Практикум. Определите одно или несколько верных суждений

Определите одно или несколько верных суждений.

1. По степени информированности дебиторов о заключении договора факторинга различают:

а) открытый и теневой факторинг;

б) факторинг с правом регресса и без права регресса;

в) факторинг с полным и ограниченным обслуживанием;

г) открытый и закрытый факторинг.

2. В качестве фактора могут выступать:

а) только кредитные организации;

б) физические и юридические лица;

в) как кредитные организации, так и некредитные коммерческие организации при наличии соответствующей лицензии;

г) как кредитные организации, так и некредитные коммерческие организации.

3. Что не относится к основным функциям факторинга?

а) финансирование текущей деятельности клиента;

б) возможность применения дорогостоящей передовой техники;

в) защита от рисков, с которыми сталкивается поставщик;

г) «административное управление дебиторской задолженностью».

4. Что относится к преимуществам факторинга для фактора?

а) предоплата;

б) может быть хорошим связующим звеном между филиалами;

в) минимизация возникновения дебиторской задолженности;

г) приобретение товаров с отсрочкой платежа.

5. Что входит в обязательства экспортера при операции форфейтинга?

а) обеспечение открытия аккредитива в адрес форфейтора с условием исполнения путем отсроченного платежа;

б) обеспечение финансирования коммерческого кредита;

в) исполнение обязательства перед форфейтором по внешнеторговому контракту;

г) авизование выставленного аккредитива.

6. В доверительное управление банку можно передать:

а) финансовые средства;

б) имущество;

в) документацию;

г) наследство.

7. В агентских услугах, оказываемых банком, право собственности на имущество:

а) переходит к банку;

б) остается у принципала;

в) переходит к третьему лицу;

г) переходит к третьему банку.

8. Гарантии об оплате финансовых обязательств могут предоставлять:

а) только банки;

б) государство как участник финансового рынка;

в) страховые компании;

г) инвестиционные фонды.

9. Гарантийное письмо банка удостоверяет заключение договора между:

а) кредитором и заемщиком;

б) кредитором и банком-гарантом;

в) кредитором и банком кредитора;

г) кредитором и банком заемщика.

10. К преимуществам трастовых операций для баков НЕ относится:

а) расширение клиентской базы;

б) проникновение и постоянное присутствие на других секторах финансового рынка;

в) постоянное наличие оборотных средств;

г) расширение круга операций и услуг.

Задания

Задание 1.

Соотнесите понятия и их характеристики, представленные в следующей таблице:

Понятия	Характеристика
Форфейтинг	покупатель уведомляется о переуступке денежного требования
Факторинг самообслуживания	покупатель не уведомляется об уступке денежного требования
Внутренний факторинг	все участники конкретного договора находятся в пределах одной страны
Открытый факторинг	кредитный риск поставщика берет на себя финансовый агент
Закрытый факторинг	обслуживает расчеты между партнерами из разных стран
Косвенный лизинг	Затраты, связанные с приобретением и содержанием оборудования, не окупаются полностью в течение срока лизинга
Оперативный лизинг	Срок, а который передаётся оборудование во временное пользование, приближается по продолжительности к сроку эксплуатации и амортизации всей или большей части стоимости оборудования
Финансовый лизинг	Вид лизинга, при которой в сделке участвуют посредники
Финансовая функция лизинга	Позволяет производителям расширить круг потребителей
Полный лизинг	Расходы по техническому обслуживанию оборудования не включаются в лизинговую плату
Чистый лизинг	Данный вид лизинга предполагает последовательную замену оборудования
Производственная функция лизинга	Операции, направленные на управление имуществом и осуществление других услуг по поручению клиента и в его интересах
Сбытовая функция лизинга	Поставщик оборудования выступает в роли лизингодателя
Револьверный лизинг	Операция, связанная с приобретением в собственность имущества и предоставлением этого имущества за плату во временное владение и пользование для предпринимательских целей
Факторинг без регресса	операция, при которой у экспортера выкупается денежное обязательство импортера оплатить купленный им товар сразу же после поставки товара
Международный факторинг	осуществляется исключительно финансирование дебиторской задолженности без оказания сопутствующих бухгалтерских услуг
Трастовые операции	Даёт возможность использовать необходимые средства производства без единовременной оплаты их полной стоимости
Лизинг	Позволяет применять дорогостоящую передовую технику в условиях её быстрого морального старения
Прямой лизинг	Вид лизинга, предполагающий предоставление целого набора услуг

Задание 2.

Верны ли следующие утверждения? (да/нет)

1. При договоре лизинга выбор оборудования и поставщика осуществляется лизингополучателем.

2. Объектом лизинга могут быть земельные участки.

3. Форфейтинг может осуществляться с условием регресса.

4. Если при форфейтинге выпускается аккредитив или гарантия, банк импортёра направляет их экспортёру.

5. Авизование выставленного импортёром аккредитива относится к обязательствам форфейтора.

6. При выполнении трастовых операций коммерческий банк может выполнять только строго конкретные операции с собственностью клиента исключительно по его поручению.

7. В агентских услугах право собственности на имущество остаётся у принципала.

8. Гарант, которому стало известно о прекращении гарантии, должен незамедлительно уведомить об этом заёмщика.

9. Банковская гарантия может быть только безотзывной.

10. Рост банковско-финансовой квалификации клиентов является одной из причин, по которым банки заинтересованы в оказании им консультационных услуг.

Рекомендуемая литература.

12. Федеральный закон от 30.11.1994 № 51-ФЗ «Гражданский кодекс Российской Федерации» (часть 1)

13. Федеральный закон от 26.01.1996 «Гражданский кодекс Российской Федерации» (часть 2)

14. Федеральный закон от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности»

15. Конвенции УНИДРУА по международным факторным операциям (факторингу) от 28.05.1998

16. Банковские операции: уч. пособие/кол. авторов: под ред. О.И. Лаврушина. – 2-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2009.

17. Банковское дело/Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – СПб.: Питер, 2008.

18. Д.В. Курышев, М.О. Стешина. Форфейтинг - новые рубежи в условиях кризиса. Опыт японского банка в России / «Международные банковские операции», 2009, N 3.

19. Д.П. Додон. Почему форфейтинг, или как высвободить оборотный капитал? / «Международные банковские операции», 2009, N 4.

20. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / коллектив авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – 5-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2011

21. Эффективность факторинговых операций российских коммерческих банков. – М.: Изд-во Богачева М.Ю., 2010.