2014-02-02
1036
1. Категорії міжнародних компаній у зовнішньоторговельній діяльності
2. Експортна й імпортна торгівля міжнародних компаній
3. Цілі і задачі менеджменту зовнішньоторговельної діяльності.
4. Механізм зовнішньоторговельного менеджменту і його інструменти
1. Категорії міжнародних компаній в зовнішньоторговельній діяльності
Зовнішньоторговельною діяльністю займається величезна кількість приватних компаній, між якими ведеться гостра конкурентна боротьба, в т.ч. малі, крупні національні, міжнаціональні і транснаціональні компанії. Але переважна частина світового ринку (і зовнішніх ринків) контролюється невеликим числом найбільших міжнародних компаній, в першу чергу, ТНК. Так, в США експортною торгівлею займаються більше 50 тис. компаній, але на долю малих компаній (що становлять 95% всіх компаній-експортерів) доводиться лише 30% американського товарного експорту, а на долю 250-300 найбільших компаній – більше 50%. Хоча і серед найбільших компаній спостерігаються зміни. Так, протягом 1980-1990 рр. 1/3 фірми з числа 500 найбільших американських компаній (за даними журналу «Fortune») втратили свою незалежність, а до 1995 р. – інші 40%.
Для багатьох фірм|фірма-виготовлювачів| зовнішньоторговельна діяльність – надзвичайно складна форма бізнесу. Компанії-експортери стикаються з|із| величезними труднощами, виходячи на зовнішні ринки. Серед таких труднощів виділимо наступні|слідуючі|:
a) відсутність необхідної інформації. Фірма|фірма-виготовлювач| не має достатніх знань про ринки інших країн і тому не використовує свої можливі переваги. Багато малих і середніх фірм|фірма-виготовлювачів| замість того, щоб самим знаходити|досліджувати| можливості|спроможності| в різних країнах, чекають коли до них прийдуть покупці. Наприклад, компанія «MMO| Music| Group|» (випускає стрічки із|із| записами пісень для апаратури «караоке»). Ця компанія вже користувалася в 90-і роки популярністю, але|та| експортувала лише 15% всього об'єму|обсягу| продажів (8 млн. дол.). Даній компанії дзвонили з|із| Азії і Європи, але|та| на телефонні дзвінки нікому було відповідати. Коли ж компанія звернула увагу на зовнішні ринки, їй було вже важко сформулювати об'єм|обсяг| експортної пропозиції|речення| із-за конкурентів, які захопили вже цю ринкову нішу;
b) недостатність інформації про механіку торгівлі. Компанія розуміє, що в інших країнах є потенційний попит, але|та| не знає механіки експорту і розподілу продукції на зарубіжних ринках. До того ж сучасний процес експорту пов'язаний з поряд нових термінів, інститутів;
c) боязнь різних, в т.ч. кредитних, валютних рисок, рисок неплатежів, банкрутства|банкротства|, політичних рисок і так далі Наприклад, потенційний експортер може побоюватися|опасатися|, що платежі поступати|надходити| не будуть або, що вони здійснюватимуться у валюті, яку нелегко використовувати і тому подібне У потенційного імпортера інші проблеми:
– відсутність до даного часу засобів|коштів| для придбання|надбання| ресурсів за кордоном;
– постачання будуть дуже|занадто| невизначені|неозначені| із-за великої відстані між країнами, із-за страйків, безладів|безладдя| за кордоном;
d) складна зовнішньоторговельна політика держав, що змінюється. Державна політика може стимулювати або утрудняти рух товарних потоків між країнами. Це і квотування експорту і імпорту, використання різних нетарифних бар'єрів, валютні обмеження і т.д.;
e) наявність величезної кількості країн-імпортерів (близько 200) з|із| різними економічними, соціальними, культурними середовищами|середою|;
f) величезна папірна| робота з|із| складними формальностями, численними|багаточисельними| прикладами|зразками| потенційного зволікання і помилками. За даними експертів ООН типовий зовнішньоторговельний договір може зажадати 30 різних агентів, наявність 60 оригінальних документів і 360 копій документів, які необхідно перевірити ще раз, переслати|пересилати|, ввести|запроваджувати| в різні інформаційні системи, пропрацювати і систематизувати по різних файлах. По розрахунках ООН, час, необхідний для підготовки необхідної документації, часто «з'їдає» до 10% вартості експортної продукції.
Ці і інші труднощі зовнішньоторговельної діяльності, з одного боку, породжують і розширюють «тіньовий» експорт і імпорт, з іншої – обмежує число компаній, що займаються зовнішньоторговельною діяльністю. Наприклад, в США менше 2% компаній малого бізнесу виходять на зовнішні ринки.
Всі компанії, які займаються зовнішньоторговельною діяльністю (зокрема експортною торгівлею) умовно можна розділити на чотири категорії.
Перша категорія включає компанії, які роблять|чинять| замовлення національним виробникам, а потім експортують проведену|виробляти| продукцію.
Друга категорія включає компанії-виробники товарів або послуг, які ведуть пошуки конкретної іноземної фірми|фірма-виготовлювача|, для якої і збувають свою продукцію.
Третя категорія включає компанії, які реалізують свою продукцію на зовнішніх ринках через посередників.
Четверта категорія включає компанії, які самостійно виходять на зовнішні ринки, на яких реалізують свою продукцію.
Окрім|крім| експортно-імпортної торгівлі міжнародні корпорації здійснюють зовнішньоторговельну діяльність і в інших формах, серед яких особливе значення в даний час|нині| мають наступні|слідуючі|:
– здійснення проектів «Під ключ». Особливості такої форми полягають в тому, що фірма|фірма-виготовлювач|, що реалізовує проект, не тільки|не лише| здійснює виробничу діяльність за кордоном (будівництво яких-небудь об'єктів, споруд|споруджень| і так далі), але і поставляє необхідне устаткування|обладнання|, машини, сировину, технології для цього проекту;
– проведення міжнародних орендних операцій, зокрема лізингових|лізінгових| (або довгострокових орендних контрактів). Суть таких операція полягає в тому, що компанія передає зарубіжній фірмі|фірма-виготовлювачу| право на використання різних об'єктів власності, на певний термін. Розрізняються два різновиди таких операцій:
а) передача права на матеріальну власність, зокрема на основний капітал (машини, устаткування|обладнання|);
б) передача права на нематеріальну власність, в т.ч. на інтелектуальну (патенти, ліцензії, ноу-хау, торгові|торгівельні| марки, бренди, авторські права і так далі)
– установа за кордоном своїх торгових|торгівельних| підрозділів, що здійснюють торгові|торгівельні| операції на місцевих або зовнішніх ринках, включаючи реекспортні і реімпорт операції. Іншими словами міжнародні корпорації за допомогою своїх зарубіжних підрозділів надають|роблять| торгові|торгівельні| послуги іншим компаніям.
Кожна окрема міжнародна корпорація вибирає ту або іншу форму зовнішньоторговельної діяльності. Крупні міжнародні корпорації, як правило, використовують багато форм.
На закінчення необхідного підкреслити, що успіхи, масштаби і напрями|направлення| зовнішньоторговельній діяльності міжнародної корпорації багато в чому залежать від системи зовнішньоторговельного менеджменту.
Дана система є певним чином субординовану|, супідрядною структурою, що включає певні елементи. До основних елементів системи управління зовнішньоторговельної діяльності міжнародної корпорації належать:
– цілі зовнішньоторговельного менеджменту міжнародної корпорації;
– завдання|задачі| управління зовнішньоторговельною діяльністю;
– об'єкти управління;
– механізм управління зовнішньоторговельною діяльністю.
Важливо|поважно| підкреслити, що менеджмент зовнішньоторговельної діяльності значною мірою є управлінням міжнародним маркетингом, тобто управління процесом входження і функціонування міжнародної корпорації на світових ринках.
2. Експортна й імпортна торгівля міжнародних компаній
Стимули|стимул-реакції| компаній до експорту:
– розширення збуту;
– використання надмірної|надлишкової| потужності. Річ у тому, що|справа в тому, що| компанії часто мають в своєму розпорядженні виробничі можливості|спроможності|, що перевищують внутрішні ринки. Важливо|поважно| у зв'язку з цим відмітити|помітити|, що компанії малих розвинених країн потребують зовнішніх (експортних) ринків нерідко|незрідка| більше, ніж крупних країн. Компанії обох категорій країн володіють однаковою технологією великосерійного виробництва, але|та| перші – набагато меншими об'ємами|обсягами| внутрішніх ринків. Наприклад|приміром|, потреба у|біля| шведської компанії «Volvo|» в експорті своєї продукції більша, ніж у|біля| «General| Motors|». Звідси, індекс транснаціоналізації| у|біля| малих ТНК вищий, в т.ч. експортна квота. Так, із|із| загальної|спільної| суми продажів «Volvo|» в 26,3 млрд. дол. (1998 р.) на зарубіжні продажі доводилося|припадало| більше 90%, а у|біля| «General| Motors|» відповідно з|із| 156 млрд. дол. – 32%;
– диверсифікація джерел збуту;
– зниження собівартості одиниці продукції за рахунок збільшення об'єму виробництва. Дослідження показують, що компанії можуть знижувати свої витрати на 20-40% всякий раз, коли подвоюється випуск продукції. Це явище відоме як крива накопичення досвіду (experience curve);
– розподіл (розсіювання, зменшення) ринку. Виводячи збут за межі ринку тільки|лише| одній сторони, компанія може звести до мінімуму|мінімум-ареалу| коливання попиту, оскільки цикли ділової активності країн знаходяться|перебувають| в різній фазі, і оскільки одні і ті ж товари знаходяться|перебувають| на різних етапах життєвого циклу (одні країни «об'їлися|переїдали|», інші «доїдають», не треті «ще ялини»). В результаті, в першому випадку ціни падають, в другому – не змінюються, в третьому – ростуть|зростають|. Компанія може продавати одну і ту ж продукцію з|із| більшою вигодою за кордоном, чим у себе удома|вдома|: різна культурне і екологічне середовища|середа| в різних країнах; різні етапи життєвого циклу товару; більша кількість клієнтів-покупців.
Стимули|стимул-реакції| до імпорту:
– придбання|надбання| необхідних ресурсів;
– дешевші постачання або якісніші товари. У цих випадках купуюча фірма|фірма-виготовлювач| може краще протистояти конкуренції з боку готових виробів, що імпортуються, або ж сама ефективніше конкурувати на експортних ринках. Наприклад, автомобільна промисловість є прикладом|зразком| глобальної конкуренції, яка залежить від субпідрядних постачань, в т.ч. з|із| інших країн;
– диверсифікація джерел постачання (розширення асортименту, а значить зміцнення позицій);
– зниження риски переривання (або невчасною|несвоєчасною|) постачання товарів за рахунок|лічбу| збільшення числа постачальників. Наприклад, в США багато крупних споживачів диверсифікують свої закупівлі стали із|із| залученням європейських (в т.ч. українських), японських постачальників. Ця стратегія понизила|знизила| ризик недостатнього постачання сталлю американської автомобільної промисловості, коли виник страйк в сталеливарній промисловості в США;
– і, як кінцевий|скінченний| результат, збільшення прибули і прибутковості свого бізнесу.
Важливо|поважно| підкреслити, звернути увагу на наступну|таку| обставину.
Компанії, що здійснюють зовнішньоторговельну діяльність, повинні враховувати:
1) кожна країна має своє особливе економічне, соціальне, культурне, політичне середовище|середу| для бізнесу;
2) зовнішня і міжнародна торгівля регулюється різними інститутами, в т.ч. державними, міждержавними, інтеграційними, корпоративними;
3) сучасні ринки характеризуються не тільки високим ступенем диверсифікації (географічною, галузевою, фірмовою), але і надзвичайно високим рівнем концентрації як на географічному (страновом), так і на фірмовому рівні;
4) національні ринки всіх країн в більшій або меншій мірі включають різні сегменти, а саме:
– по-перше, внутрішні ринки, які, у свою чергу|своєю чергою|, включають три сегменти:
а) ринки, на яких реалізується продукція вітчизняних виробників;
б) ринки, на яких реалізується імпортна продукція;
в) ринки, на яких реалізується продукція підприємств іноземного сектора, а також ринки реімпорту;
– по-друге, зовнішні, або експортні ринки, тобто продукція даної країни реалізується в інших країнах, а також реекспортні ринки.
5) значна частина|частка| світових (і національних) ринків доводиться|припадає| на інтеграційні ринки (близько 50% всієї міжнародної торгівлі) і на внутрішньофірмові ринки (близько 40%);
6) значна і зростаюча частина|частка| світових ринків пов'язана з «тіньовою» економікою, тобто економікою, яка порушує закони, принципи ринкової економіки;
7) сучасна система валютних курсів (плаваючих курсів) змінює|зраджує| ціни, прибуток, конкурентоспроможність.
3. Цілі і задачі|задачі| менеджменту зовнішньоторговельної діяльності
Які ж цілі переслідує зовнішньоторговельний менеджмент міжнародної корпорації? До основних належать:
1) стабілізація або зміцнення позицій корпорації на світових ринках;
2) розширення масштабів зовнішньоторговельної діяльності і збільшення квоти (долі) світових ринків, контрольованих корпорацією;
3) збільшення ступеня|міри| диверсифікації (географічною, галузевою, клієнтською) ринків корпорації, освоєння нових ринків;
4) підвищення ефективності зовнішньоторговельної діяльності (посилення конкурентоспроможності, максимізація прибутковості і рентабельності) міжнародної корпорації.
Цілі зумовлюють завдання зовнішньоторговельного менеджменту, серед яких особливе значення мають наступні.
Перше завдання полягає у визначенні на які ринки (з погляду їх об'єму) виходити – на великих або на малих. Проблема полягає в тому, що крупні ринки можуть бути менш платоспроможними, а малі, навпаки, – володіють високою купівельною спроможністю. Наприклад, в Китаї, Індії ринки величезні, але рівень життя населення низький, платоспроможний попит обмежений. У Швейцарії, Бельгії життєвий рівень і платоспроможний попит постійно високий, але об'єм ринків незначний і, найголовніше, спостерігається високий ступінь контролю з боку крупних компаній. Тому необхідно з'ясувати різні рейтинги (показники) різних країн (вартість життя, рівень споживання і так далі).
Друге завдання полягає у визначенні часу виходу на ті або інші зовнішні ринки. Проблема полягає в тому, щоб не прийти надто пізно або дуже рано. Хоча в тому і іншому випадку міжнародна корпорація може мати переваги або нести певні втрати (збитки).
Ось, наприклад, переваги компаній-першопроходців:
а) можливість випередити конкурентів і перехопити попит, закріпити свою торгову марку;
б) здатність нарощувати в даній країні об'єм продажів і просуватися швидше за своїх конкурентів. Це дає перевагу в менших витратах, пов'язаних з конкуренцією;
в) можливість встановлювати високі ціни на нову продукцію, використовуючи такий метод ціноутворення як skimming*, що означає «зняття сливок» і першу фазу «життєвого циклу» товару.
Разом з тим, раннє входження на зовнішні ринки може супроводжуватися негативними наслідками.
а) «новаторські витрати» (тобто витрати на вивчення національних ринків, на підготовку потенційних покупців до нової для них продукції і так далі) можуть бути дуже високими і не окупатися надалі;
б) накладається велика відповідальність (компанії ретельно перевіряються як іноземні).
Переваги «вторинних» компаній, тобто тих, які приходять на ринок пізніше, після «першопроходців», полягають в тому, що вони можуть не повторювати їх помилок, скорочувати витрати на апробацию* даного товару на певному ринку і, таким чином, підвищувати свою конкурентоспроможність. Наприклад, американська компанія «KFС» познайомила китайців з американським стилем живлення «фаст-фуд», але доходи з китайського ринку дісталися пізніше за компанію «McDonald’s», яка внесла певні корективи до організації цього бізнесу в Китаї.
Третє завдання, яке повинні вирішувати компанії, що виходять на зовнішні ринки, полягає в тому, щоб визначити в яких масштабах виходити на той або інший ринок: у великих або в малих. У тому і в іншому випадку є свої плюси (переваги) і мінуси (недоліки).
Переваги виходу у великих масштабах:
– демонстрація економічної сили, серйозних намірів, довгостроковість;
– викликає|спричиняє| довіру|довір'я| у|біля| країни-імпортера і її клієнтів-покупців;
– можливість|спроможність| відразу захопити значну частину|частку| ринку;
– має переваги першопроходця.
Недоліки|нестачі| виходу у великих масштабах:
– потрібні витрати|затрати| значних ресурсів. Не кожна компанія розташовує, а тому нерідко|незрідка| вимушена|змушена| запозичувати ресурси у|біля| інших компаній;
– знижується гнучкість, пов'язана з ваговитістю|вагомістю| зобов'язань;
– збільшується ризик великих втрат при зміні ситуацій на цьому ринку.
Хоча негнучкість може мати і свою цінність. Вона полягає в тому, що компанія робитиме|чинитиме| все можливе, щоб|аби| утримати свою частку|долю| на цьому ринку. Ось|от| один з цікавих прикладів|зразків| негнучкості. Висадившись в 1519 р. в Мексиці Ернан Кортес (іспанський конкістадор-завойовник) наказав своїм солдатам спалити|попалити| всі кораблі окрім|крім| одного. Він вважав|лічив|, що солдати, ликвідувавши| єдиний спосіб відступу, не матимуть вибору і воюватимуть проти|супроти| ацтеків (аборигени|тубільці| Мексики) до повної|цілковитої| перемоги. Так і відбулося!
Переваги виходу на зовнішні ринки малими масштабами:
– отримати|одержувати| інформацію («розвідка боєм») про даний ринок;
– зменшити ризик втрат.
Недоліки|нестачі|:
– важко завоювання національного ринку малими силами;
– неможливість використовувати переваги першопроходця, витіснення з боку крупніших компаній.
Четверте завдання|задача| менеджерів міжнародних компаній, що виходять на зовнішні ринки полягає у вивченні середовища|середи|, в якому здійснюватиметься зовнішньоторговельна діяльність цих компаній, в т.ч. економічна, політична, культурна. Раніше ми вже розглядали|розглядували| цю проблему. Тут лише звернемо увагу на одну важливу|поважну| обставину. Мова|промова| йде про тому, що вирішуючи цю задачу, міжнародна корпорація повинна враховувати політичну, економічну, культурну середовища|середа| в країнах, де вони здійснюють свою торгову|торгівельну| діяльність, але і в своїх країнах.
Наприклад, незадоволеність|невдоволення| зовнішньою політикою США у всьому багатьох країн світу (особливо в період і після|потім| озброєного вторгнення США і деяких їх союзників до Іраку) супроводжується|супроводиться| зниженням популярності цілого ряду|лави| брендів, що втілюють|уособлюють| американський спосіб життя.
Так за 2002 р. популярність «McDonald’s|» зменшилася на 21%, «Microsoft|» – на 18%, «Nike|» – на 14%, «Levi’s|» – на 8%, «Disney|» – на 5% і так далі В той же час глобальні бренди європейських і японських компаній стали популярнішими. Так, популярність «BMW|» зросла майже на 35%, «Phillips|» – більш ніж на 15%, «Toyota|» – на 15% і так далі
Опит|опитування| показав, що в багатьох країнах зросло і число людей, які вважають|лічать| американську культуру чужою для себе. У Польщі таких 39%, у Франції – 50%, в Росії – 62%, в Аргентині – 74%, в Саудівській Аравії – 88%.
Більше всього американські бренди постраждали в тих країнах, які виступили проти американської агресії в Іраку. Наприклад, в Германії число споживачів, що користуються продукцією «Nike» скоротилося з 49% всіх брендів в цій галузі в 2002 р. до 29% в 2003 р., а число, відвідувачів ресторанів «McDonald’s» – з 43% до 34%.
Міжнародні компанії ведуть багатофункціональну зовнішньоторговельну діяльність, що включає різні напрями|направлення|, сфери, форми. А тому зовнішньоторговельний менеджмент таких компаній розповсюджується|поширюється| на різні об'єкти. Серед даних об'єктів виділяються такі, як структура зовнішньоторговельної діяльності (в т.ч. географічна, галузева, клієнтська); ціноутворення; інформаційна система; система фінансування; постачання і реалізація продукції і так далі
Надзвичайно важлива|поважна| роль в системі менеджменту зовнішньоторговельної діяльності міжнародних корпорацій належить механізму його здійснення.
4. Механізм зовнішньоторговельного менеджменту і його інструменти
Механізмом зовнішньоторговельного менеджменту є сукупність інструментів, способів управління і стимулювання діяльності міжнародних корпорацій на світових ринках.
До найважливіших інструментів такого механізму належать наступні:
– інформатизація зовнішніх ринків міжнародних компаній;
– методи і форми ціноутворення;
– сегментація ринків і способи доставки і реалізації продукції на них;
– фінансові інструменти;
– управління за допомогою (або за допомогою) зарубіжних секторів міжнародних компаній.
Інформація в системі управління зовнішньоторговельного бізнесу міжнародних компаній включає два види: інформація для корпорації (для себе) і інформація для її торгових партнерів.
Тут важливо|поважно| підкреслити, що система інформації базується на відомій маркетинговій формулі «4 Р» (англ|. – product|, price|, place|, promotion|). Перший компонент – «продукт» втілює|уособлює| ту «річ» (товар, послугу), яку корпорація припускає|передбачає| просувати на ринок; другий – «ціна» – вбирає в себе зусилля міжнародної компанії, які були прикладені в процесі створення|створіння| продукту, а також сигналізує покупцеві про положення|становище| даного товару серед подібних на ринку; під третім компонентом – «місце|місце-миля|» – мається на увазі безліч різних способів доставки товару від виробника до споживача; четвертий компонент – «просування» товарів на певні ринки на основі «освіти» покупців за допомогою реклами, консультацій і так далі
Інформацію «для себе» міжнародні компанії можуть отримувати з трьох джерел (власних, спеціальних приватних організацій, державних учреждений).
Інформацію для своїх торгових|торгівельних| партнерів формують самі міжнародні компанії або по їх замовленню спеціальні компанії.
Особлива роль в системі зовнішньоторговельної інформації належить спеціалізованим друкарським|друкованим| виданням, виставкам, ярмаркам, а також, особливо, рекламі, торговим|торгівельним| маркам, брендам.
Основна мета|ціль| інформації – створювати умови, при яких покупець сам себе переконує в необхідності покупки|купівлі| саме цього товару. Є одне важливе|поважне| правило маркетингом. Воно називається «Правило 80/20», тобто 80% ваших операцій|угод| полягають з 20% ваших клієнтів.
І ще одне правило, про яке пише відомий американський економіст Харві Маккей в своїй книзі «Як уціліти серед акул». Це правило полягає в тому, що наше уявлення про цінність чого або грунтується найчастішим не на дійсній цінності даного предмету, а на тому попиті, який створений на даний предмет.
Одна з найважливіших функцій (завдань|задач|) торгової|торгівельної| інформації полягає в тому, щоб|аби| змусити|примусити| так думати|вважати| покупців, як це вигідно компанії. Девіз однієї з найбільших американських міжнародних корпорацій «IBM|» складається завжди з одного слова: «Думайте|вважайте|!».
Думати|вважати|, аналізувати, розраховувати для будь-якого, хто|КТО| займається бізнесом, особливо міжнародним бізнесом, є|з'являється| найважливішим засобом|коштом| знаходження оптимального виходу із|із| здавалося б безвихідного положення|становища|. Це стосується будь-якого виду бізнесу, в т.ч. у наш час|в наші часи| особливо спортивного. Ось|от| один з прикладів|зразків|. Якось після|потім| украй|надто| невдалого для однієї відомої в Англії футбольної команди сезону сотні людей почали|стали| здавати|складати| свої сезонні квитки (абонементи). Керівники команди зрозуміли, що якщо про це стане відомо публіці, то цей процес розповсюдиться|поширюватиметься| подібно до сніжної|снігової| лавини. Знайшли вихід: у місцевій газеті помістили за 10 дол. анонімне оголошення: «У зв'язку з від'їздом, продаю 4 сезонних квитка». Кількість охочих придбати|набути| ці квитки було величезним. Так робили|чинили| кілька разів, поки|доки| не продали всі квитки.
Без сучасних засобів|коштів| доставки інформації не обійтися ні міжнародним компаніям, ні їх клієнтам. Найважливіші з|із| таких засобів|коштів| – це реклама, торгові|торгівельні| марки, бренди. Їх об'єднує одне – вони уявляють певну інформацію про товар, і таким чином сприяють просуванню його на певний ринок. Відрізняє – методи і форми цього надання.
Реклама використовується як метод «штовхай» (push|) у разі|в разі| вдосконалення самих способів зовнішньої торгівлі і як метод «тягни» (pull|) у разі|в разі| інтенсивного впливу на попит через засоби масової інформації. Прикладом|зразком| першого методу може служити продаж енциклопедій з|із| доставкою додому; прикладом|зразком| другого методу – реклама якої-небудь марки сигарет в журналі|часописі|. Більшість міжнародних компаній діють за принципом «тягни-штовкай|», тобто поєднують|сполучають| два методи.
Крупні міжнародні корпорації виступають як рекламодавці в багатьох країнах світу, захопивши значну частину бізнесу. Так, в Україні загальні витрати на телевізійну рекламу склав (на 2000 р.) 36,3 млн. дол., в т.ч. на долю 20 найбільших рекламодавців доводиться більше 45%, з них – на 15 іноземних міжнародних компаній – 27,4%. Серед цих корпорацій всесвітньо відомі «General Electric» (4,75%), «Ford» (2,8%), «Nestle» (1,7%), фармацевтична «Pfizer» (близько 1%). Для порівняння: 10-е місце займає «Славутич» (1,2%), студія «1+1» – 0,6%, студія «Інтер» – 0,5%.
Іноді змішують поняття «Торгова марка» і «бренд». Головна відмінність полягає в тому, що товарний знак (або торгова марка) – це поняття юридическое*, а бренд – маркетинговое**.
Вибираючи бренд (в т.ч. торгову|торгівельну| марку), міжнародна корпорація керується наступними|слідуючими| принципами:
a. доцільність маркіровки;
b. вибір бренду виробника або торгового|торгівельного| посередника;
c. застосування|вживання| однієї або декількох торгових|торгівельних| марок;
d. різні масштаби рекламування – місцевий або міжнародний.
Одні міжнародні компанії (наприклад, «Pepsi Co», «Coca-Cola Company» і ін.) прийняли використовувати свої фірмові знаки і емблеми на міжнародному рівні. Це дозволяє їм бути такими, що миттєво дізналися і економити на рекламі. Інші для багатьох видів своєї продукції використовують родові товарні знаки, з тим, щоб поширювати на них добре ім'я і престиж, запрацьовані фірмою раніше. Так філії швейцарської міжнародної корпорації «Nestle»*** використовують в назві своїх філій приставку «Nes» («Nescafe», «Nesquik», «Nestea»).
Але, як показує досвід, застосування стандартизованих товарних знаків на міжнародному рівні зв'язане з багатьма проблемами, в т.ч. языковыми*, захистом (використанням) інтелектуальної власності (а торгова марка – це об'єкт інтелектуальної власності). Про значення торгової марки свідчать такі дані: середня англійська або американська компанія оцінюється на фондовому ринку (ринкова вартість, або капіталізація) в два рази дорожче в порівнянні з її балансовою вартістю; а компанія з сильною торговою маркою – в чотири рази.
Розглядаючи проблему торгових марок, брендів, необхідно відмітити, що міжнародні корпорації використовують свої бренди не тільки як засіб просування своєї продукції на світові ринки, але і як спосіб отримання додаткового прибутку, надаючи свій бренд в оренду, або право іншим компаніям використовувати даний бренд, або іншими словами «продавати свою репутацію», що отримало назву франчайзинг**.
Франчайзинг, як вид підприємницької діяльності, спирається на договір двох компаній: одна – франчайзер – надає право на використання знаку для товарів або послуг, фірмового найменування або технологічного процесу, іміджу або ділової репутації, ноу-хау; інша – франчайзи – використовує це право і платить франчайзеру первинний внесок (франшизу) і потім періодично (щонеділі або щомісячно) сервісну плату – роялти***.
Система франчайзингу, народжена в 50-і роки ХХ століття|віку| в США, набула швидкого поширення по всьому світу, перетворившись з|із| національної в міжнародну. Ця система дає не тільки|не лише| додатковий дохід|доход| міжнародної компанії, але і сприяє розширенню її зовнішньоторговельної діяльності. Справжній|теперішній| розквіт міжнародного франчайзингу припав на еру розвитку американських «фаст-фудів|». Найвідоміший світовий франчайзер| – компанія «McDonald’s|». Франчайзінговая система допомогла в 50-і роки в короткі терміни потроїти число продажів швейних|швацьких| машин по всьому світу американській корпорації «Zinger|».
Франчайзинг вигідний не тільки міжнародним корпораціям, але і малим компаніям, оскільки він дозволяє залучитися до великого бізнесу і довше утримуватися «на плаву». За даними американських експертів в США після 5 років діяльності на ринку виживає лише 23% приватних підприємств, після 10 років – їх залишається тільки 18%. В той же час, з числа підприємств, що працюють за системою франчайзингу, виживають відповідно 92% і 90%.
А тому, число франчайзинговых систем (угод) швидко збільшується. Тільки у США таких систем налічується понад 1,5 тис., близько 800 франчайзинговых компаній по 75 видам діяльності охоплюють 40% всіх роздрібних продажів по цих видах (близько 1 трлн. дол.). В цілому, франчайзинговые фірми забезпечують близько 13% ВВП в більш ніж 80 країнах світу.
Найбільшими франчайзерами є міжнародні корпорації, серед яких особливо виділяються американські компанії. Найбільшими експортерами франчайзинговых брендів є такі корпорації як «McDonald’s», «Baskin-Robbins» (йогурти), «Subway» (швидке живлення). У 2002 р. у «McDonald’s» налічується близько 30 тис. франчайзинговых крапок (в т.ч. за кордоном – близько 10 тис.). Первинний внесок (франшиза) складає 45 тис. поділ.; роялті – 12,5% в рік від вартості продажів. Для «Baskin-Robbins» ці показники такі: 4,5 тис. (2,1 тис.) тис. дол. і 5,9%.
У Україні також вже діють міжнародні франчайзеры. Зокрема, всесвітньо відома міжнародна корпорація «SPAR»*, яка має франчайзинговые підприємства в Києві і планує відкрити до 2005 р. їх ще в 30 містах, в т.ч. і в Донецьку.
Іншим важливим інструментом зовнішньоторговельного менеджменту міжнародних корпорацій є механізм ціноутворення.
Важливо|поважно| підкреслити, що ціноутворення на міжнародних ринках є|з'являється| складнішим процесом, ніж на внутрішніх ринках. І причини тому наступні|слідуючі|:
1) різний ступінь|міра| державного втручання в економіку, в т.ч. в механізм ціноутворення (величина митних зборів, встановлення квоти на ввезення або вивіз продукції, державні закупівлі, державне страхування і так далі);
2) наявність різноманітних|всіляких| ринків (за об'ємом, по рівню платоспроможності, попиту населення; культурі споживання|вжитку|, споживчим смакам, рівню конкуренції і так далі);
3) валютний чинник|фактор|. Зміна валютних курсів може супроводжуватися|супроводитися| збільшенням і зниженням експортних або імпортних цін. Так, підвищення курсу валюти країни-експортера викликає|спричиняє| зростання|зріст| імпортних цін в національній валюті; і навпаки – зниження курсу іноземної валюти викликає|спричиняє| падіння імпортних цін в національній валюті. Наприклад, американська компанія ввозить товар вартістю в 1000 дол. до України. Курс американського долара| – 5,35 гривень; якщо курс долара| не зміниться, імпортна ціна – 5350 грн|.; якщо курс долара| підвищується до 5,5 грн., імпортна ціна також зросте – до 5500 поділ.; якщо долар| впаде до 5 грн., ціна відповідно знизиться до 5000 грн|.;
4) різні умови доставки і реалізації продукції на зовнішніх ринках. Звідси, різні види експортних цін:
а) ціна ФОБ – FOB| (free| on| board|) – вільно на борту судна. Включає вартість товару, страхування, транспортні витрати до вантаження|навантажування| товару;
б) ціна СИФ – CIF| (cost|, insurance|, freight|) – включає вартість товару, витрати на страхування, транспортні витрати до порту призначення;
в) ціна ФАС – FAS| (free| on| long| side| ship|) – вільно (франко) уздовж|вздовж| судна. Дана ціна включає вартість товару, страхування, транспортні витрати до причалу порту відправки;
г) ціна КАФ – CAF| (cost| and| freight|) – включає вартість і транспортні витрати до порту призначення, тобто без страховки.
З урахуванням|з врахуванням| умов постачань продукції певним чином змінюється ціна продукції, що реалізується.
З урахуванням|з врахуванням| цих причин, що впливають на світові ціни, міжнародні корпорації використовують різні засоби|кошти| встановлення цін на свою продукцію, що експортується. Всі ці засоби|кошти| доцільно розділити на дві категорії:
– виробничо-технологічні, або прямі засоби|кошти|;
– штучні, або непрямі засоби|кошти|.
До першої категорії відносяться: підвищення якості продукції, зниження витрат виробництва і так далі В даний час міжнародні компанії – світові лідери бізнесу, свій успіх на світових ринках пов'язують значною мірою з наявністю в їх структурі стрункої системи менеджменту качества* і з виконанням нової версії міжнародних стандартів в області якості серії ISO** 9000.
Система якості, що діє, на базі міжнародних стандартів була сформована в 1994 р. З того часу все більше компаній, в першу чергу міжнародні компанії, починають сертифицировать*** свої товари по єдиній міжнародній нормативній формі. Сертифікат ISO гарантує вихід продукції компанії на світові ринки. Наявність такого сертифікату вимагають крупні компанії-замовники при висновку контрактів. Наприклад, корпорація «General Motors» пред'являє такі вимоги своїм 13 тисячам фірмам-постачальникам різних деталей, вузлів, компонентів для виробництва автомобіля. В даному випадку вирішення покупця базується на відомому всьому рівнянні бізнесу «ціна-якість».
В Україні сьогодні починає|розпочинає| формуватися система менеджменту якості в сучасному світовому понятті, тобто сертифікату ISO| серії 9000.
Друга категорія засобів|коштів| формування цін транснаціональними компаніями включає наступні|слідуючі|.
По-перше, цінова дискримінація. Суть цього засобу|кошту| полягає у встановленні таких цін, які здатні|здібні| витримати ті або інші ринки. Звідси різні ціни на один і той же товар в різних країнах. Цінову дискримінацію довгий час проводили автомобільні корпорації в Європі. Наприклад, у свій час автомобіль «Ford| Escort|» продавався у ФРН на 2 тис. дол. дорожче, ніж в Бельгії. Ця цінова політика провалилася, коли автомобільні ділери почали|стали| купувати|купляти| автомобілі «Ford| Escort|» в Бельгії, перегонити|переганяти| їх до Німеччини|Германії| і продавати там по нижчих цінах, ніж продавала фірма|фірма-виготовлювач| «Ford| Motor| Corp|.». У відповідь на це фірма|фірма-виготовлювач| вимушена|змушена| була скоординувати свої ціни. Та все ж «Ford| Motor| Corp|.» продовжує цінову дискримінацію, а саме: у Англії продає на 3 тис. дол. дорожче, ніж в Бельгії. І арбітражний суд нічого не може зробити, оскільки в Англії продаються автомобілі з|із| правостороннім управлінням, а ринку автомобілів з|із| лівобічним|лівостороннім| управлінням не існує.
По-друге, міжнародні компанії широко використовують такі штучні, або непрямі засоби|кошти| ціноутворення, як міжфірмові змови (в т.ч. таємні картельні). Крупні корпорації, пануючі на даному ринку, відмовляються від руйнівної цінової конкуренції, щоб|аби| не нашкодити|зашкодити| собі (зниження прибули, ризик втратити|згубити| частину|частку| ринку) і не впустити новачків на цей ринок. Найпоширенішим способом міжфірмової координації цін є|з'являються| так звані «взаємні поступки». Одна корпорація уникає цінової конкуренції навіть на ринку, де вона володіє перевагою, оскільки інші компанії зроблять у відповідь дії на тих ринках, де їх позиції міцніші. На цій основі американська міжнародна компанія «Radio| Corp|. of| America|» і голландська корпорація «Philips|» певним чином взаємодіють на латиноамериканському ринку. Американська компанія фактично «без бою здала|складала|» Бразільський ринок, але|та| взамен| дістала можливість контролювати ринки в решті країн континенту.
Ще один приклад|зразок|: на молочному ринку Перу мирно співіснують компанії «Carnation|» (США) і «Nestle|» (Швейцарія). Американська компанія домінує на ринку молока, що згущує (частка|доля| її складає 80-81%, частка|доля| «Nestle|» – 10-15%, на решту фірм|фірма-виготовлювачів| доводиться|припадає| 5-10%). Ось|от| вже майже 50 років таке співвідношення не змінюється, але|та| за це американська фірма|фірма-виготовлювач| відмовилася від диверсифікації свого виробництва в Перу, щоб|аби| не зачіпати інтереси «Nestle|».
На світових ринках завжди існували і зараз існують міжнародні «джентльменські» картельні угоди. Зокрема, в 70-80-і роки ХХ століття|віку| діяло більше 500 подібних угод, що зачіпають до 30% різних світових ринків.
По-третє, останніми роками зростає роль такого способу штучного формування цін на світових ринках, як механізм трансфертних (перекладних|перевідних|), або внутрішньокорпоративних цін. Такі ціни встановлює головна компанія на продукцію, яка реалізується в рамках|у рамках| міжнародної корпорації між її підрозділами.
Трансфертні ціни розробляються керівництвом корпорації на основі єдиної політики і виконують специфічні завдання|задачі|, які не характерні|вдача| для звичайного|звичного| ціноутворення.
До специфічних завдань|задач| трансфертного ціноутворення відносяться:
– розподіл і перерозподіл прибули між материнською і дочірніми компаніями;
– мінімізація митних і податкових платежів, оплачуваних в глобальному масштабі;
– мінімізація політичних, економічних і кредитних рисок;
– розподіл ринків збуту і сфер впливу між різними зарубіжними підрозділами міжнародної компанії;
– завоювання позицій на нових ринках;
– переклад|переведення| прибули, отримуваною|одержувати| дочірніми компаніями, з|із| країн, де введені|запроваджувати| заборони або обмеження на переклад|переведення| прибули;
– навмисне зниження прибули, отримуваною|одержувати| окремими дочірніми компаніями, у зв'язку з побоюванням вимог працівників про підвищення зарплати або скороченням персоналу.
При визначенні політики трансфертного ціноутворення міжнародні компанії враховують такі чинники|фактори| як:
§ економічну і політичну структури приймаючої країни (рівень митних зборів, квот на імпорт і тому подібне);
§ законодавство приймаючої країни (податкове, регулююче зовнішньоекономічну, підприємницьку діяльність, валютно-кредитну сферу і тому подібне);
§ ступінь|міра| інфляції на ринку приймаючої країни;
§ політичні, економічні і кредитні ризики (наприклад, вірогідність|ймовірність| зміни політичного курсу держави, законодавства, девальвація національної валюти, ризики неплатежів і тому подібне);
§ рівень цін на ринку приймаючої країни;
§ рівень лібералізації валютного ринку;
§ порядок|лад| експатріації (перекладу|переведення|) прибули з|із| приймаючої країни;
§ порядок|лад| виплати дивідендів в приймаючій країні і ін.
Третім важливим інструментом механізму зовнішньоторговельного менеджменту міжнародної корпорації є сегментація зовнішніх ринків, на які ця компанія збирається виходити. Сегментація є класифікацією ринків по певних критеріях з метою виявлення і використання вигідніших для реалізації продукції корпорації.
Сегментація здійснюється по наступних|слідуючих| критеріях:
1) за об'ємом внутрішніх ринків країн – потенційних імпортерів продукції міжнародної корпорації. Тут враховуються два параметри (показника): чисельність населення і масштаби ВВП;
2) по категоріях клієнтів-покупців. Тут враховується чотири параметри:
– вартість життя;
– доходи на душу населення (в т.ч. номінальні і реальні);
– категорії споживачів по рівню платоспроможного попиту;
– вікові категорії споживачів.
Особлива увага, що росте, в розвинених країнах звертається на нішу споживчого ринку, що достатньо швидко розвивається, – продуктів і послуг для похилого віку. У всіх розвинених країнах ця група стає все більш численною. Наприклад, в 2001 р. в США налічувалося 35 млн. американців старше 65 років, тобто пенсіонерів, до 2020 р. – буде більше 50 млн. За статистикою, в США люди у віці 70 років витрачають в середньому більше грошей, чим 30-річні американські пенсіонери, мають в своєму розпорядженні половину всіх кредитних карток і набувають більше 40% автомобілів;
3) за тривалістю циклу даного товару в різних країнах. З урахуванням|з врахуванням| цього, міжнародна компанія або змінює|зраджує| географічну спрямованість експорту, або, бажаючи залишитися на ринку в даній країні, здійснює певну модифікацію товару;
4) по рівню галузевої диверсифікації. Розрізняються ринки, на які міжнародна корпорація може поставляти широкий асортимент товарів, і на які, – один або декілька видів товарної продукції. Звідси корпорація здійснює або серійне (масове), стандартизоване виробництво продукції і поставляє її в багато країн (наприклад, «Coca-Cola|»), або спеціалізоване дрібносерійне виробництво, розраховане на індивідуальні смаки споживачів (спеціальні марки автомобілів і так далі).
Управління зовнішньоторговельною діяльністю з урахуванням|з врахуванням| подібної сегментації ринків направлене|спрямоване| на те, щоб|аби| зменшити залежність від експорту одного або декількох видів продукції. І ніж розвиненіша країна, тим різноманітніше|всілякий| структура товарного експорту. Так, в 21 розвиненій країні на провідну категорію експорту одного виду продукції доводиться|припадає| 25%; у країнах, що розвиваються, картина зворотна. Наприклад, експорту нафтової продукції (головним чином сирій нафті) припадає на частку 90% всього експорту Ліберії, на цукор – 77% експорту Куби; на каві – 72% експорту Руанди і так далі
У зв'язку з цим важливо|поважно| підкреслити, що галузева диверсифікація експорту залежить не тільки|не лише| (іноді|інколи| навіть не стільки) від наявності необхідних ресурсів (в т.ч. природних), а від рівня продуктивності чинників|факторів| виробництва. Наприклад, Данія експортує столове срібло в багато країн не тому, що володіє природними срібними ресурсами, а тому, що данські компанія випускають високоякісні вироби. Інший показовий приклад|зразок|: Японія експортує сталь (імпортуючи вугілля і залізо), оскільки|тому що| японські сталеливарні компанії застосовують високоефективні технологічні процеси, економляча праця і сировина.
З розвитком продуктивних сил, науки і техніка, з'являються нові галузеві ринки. Одним з новітніх специфічних ринків в даний час є ринки вуглеводневих кредитів, або прав на викиди парникових газов;
5) по характеру|вдачі| реалізації продукції на зовнішніх ринках. З цієї точки зору виділяються такі сегменти ринків, як:
– ринки, зв'язані між собою на основі підрядних і субпідрядних отношений**. В результаті формується міжнародні виробничо-економічні ланцюжки;
– ринки, пов'язані з висновком|укладенням| міжнародних проектів «під ключ», орендних угод (лізинг|лізінг|) і т.д.;
– реекспортні, реімпорт ринки, або перепродажные. Наприклад, загальний експорт Гонконгу в 2000 р. складав 200 млрд. дол., в т.ч. реекспорт – 180 млрд. поділ.;
– ринки електронної торгівлі (E-commerce), тобто за допомогою інтернету. За деякими даними об'єм такої торгівлі в даний час перевищує 3 трлн. дол. (проти 150 млрд. дол. в 1999 р.);
6) по характеру|вдачі| контролю над ринками, тут виділяються такі сегменти, як:
– керовані, регульовані міжнародними альянсами, картелями, спільними підприємствами;
– керовані міжнародною корпорацією поодинці, в т.ч. ринки внутрішньофірмової торгівлі;
– керовані зарубіжними секторами міжнародних компаній;
– керовані посередниками, в т.ч. біржовими, торговими|торгівельними| корпораціями і так далі
7) по термінах здійснення зовнішньоторговельних операцій. По цьому критерію виділяються два основні сегменти:
– ринки поточних операцій (до 1 року);
– ринки термінових|строкових| операцій, в т.ч. форвардних, ф'ючерсних, опційних і так далі, про яких вже мовилося вище.
Швидкий розвиток термінової торгівлі пов'язаний з високим і зростаючим рівнем секюритизації міжнародних торгових зв'язків, тобто зв'язків на основі різних фінансових інструментів. Серед останніх особлива роль належить так званим похідним інструментам, або деривативам*, в т.ч. фьючерсы**, опционы*** і так далі
Четвертим з основних інструментів управління зовнішньоторговельними операціями міжнародних компаній є механізм фінансування цих операцій.
Механізм фінансування зовнішньоторговельних операцій багато в чому залежить від цілей корпорації, що здійснює такі операції. А саме:
a) розширення масштабів зовнішньоторговельного бізнесу, зміцнення і завоювання нових позицій на світових ринках;
b) підвищення конкурентоспроможності компанії на цих ринках;
c) зниження рисок зовнішньоторговельної діяльності і так далі
Крім того, механізм фінансування до певної міри залежить від форм міжнародних розрахунків, серед яких в даний час|нині| виділяються дві основні: грошові і негрошові (бартерні і тому подібне).
З урахуванням|з врахуванням| того, які цілі переслідую міжнародні компанії і якій формі розрахунків віддають перевагу і формується механізм фінансування зовнішньоторговельної діяльності даних компаній.
В даний час|нині| виділяються дві основні категорії методів зовнішньоторговельного фінансування міжнародних корпорацій. Перша категорія включає традиційні методи; друга – нетрадиційні.
Традиційні методи – це різного роду міжнародні кредити, в т.ч. банківські (надання кредиту в грошовій формі) і комерційні (продаж товарів і послуг з|із| розстрочкою платежу).
Останніми роками зростає роль нетрадиційних методів фінансування експортно-імпортної торгівлі. Основними з|із| них є|з'являються| факторинг і форфейтинг.
Факторінг* – це різновид посередницьких операцій, здійснюваних спеціальними (факторинговими) компаніями і банками. Суть полягає в тому, що чинник-фірма (факторингова фірма) купує грошову вимогу експортера до імпортера і їх інкасацію (оплата експортного постачання).
Міжнародні компанії (перш за все|передусім| американські і англійські) вперше|уперше| почали|стали| здійснювати міжнародний факторинг на початку 70-х років ХХ століття|віку|.
Значення міжнародного факторингу полягає в тому, що він дозволяє перекласти|перекладати| турботу про валютний і кредитний ризики, інфляційне знецінення валюти і цілий ряд|лаву| інших проблем міжнародної торгівлі на спеціалізовані організації.
Проте|однак| в 80-і роки непомірне зростання|зріст| комісійних винагород за факторні послуги викликало|спричиняло| скорочення попиту на ці послуги незалежних факторингових компаній.
Міжнародні компанії приступили до установи власних факторних служб. Так «IBM|» організувала дочірню «International| Business| Machines| Factoring|»; «General| Motors|» продала установленою|заснованою| віщо в 20-і роки дочірньої кредитно-фінансової компанії «General| Motors| Acceptance| Corp|.» факторні функції.
Сучасний факторинг включає групи послуг:
1) обробка рахунків|лічби|-фактур|фактура-ліцензій| клієнтів;
2) забезпечення їх грошима;
3) страхування від неплатоспроможності покупців.
Кожна послуга має свій тариф. Так, обробка документів і страхування від неплатоспроможності обходиться в 1-3% вартостей річного обороту фірми, надання грошей – в надбавку в 2-3 пункти до звичайної ставки позикового відсотка.
Послугами незалежних факторингових компаній в даний час|нині| користуються головним чином невеликі і середні компанії.
У різних країнах створюються союзи|спілки| фактор-компаній|. Так, у Великобританії установлена|заснована| «Асоціація британських факторингових установ». Її члени здійснюють|скоюють| 80% факторного обороту|звороту| країни.
У 80-х роках такі асоціації створені в США і Японії. У ці асоціації починають|розпочинають| включатися і факторингові фірми|фірма-виготовлювачі| міжнародних компаній.
Міжнародні корпорації створили міжнародну факторингову організацію, що функціонує за рахунок пайових внесків учасників, і комісійних від послуг, що надаються. В даний час|нині| ця організація налічує|нараховує| до 1000 міжнародних компаній.
Однією з найважливіших складових факторингу є|з'являється| вартість його обслуговування. Ця вартість включає наступні|слідуючі| компоненти:
– відсоток|процент| за користування кредитом (вище за ринкову ставку по кредитах певної терміновості на 2-3 процентних|відсоткових| пункту із-за великої риски неплатежів і так далі);
– плата за обслуговування (бухгалтерія, інкасування довга і ін. послуги). Є відсотком|процентом| від суми-фактури|фактура-ліцензії| (постачання) зазвичай|звично| в межах 0,5-3% від суми перезданих|переуступлених| рахунків|лічби|;
– спеціальна надбавка за ризик у розмірі 0,2-0,5% від суми кредитування.
Факторингове кредитування відрізняється від комерційного кредитування тим, що в першому випадку експортер отримує|одержує| за проданий товар платіж готівкою, а в другому – вексель, який потім враховується в банці, де обслуговується експортер.
Окрім|крім| факторингових операцій в міжнародній торгівлі широко використовується інший вид фінансового обслуговування – форфейтинг.
Форфейтінг* є покупкою середньострокових векселів, інших боргових і платіжних документів, що виникають при здійсненні експортно-імпортних операцій.
Компанія, що здійснює покупку|купівлю| подібних документів називається форфейтинговою компанією, або форфейтером|. Форфейтер бере на себе всі види рисок; компанія-експортер відповідає за забезпечення правових аспектів вимог.
Іншими словами, форфейтинг виконує ті ж функції, що і факторинг. Але|та| він має свої відмітні особливості:
– неможливість регресса* щодо експортера, тобто експортер повністю звільняється від риски неплатежів (при факторингу – можливий регрес);
– здійснюється тільки|лише| за сприяння банку і спеціалізованого фінансового інституту (форфейтера|);
– форфейтер| бере на себе також і політичні ризики (війни, державні перевороти, теракти і тому подібне);
– виплата повної|цілковитої| ціни вимоги (при факторингу зазвичай|звично| затримується 10% на випадок риски, а потім повертається);
– необхідність наявності банківських гарантій імпортерові (тобто банківський аваль);
– операції тільки|лише| у вільно конвертованій валюті (при факторингу – широкий спектр валют);
– використовується в основному, головним чином в міжнародних операціях (факторинг може використовуватися і на внутрішніх ринках);
– обслуговує крупні суми (понад 0,5 млн. дол.).
Окрім|крім| грошових форм фінансування зовнішньоторговельних операцій в даний час|нині| широко використовуються негрошові, які умовно можна об'єднати в одну категорію – розрахунки на основі зустрічної торгівлі. Суть зустрічної торгівлі, як ми вже відзначали, полягає в тому, що партнери беруть на себе тверде зобов'язання провести повний|цілковитий| або частковий збалансований обмін товарами, послугами.
Основними формами зустрічної торгівлі є|з'являються|:
§ бартер;
§ зустрічна закупівля (частковий бартер);
§ офсет;
§ продаж через третю сторону;
§ компенсаційні операції|угоди|, або покупка|купівля| «заднім числом».
Бартер – це прямий обмін товарами або послугами між двома країнами без оплати готівкою, в чому полягає основний недолік цієї фірми розрахунків. Тому міжнародні компанії використовують цю форму розрахунків головним чином в торгівлі з країнами, що розвиваються, і країнами перехідної економіки, тобто з неплатоспроможними або ненадійними партнерами**.
У Україні бартеру припадає на частку 10-15% загального|спільного| експорту і імпорту. І причини тому наступні|слідуючі|.
По-перше, якщо товари не обмінюються одночасно, то одна сторона повинна певний час фінансувати іншу.
По-друге, міжнародні компанії ризикують отримати|одержувати| непотрібні ним товари, які неможливо використовувати і тоді потрібно продавати третій стороні.
Зустрічна закупівля має місце, коли фірма погоджується придбати певний об'єм продукції для тієї країни, яка здійснила продаж. Наприклад, американська корпорація продає якийсь товар Китаю. Китай розплачується з нею доларами. Але за це американська сторона погоджується витратити частину своєї виручки на покупку китайського товару. Інший приклад. Англійська корпорація «Rolls-Royse» продала Фінляндії комплектуючі частини для реактивних літаків і погоджується на частину виручки купити телевізори фінського виробництва, які потім продає у себе удома, в Англії.
Наступна форма зустрічної торгівлі – офсет. Суть полягає в тому, що одна сторона погоджується придбати товар за певний відсоток експортної виручки. Це гнучкіша форма, оскільки вона дає можливість міжнародної компанії придбати товар за експортну виручку у будь-якої компанії країни-імпортера.
Четверта форма зустрічної торгівлі – продаж через третю сторону. Наприклад, американська корпорація продає Польщі товари, а отриману|одержувати| продукцію в обмін на ці товари, продає третій стороні (посередникові, торговій|торгівельній| фірмі|фірма-виготовлювачу| і так далі).
Наступна|така| форма зустрічної торгівлі – компенсаційні операції|угоди|, або покупка|купівля| «заднім числом». Ця форма розрахунків має місце тоді, коли міжнародна компанія будує завод в якійсь країні (або поставляє їй технологію, або навчає|виучує| персонал і так далі) і погоджується узяти частину|частку| оплати у вигляді продукції цього (побудованого|спорудити|) заводу. Наприклад, американська корпорація «General| Motors|» підписала з|із| Румунією угоду про будівництво електростанції і погодилася реалізувати продукцію румунського виробництва на суму 150 млн. дол. на тих ринках, на які Румунія не має доступу.
В даний час|нині|, як затверджують|стверджують| експерти, з|із| п'яти видів зустрічної торгівлі міжнародні компанії віддають перевагу офсету (73% всіх компаній тих, що використовують зустрічну торгівлю); на зустрічну закупівлю доводиться|припадає| 60%, на компенсаційні операції|угоди| – 22%, бартер – 19%, продаж через третю сторону – 3%.
Розглядаючи|розглядувати| проблему фінансування зовнішньої торгівлі необхідно вказати ще на один спосіб (джерело). Мова|промова| йде про системі державного фінансування експортно-імпортної торгівлі приватних компаній, як дрібних|мілких|, так і особливо великих. Мета|ціль| – підсилити|посилювати| їх конкурентоспроможність і розширити ринки збуту. У всіх розвинених країнах створені спеціальні організації, які займаються фінансуванням зовнішньої торгівлі. Зокрема, в США діє «Програма збільшення експорту» (Export| Enhancement| Program|), яка допомагає американським експортерам сільськогосподарської продукції продавати свою продукцію на світовому ринку по конкурентоздатних|конкурентоспроможних| цінах. Безпосередньо проблемами фінансування зовнішньої торгівлі займаються спеціально створені в багатьох країнах експортно-імпортні банки.
На початку 2000 р. Голова Ексімбанку США Дж. Хармон заявив, що якщо уряд США не збільшить фінансову допомогу експортерам, конкурентоспроможність американських компаній на зовнішньому ринку може істотно|суттєвий| знизитися. Американські експортери програватимуть японським, канадським і західноєвропейським компаніям в конкурентній боротьбі за перспективні ринки країн, що інтенсивно розвиваються.
У 1999 фінансовому році Ексімбанк США виділив 13 млрд. дол. як фінансову допомогу експортерам і підтримав американські постачання за рубіж на суму 16,7 млрд. дол. Об'єм фінансування національних компаній-експортерів аналогічними відомствами Японії, Великобританії і Німеччини значно більше.
Разом з фінансуванням експортної торгівлі державу здійснює страхування зовнішньоторговельної діяльності приватних компаній від різного роду рисок, в т.ч. економічних, політичних, валютних і так далі Наприклад, у ФРН вже тривалий час діє державне страхове суспільство «Гермес», основна функція якого – страхування німецького експорту товарів і послуг. Цим суспільством в кінці 90-х років ХХ століття була застраховано 86% німецьких товарів і послуг, вивезених в країни, що розвиваються.
Ми розглянули|розглядували| чотири основні інструменти (способу) механізму зовнішньоторговельного менеджменту міжнародних компаній.
П'ятий спосіб – це управління через зарубіжні сектори міжнародних компаній, в т.ч. торгово-комерційні і виробничі. За допомогою цих секторів корпорації завойовують і встановлюють контроль над наступними сегментами світових ринків:
а) внутрішніми ринками приймаючих країн. Причому спостерігається цілком певна тенденція – до випереджаючого зростання цього сегменту внутрішніх ринків в багатьох країнах порівняно з імпортними постачаннями в ці країни. Так, продажі іноземного сектора в США в 1983 р. складали 483 млрд. дол., тобто на 49% більше загального товарного імпорту в цю країну, в 1993 р. – майже 1200 млрд. дол., тобто на 67% більше, а в 1998 р. – відповідно 1714 млрд. дол. і 59%;
б) експортно-імпортними ринками приймаючих країн, створюючи в них свої експортні і імпортні платформи. Наприклад, така експортна платформа в Китаї збільшує контроль над китайським товарним експортом з 17% (12,1 млрд. дол.) в 1991 р. до 31,3% (46,9 млрд. дол.) в 1995 р. Особливо висока частка сектора іноземних корпорацій в експорті високотехнологічної продукції в Китаї – 59% (4,5 млрд. дол.) в 1996 р. і 81% (30 млрд. дол.) в 2000 р. Імпортна платформа іноземного сектора в Китаї контролює значну частину загального імпорту. Зокрема, ця частка в машинобудівному імпорті зросла з 59% в 1993 р. до 69,2% в 1997г. Створивши свою експортну платформу в узбекистані іноземні міжнародні компанії контролюють 100% експорту кольорової металургії, 55% – лісовій промисловості, майже 20% – засобів зв'язку;
в) експортно-імпортні ринки своїх країн, тобто країн базування корпорації. Зокрема всі американські компанії експортували зарубіжним секторам в 1999 р. продукцію на суму 210 млрд. дол. (30,5% загального товарного експорту США), а імпортували на 195 млрд. дол. (19% загального товарного імпорту США);
г) експортно-імпортні ринки третіх країн, Наприклад|приміром|, багато міжнародних компаній, не маючи можливості|спроможності| по певних причинах (в т.ч. нерідко|незрідка| по політичних) ввозити свою продукцію в різні країни (Китай, В'єтнам, Іран, Ірак і так далі), використовують свої зарубіжні сектори в інших країнах, які мають можливість|спроможність| експортувати продукцію в так звані «заборонені» для міжнародних компаній зони.
В цілому зарубіжні сектори міжнародних компаній значно розширюють і спрощують їх зовнішньоторговельну діяльність. Про це красномовно (переконливо) свідчать наступні дані: частка всіх зарубіжних секторів всіх міжнародних компаній в світовому експорті зростає з 26,6% (1166 млрд. дол.) в 1990 р., до 32,3% (1626 млрд. дол.) в 1995 р. і до 50,8% (3572 млрд. дол.) в 2000 р.
