Кассовые операции. Автоматизация бизнес-процессов в банке

Автоматизация бизнес-процессов в банке

Основу БИС составляет автоматизация операций важнейших бизнес-процессов банка, к которым относятся: кассовые операции, депозитные операции, кредитные операции, операции с ценными бумагами, безналичные расчеты. Их архитектура предусматривает наличие общего ядра и объединенных вокруг него функциональных модулей.

Общее ядро (центральный модуль) - базовый модуль БИС обеспечивающий ведение бухгалтерского учета, составление финансовой отчетности, а также расчет экономических нормативов банковской деятельности для проведения анализа его операций. Базовый модуль БИС организует также накопление и хранение информации в его базе данных.

Функциональные модули (учетные задачи) — программно-информационные блоки БИС, выделенные на основе выполнения ими определенных банковских операций. Все функциональные модули связаны между собой через общее финансовое ядро и используют единую информационную базу БИС, которая позволяет хранить следующие данные по:

· клиентам (других банков, юридических лиц, физических лиц);

· заключенным договорам банка (по клиентам и по видам оказываемых услуг);

· документам юридическим, кроме договоров, и бухгалтер­ским, а также инфор­мационно-справочным документам по анализу банковской де­ятельности;

· операциям (по видам банковских операций);

· счетам (деление счетов в соответствии с главами Плана счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях).

Рассмотрим состав операций основных бизнес-процессов и функции соответствующих модулей, обеспечивающих их авто­матизированную обработку.

Кассовые операции - это операции, связанные с денежной наличностью. Они подразделяются на операции в рублях (руб­левые операции) и в иностранной валюте (валютные операции), а также на операции по приходу денежной наличности в кассу банка и по выплате денежной наличности из кассы банка.

Типовой состав модуля «Кассовые операции» обеспечивает реализацию следующих функций:

· прием наличных денег в рублях и иностранной валюте

· выдачу наличных денег в рублях и иностранной валюте

· валютно-обменные операции;

· разменные операции;

· ведение отчетности по кассе.

Рассмотрим автоматизацию валютно-обменных операций на примере функционирования комплекса «Пункт обмена иностранной валюты» (рис. 5.2), разработанного компанией «Кворум». Он предназначен для автоматизации регистрации валютно-обменных операций, обработки полученной информации, подготовки проводок по этим операциям и формирования сводной аналитической отчетности и включает два функциональных модуля — «Кассир обменного пункта» и «Администратор обменных пунктов». Комплекс позволяет автоматизировать как работу кассиров обменных пунктов, так и отдела валютно-обменных операций банка.

Рис. 5.2. Схема функционирования комплекса

«Пункт обмена иностранной валюты»

Каждая зарегистрированная операция вызывает автоматический пересчет текущих остатков валюты в кассе обменного пункта. Одновременно с проведением операций в валютном обменном пункте система обеспечивает автоматическое формирование соответствующих бухгалтерских документов, которые передаются в с использованием электронной почты системы «Кворум».

Модуль «Администратор обменных пунктов» предназначен для автоматизации работы отдела валютно-обменных операций и выполняет следующие функции:

· регистрацию обменных пунктов;

· обработку информации о проведенных операциях;

· подготовку проводок в бухгалтерию банка;

· формирование сводной отчетности о деятельности обменных пунктов.

По полученным из обменных пунктов операциям администратор формирует отчетность о деятельности обменных пунктов.