Центральный Банк Российской Федерации: цели, функции, полномочия

Центральный банк России – главный банк государства. Он независим от распорядительных и исполнительных органов власти. Банк России – экономически самостоятельное учреждение. Статус, задачи, функции, полномочия и принципы деятельности определяются Конституцией РФ и другими федеральными законами. Он подотчетен только Федеральному Собранию РФ. Уставный капитал и иное имущество Банка России является стопроцентной федеральной собственностью. Получение прибыли не является целью деятельности Банка России, но он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов.

В обязанности Банка России по законодательству входит необходимость обеспечения устойчивости рубля за счет:

· Взаимодействия с Правительством РФ при разработке и проведении единой государственной денежно-кредитной политики;

· Монополии на эмиссию наличных денег и организацию их обращения;

· Выполнение роли кредитора последней инстанции для кредитных коммерческих банков и организации системы их рефинансирования;

· Установления правил осуществления расчетов в стране;

· Установления правил проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности банковской системы;

· Обслуживания счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ;

· Осуществления эффективного управления золотовалютными резервами;

· Проведения государственной регистрации кредитных организаций, выдачи, приостановления и отзыва лицензии кредитных организаций;

· Осуществления надзора над деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

· Регистрации эмиссии ценных бумаг кредитных организаций;

· Организации и осуществления валютного регулирования и валютного контроля;

· Установления и публикации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю;

· Участия в разработке прогноза и организации составления платежного баланса РФ;

· Проведения анализа и прогнозирования состояния экономики РФ, публикации соответствующих материалов и статистических данных;

· Осуществления иных функций в соответствии с законодательством.

Задача Банка России заключается в том, чтобы методами экономического и административного воздействия в процессе проведения денежно - кредитной политики способствовать укреплению и развитию экономики России.

Основными функциями Банка России исходя из экономической сущности являются: регулирующая (эмиссия банкнот, организация платежно-расчетных отношений, регулирование деятельности кредитных институтов путем формирования денежно - кредитной политики и рефинансирования кредитно-банковских институтов, осуществление валютной политики), контролирующая (надзор и контроль за работой кредитной системы), обслуживающая (исполнение функций финансового агента правительства, создание научно-исследовательского и информационно-статистического центра).

В настоящее время Банк России обладает исключительным правом на выпуск в обращение наличных денег. Центральный банк обеспечивает эффективность и бесперебойность функционирования платежно-расчетной системы путем осуществления межбанковских операций по взаимозачетам и платежам, и устранения возникающих проблем (например, неплатежеспособность одного из участников системы расчетов может вызвать цепную реакцию неплатежей, которая может создать угрозу для устойчивости всей финансовой системы в целом. Банк России организует систему зачета взаимных требований, то есть клирингов, или контролирует деятельность частных клиринговых палат).

Регулирование деятельности кредитных институтов путем формирования денежно - кредитной политики и рефинансирования кредитно-банковских институтов осуществляется при проведении денежно-кредитной политики, при этом используются прямые и косвенные меры воздействия в единой системе (это установление минимальных резервных требований, процентная (дисконтная) политика, операции на открытом рынке и др.).

Центральный банк является проводником валютной политики – проведение валютного регулирования и валютного контроля; формирование официальных валютных резервов и управление ими; регулирование валютного курса; осуществление валютного сотрудничества России. Валютное регулирование осуществляется через валютные интервенции – с целью увеличения курса рубля центральный банк продает иностранную валюту (увеличивается ее предложение и снижается курс), а с целью снижения – покупает (снижается ее предложение и повышается курс).

Контроль Центрального банка РФ предусматривает целостный и непрерывный надзор за работой банков в соответствии с действующим законодательством и инструкциями. Центральный банк выполняет и другие задачи в этой области: выдает лицензии на банковскую деятельность, предоставляет отчетность банков, проводит ревизии на местах и контролирует соблюдение банками норм банковских операций.

Являясь по своему статусу финансовым агентом правительства Центральный банк осуществляет операции по размещению и погашению государственного долга, кассовому исполнению бюджета, ведению текущих счетов правительства и другие операции (перевод валютных средств).