Все банки работают с налично – денежными средствами

Для этого у них есть структуры:

· отдел кассовых операций;

· управление кассовых операций;

· иные – в зависимости от размера банка.

Банк, работая с налично – денежной массой работает с оборотной кассой. Тут же присутствует резервный фонд.

Оборотная касса: в период банковского дня банк принимает и выдает платежи, совершает все операции при помощи кассовых работников. Если превышен лимит – денежная масса направляется в резервный фонд. Банк не может взять денежные средства из резервного фонда и пустить в оборот. Здесь применяется институт пополнения оборотной кассы, сугубо экономически – это эмиссия денег.

Эмиссия денег – это дополнительный выпуск (ранее выпуск уже состоялся) налично – денежных средств в обращение.

В основе эмиссионного права лежат основные направления денежно – кредитной политики на следующий год и плановый период.

Правом эмиссии обладает ЦБ РФ.

Для заинтересованного лица (главное управление ЦБ по соответствующему региону). Эмиссионное разрешение ЦБ дает на основе заявки, поступающей из региона (ГУ ЦБ РФ). Это эмиссионное разрешение, полученное от председателя/заместителя ЦБ РФ на основе представления, исходящего от руководителя департамента по эмиссионно - кассовому денежному обращению.

Эмиссионное разрешение выдается Главным управлением сроком на тридцать дней, а РКЦ – в пределах 10 дней.

В Советское время эмиссионное разрешение давалось Правительством СССР по представлению Госбанка СССР: для Союзных республик срок действия составлял 5 дней.

Соотношение поступлений и расходов отслеживается:

если поступление больше расходов или расходы меньше поступления – происходит изъятие денег из обращения и они поступают в резервный фонд. Изъятие денег происходит в результате выявления ветких неплатежеспособных банкнот.

Красноярск ОДО 12015 ЛЛАРОШ КОРЗИ ШАРЕ – Красноярск просит подкрепления на 200 млн. руб., где:

· ЛАРОШ – текущий месяц

· ЛАЛИТ – следующий месяц.

По окончании операционного дня все денежные средства согласно Инструкции № 31 1995 г. должны быть перемещены в хранилище (кладовая) – это специальное защищенное помещение.