задача 1.

Компания А., имеющая государственную принадлежность Бельгии, и компания В., имеющая государственную принадлежность России, заключили сделку международной купли-продажи товаров с оплатой по аккредитиву с применением Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов 1993 года. В соответствии с условиями договора покупатель, компания А., открыла аккредитив в банке. Через несколько дней компания В. отгрузила товар и подала документы в исполняющий банк для получения платежа. На следующий день компания А. обратилась к компании В. с требованием о расторжении договора, поскольку в европейских средствах массовой информации появилась информация о том, что товары компании В. подпадают под запрет на ввоз, установленный Европейской комиссией с связи с нарушением санитарных норм. Компания А. обратилась в банк-эмитент с требованием приостановить осуществление аккредитивной операции.

Какое решение должен принять банк-эмитент и исполняющий банк? Могут ли они осуществить платеж по аккредитиву, если документы по формальным признакам соответствуют условиям аккредитива?

Задача 2.

Компания А. (юридическое лицо по праву Польши) и компания В. (юридическое лицо по праву РФ) заключили договор международной купли-продажи с периодическими поставками с оплатой по аккредитиву. Стороны договорились о применении Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов 1993 года. Компания В. – покупатель в установленные договором сроки открыла возобновляемый аккредитив. Компания А. отгрузила товар и подала документы в исполняющий банк для получения платежа. После проверки документов банк осуществил платеж в пользу поставщика. Покупатель обнаружил, что в первой партии товара 50 % продукции не соответствуют условиям о качестве, установленным договором, и обратился с претензией к продавцу. Претензия осталась без ответа, и покупатель обратился в суд с иском, продавец выдвинул встречный иск – признать сделку недействительной, поскольку от его имени она была заключена лицом, срок действия доверенности которого истек за полгода до заключения сделки. Покупатель обратился в банк-эмитент с отзывом аккредитива в связи с ненадлежащим исполнением продавцом своих обязательств по контракту. На момент обращения исполняющий банк рассматривал документы, поданные продавцом для получения платежа за поставку второй партии товара.

Может ли быть осуществлен платеж в данном случае? Как должны поступить исполняющий банк и банк-эмитент?

Задача 3.

Стороны договора международной купли-продажи товаров договорились о применении в качестве формы расчета документарного аккредитива на основе Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов 1993 года. Продавец – украинское юридическое лицо – отгрузил товар и подал документы в исполняющий банк для получения платежа. Исполняющий банк, проверив документы, осуществил платеж, после чего передал документы банку-эмитенту, а тот покупателю. Покупатель – российское юридическое лицо – обнаружил в документах следы подделки – подчистки в коносаменте, и обратился с требованием к банку-эмитенту вернуть уплаченную сумму.

Правомерны ли требования покупателя?

Задача 4.

Стороны договора международной купли-продажи установили в качестве формы расчета инкассо с применением Унифицированных правил по инкассо 1995 года. Продавец – венгерская компания – передал банку-ремитенту переводной вексель на инкассирование и коносамент. Покупатель – немецкая компания – осуществил платеж, однако инкассирующий банк отказался передать документы, ссылясь на то, что покупатель не оплатил комиссии, связанные с проведением инкассовой операции.

Правомерно ли поступил инкассирующий банк? На ком при осуществлении расчетов по инкассо лежит обязанность уплачивать комиссию?

Задача 5.

Стороны договора международной купли-продажи установили в качестве формы расчета инкассо с применением Унифицированных правил по инкассо 1995 года. По условиям договора продавец – российское юридическое лицо – должен был передать против платежа коносамент и переводной вексель, выданный покупателем – румынским юридическим лицом. Покупатель осуществил платеж, инкассирующий банк передал ему документы. Покупатель отказался их принять и потребовал вернуть уплаченные деньги, поскольку коносамент был выписан на партию товара вдвое меньшую, чем установлено условиями договора.

Правомерно ли требование покупателя? Должны ли банк-ремитент и инкассирующий банк проверять документы для передачи против платежа?

Задача 6.

Гражданин США, постоянно проживающий в РФ, выписал на территории РФ переводной вексель. В результате совершения последнего индоссамента права от ООО «Прима» перешли к ОАО «Надежный банк». В установленный в векселе срок ОАО обратилось с требованием оплатить вексель к гражданину США, ответа от которого не последовало. Совершив протест неплатежа векселя, ОАО «Надежный банк» обратилось с требованием оплаты к ООО «Прима».

Обязано ли ООО «Прима» оплатить выставленный вексель? В случае оплаты векселя, имеет ли ООО «Прима» право регресса? Какое право будет применяться в данной ситуации? Как будет определяться срок исковой давности?

Задача 7.

Гражданин Португалии выдал на территории РФ переводной вексель. На векселе была совершена надпись «считать за аваль» за подписью гражданина Испании. В результате последнего индоссамента вексель перешел от ОАО «Витор» к гражданину РФ А.И. Патерсону. А.И. Патерсон предъявил вексель до наступления срока платежа к оплате испанскому гражданину.

Правомерны ли действия А.И Патерсона? К кому и в какой срок он мог предъявить вексель к оплате? Право какого государства будет применяться в данном случае?

Задача 8.

Гражданин Болгарии выдал чек на территории РФ. Чек был выдан гражданину РФ Л.П. Яковлеву с оговоркой «не приказу». Яковлев совершил кроссирование чека и передал его банку «Звезда».

Имеет ли право банк предъявить чек к оплате? Что означает общее кроссирование? Какие юридические последствия оно влечет? Право какого государства будет регулировать данные отношения?