Совершенствование банками валютного контроля

Нарастающая глобализация мировой экономики усиливает зависимость национальных экономических систем разных стран. Тесные экономические связи между странами оказывают как позитивное, так и негативное воздействие на состояние национальной и мировой валютных систем. Именно механизмы валютного регулирования обеспечивают стабильность валютных отношений в отдельно взятой стране и в мире в целом, защищают национальные валютные системы от негативного воздействия внешних и внутренних факторов, стимулируют развитие внешнеэкономических связей, способствуют решению экономических проблем государства.

Успешная реализация валютной политики в Российской Федерации напрямую зависит от эффективного осуществления валютного контроля.

Совершенствование системы валютного контроля, в особенности на основе усиления банковского контроля, призвано способствовать эффективному преодолению кризисных явлений в российской экономике и реализации тактических и стратегических интересов страны. Стабилизация экономики, улучшение конъюнктуры основных статей российского экспорта и импорта, глобализация экономических процессов в мире, рост связей России с другими странами и зависимости от международных рынков капитала - все это привело к значительной либерализации валютной сферы, оттоку иностранной валюты из страны, кардинальной перестройке системы валютного регулирования и валютного контроля, изменению приоритетов в регулировании валютных отношений от запретительных мер к всеобъемлющему мониторингу валютных операций.

Федеральный закон от 08.12.2003 № 164-ФЗ «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности» определяет основы государственного регулирования внешнеторговой деятельности, полномочия Российской Федерации и субъектов Российской Федерации в области внешнеторговой деятельности в целях обеспечения благоприятных условий для внешнеторговой деятельности, а также защиты экономических и политических интересов Российской Федерации.

А вот особенности государственного регулирования внешнеторговой деятельности, связанной с вывозом из Российской Федерации и ввозом в Российскую Федерацию различных товаров, в том числе поставка или закупка продукции военного назначения, а также особенности государственного регулирования внешнеторговой деятельности в отношении товаров, информации, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности, которые могут быть использованы при создании оружия массового поражения, средств его доставки, иных видов вооружения и военной техники, устанавливаются международными договорами Российской Федерации и федеральными законами о военно-техническом сотрудничестве Российской Федерации с иностранными государствами и об экспортном контроле.

Порядок контроля и учета экспортно-импортных операций подвержен влиянию требований мирового сообщества. С 01.10.2012 г. вступила в силу Инструкция ЦБ РФ 138-и «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением», введение которой дало положительные результаты.

Для дальнейшего совершенствования валютного контроля за экспортно-импортными операциями и повышения его эффективности необходимо:

- осуществлять контроль в системе электронного архива документов полноты досье путём определения наличия обязательных документов и отражения информации по формальным признакам без учета их фактического содержания в ведомости банковского контроля;

- контролировать в системе электронного архива передачу документов с момента их представления клиентом в точку продаж до момента получения документов для помещения в досье по валютному контролю;

- использовать систему электронного архива в комплексе мероприятий, направленных на повышение клиентоориентированности сервиса по обслуживанию внешнеторговых операций (создание в ОВК группы для консультирования клиентов и срочного оформления паспортов сделок).