2015-06-05
891
1. ООО «_________________» устанавливает и фиксирует следующие сведения в отношении выгодоприобретателя – юридического лица:
1.1. Наименование (полное, сокращенное (если имеется) и наименование на иностранном языке (если имеется)).
1.2. Организационно-правовая форма.
1.3. Идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента.
1.4. Сведения о государственной регистрации: основной государственный регистрационный номер (ОГРН) (для нерезидента - регистрационный номер в стране регистрации); серия и номер документа, подтверждающего государственную регистрацию.
1.5. Адрес (место нахождения), указанный в Едином государственном реестре юридических лиц (для резидента); место нахождения, указанное в учредительных документах; адрес (место нахождения) представительства, отделения, иного обособленного подразделения нерезидента на территории Российской Федерации либо сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания) физического лица - уполномоченного представителя нерезидента на территории Российской Федерации (при наличии).
|
|
|
1.6. Номера контактных телефонов и факсов.
2. Сведения о степени (уровне) Риска, включая обоснование оценки риска.
3. Результаты проверки клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне, дата проверки.
4. Сведения о принадлежности клиента (регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к государству (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
5. Дата начала отношений с клиентом (дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами или иным имуществом).
6. Дата заполнения анкеты.
7. Дата обновления анкеты.
8. Фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом.
9. Подпись лица, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени, а также отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должности) или фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность лица, заполнившего анкету клиента в форме электронного документа.
10. Иные сведения.
Приложение № 6 к правилам внутреннего контроля ООО «_________»
ОСНОВНЫЕ КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
┌───┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
|
|
|
│ N │ │
│п/п│ │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│1. │Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений (помимо│
│ │установленных нормативными правовыми документами), но запрашиваемых в│
│ │соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе│
│ │(в случае, когда клиент выступает в качестве представителя│
│ │юридического или физического лица) либо выгодоприобретателе, а также│
│ │излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в│
│ │отношении осуществляемой операции (сделки) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│2. │Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг│
│ │(тариф комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение│
│ │клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо│
│ │отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода │
│ │услуг │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│3. │Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку проведения│
│ │расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным│
│ │клиентом, или от обычной рыночной практики │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│4. │Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по│
│ │расторгнутой сделке либо третьим лицам, в том числе на счет в банк-│
│ │нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого│
│ │первоначально поступили средства для проведения данной сделки │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│5. │Настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного│
│ │терминала │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│6. │Внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений, не│
│ │соответствующих установившейся практике │
|
|
|
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│7. │Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой│
│ │настаивает клиент │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│8. │Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки)│
│ │непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений,│
│ │особенно касающихся направления движения денежных средств или иного│
│ │имущества │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│9. │Передача клиентом поручения об осуществлении операции через│
│ │представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет│
│ │поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с│
│ │организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным│
│ │имуществом │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│10.│Осуществление операций с использованием дистанционных систем│
│ │обслуживания, в случае, если возникает подозрение, что такими│
|
|
|
│ │системами пользуется третье лицо, а не сам клиент │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│11.│Сложности, возникающие при проверке представляемых клиентом сведений,│
│ │неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и│
│ │информации по операции (сделке), представление клиентом информации,│
│ │которую невозможно проверить или данная проверка является слишком│
│ │дорогостоящей │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│12.│Невозможность установления контрагентов клиента │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│13.│Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными│
│ │средствами │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│14.│Совершение операций с ценными бумагами, в том числе с векселями,│
│ │необеспеченными активами своих эмитентов │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│15.│Приобретение или продажа физическим лицом ценных бумаг за наличный│
│ │расчет │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│16.│Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за│
│ │границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета│
│ │(вклада) из-за границы │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│17.│Использование счетов, открытых в различных кредитных организациях,│
│ │для расчетов в рамках одного договора │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│18.│Участник операции с денежными средствами или иным имуществом│
│<*>│зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем(щей)│
│ │льготный налоговый режим налогообложения и (или) не│
│ │предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при│
│ │проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет открыт в│
│ │банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной│
│ │территории │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│19.│Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или│
│ │возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического│
│ │осуществления операции │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│20.│Существенное отклонение суммы сделки относительно действующих│
│ │рыночных цен, в том числе по настоянию клиента │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│21.│Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием│
│ │расчетных счетов третьих лиц │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│22.│Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за│
│ │неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания│
│ │услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки│
│ │превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров│
│ │(невыполненных работ, неоказанных услуг) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│23.│Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является│
│ │нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту),│
│ │предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг)│
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│24.│В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров│
│<*>│(работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в│
│ │пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на│
│ │территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим│
│ │налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и│
│ │предоставления информации при проведении финансовых операций│
│ │(офшорной зоне) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│25.│Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым│
│ │сделкам, связанным с оказанием информационно-консультативных и│
│ │маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной│
│ │деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов│
│ │услуг нематериального характера │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│26.│Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности│
│ │клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации,│
│ │осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│27.│Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного│
│ │экономического смысла или очевидной законной цели │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│28.│Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным│
│ │учредительными документами этой организации │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│29.│Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер│
│ │которых дает основание полагать, что целью их осуществления является│
│ │уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных│
│ │Федеральным законом │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│30.│Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому│
│ │более чем в два раза ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой│
│ │Банком России │
│(п. 30 в ред. Приказа Росфинмониторинга от 14.03.2011 N 87) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│31.│Иные критерии по усмотрению организации │
└───┴─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
ОСНОВНЫЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
┌───┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ N │ │
│п/п│ │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│1. │Предложение клиента существенно (более чем в два раза) увеличить│
│ │размер страховой суммы, с соответствующим увеличением размера│
│ │страховой премии, по действующему договору страхования жизни или│
│ │иному виду накопительного страхования, заключенному юридическим или│
│ │физическим лицом │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│2. │Многократное внесение изменений в договор страхования в связи с│
│ │заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│3. │Периодическое заключение клиентом двух и более договоров страхования│
│ │жизни в пользу третьего лица сроком до пяти лет │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│4. │Предложение страхователя перестраховать риск в организации,│
│<*>│зарегистрированной в государстве или на территории,│
│ │предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или)│
│ │не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при│
│ │проведении финансовых операций (офшорной зоне), либо в страховых│
│ │и/или перестраховочных организациях, не имеющих рейтингов│
│ │международных рейтинговых агентств, а также совершение операций в│
│ │рамках договора с такими организациями │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│5. │Клиент заключает договоры страхования с организациями, находящимися│
│ │за пределами региона его места жительства (регистрации) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│6. │Клиент обращается к страховщику с предложением о расширении в│
│ │договоре страхования страхового покрытия рисков, выходящих за рамки│
│ │его обычной деятельности │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│7. │При обращении клиент беспокоится о возможности досрочного прекращения│
│ │договора страхования, а не о выполнении условий полиса (договора) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│8. │Клиент заключает договоры страхования, сумма уплачиваемых страховых│
│ │премий по которым очевидно превышает его платежеспособность │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│9. │Предоставление или получение страховой услуги с тарифной ставкой,│
│ │которая более чем в 2 раза превышает среднюю тарифную ставку по│
│ │аналогичной услуге на внутреннем рынке страхования │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│10.│Совершение одной или нескольких сделок купли-продажи ценных бумаг│
│ │и/или имущественных прав (далее - иные финансовые инструменты),│
│ │предусмотренных пунктом 6 статьи 51.2 Федерального закона от│
│ │22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства│
│ │Российской Федерации, N 17, ст. 1918; 2001, N 33, ст. 3424; 2002, N│
│ │52 (ч. II), ст. 5141; 2006, N 1, ст. 5; N 17 (ч. I), ст. 1780; N 31│
│ │(ч. I), ст. 3437; N 43, ст. 4412; 2007, N 1 (ч. I), ст. 45; N 18, ст.│
│ │2117; N 22, ст. 2563; N 41, ст. 4845; N 50, ст. 6247; N 50, ст. 6249;│
│ │2008, N 44, ст. 4982; N 52 (ч. I), ст. 6221; 2009, N 1, ст. 28, N 7,│
│ │ст. 777, N 18 (ч. I), ст. 2154, N 23, ст. 2770), на общую сумму не│
│ │менее 600000 рублей за счет внесенных клиентом в кассу организации -│
│ │профессионального участника рынка ценных бумаг единовременно или по│
│ │частям наличных денежных средств в размере, равном или большем 600000│
│ │рублей │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│11.│Внесение клиентом в кассу организации - профессионального участника│
│ │рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных денежных│
│ │средств в размере, равном или большем 600000 рублей │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│12.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│
│ │счет или за счет клиента на внебиржевом рынке и/или через│
│ │организаторов торговли на рынке ценных бумаг (далее - организаторы│
│ │торговли) на основании двух адресных заявок сделок с ценными бумагами│
│ │и/или иными финансовыми инструментами на сумму не менее 200000 рублей│
│ │каждая, в которых покупатель и продавец действуют в интересах одного│
│ │и того же выгодоприобретателя │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│13.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│
│ │счет или за счет клиента взаимных сделок, когда стороны таких сделок│
│ │(профессиональные участники рынка ценных бумаг или их клиенты)│
│ │регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей,│
│ │приобретая/продавая при этом единовременно или по частям одни и те же│
│ │ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты примерно одного и│
│ │того же объема (в случае совершения взаимных сделок на внебиржевом│
│ │рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных│
│ │заявок) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│14.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│
│ │счет или за счет клиента сделок по покупке и продаже единовременно│
│ │или по частям одних и тех же ценных бумаг примерно одного и того же│
│ │объема в течение одного торгового дня при условии, что цена сделки по│
│ │продаже ниже или равна цене сделки по покупке, а рыночная цена ценной│
│ │бумаги по итогам этого же торгового дня не может быть определена │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│15.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│
│ │счет или за счет клиента сделок купли-продажи ценных бумаг и/или иных│
│ │финансовых документов с одним контрагентом, результатом которых│
│ │является прибыль или убыток соответствующего профессионального│
│ │участника рынка ценных бумаг или его клиента в совокупном размере│
│ │200000 и более рублей (в случае совершения сделок на внебиржевом│
│ │рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных│
│ │заявок) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│16.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│
│ │счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, не│
│ │обращающихся через организаторов торговли, по цене, существенно│
│ │отличающейся от цены хотя бы в одной из сделок по этой ценной бумаге,│
│ │совершенных профессиональным участником рынка ценных бумаг на│
│ │внебиржевом рынке за последние 30 дней, предшествующих дате│
│ │заключения рассматриваемой сделки │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│17.│Одновременная подача клиентом профессионального участника рынка│
│ │ценных бумаг поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам,│
│ │существенно отличающимся от текущей цены │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│18.│Регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ценных бумаг,│
│ │результатам которых является постоянный доход или убыток клиента │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│19.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│
│ │счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг,│
│ │обращающихся через организаторов торговли, на внебиржевом рынке или│
│ │через организатора торговли на основании двух адресных заявок по│
│ │цене, существенно отличающейся от рыночной цены такой ценной бумаги,│
│ │рассчитанной на конец того торгового дня, в который она была│
│ │совершена │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│20.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│
│ │счет или за счет клиента одной или нескольких сделок купли-продажи│
│ │ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов, в отношении которых│
│ │имеется подозрение, что они совершаются с использованием служебной│
│ │информации и/или в целях манипулирования ценами на рынке ценных бумаг│
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│21.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг операций│
│ │РЕПО с ценными бумагами (сделки РЕПО), в которых цена второй части│
│ │сделки РЕПО равна цене первой части сделки РЕПО (ставка РЕПО равна│
│ │0%) (либо совершение аналогичной по смыслу пары сделок по покупке и│
│ │продаже ценных бумаг одного и того же количества с одним и тем же│
│ │контрагентом при условии равенства цен) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│22.│Регулярное совершение операций, связанных с фиксацией прав│
│ │собственности на ценные бумаги, с одними и теми же ценными бумагами│
│ │примерно в одном и том же объеме, в которых попеременно одни и те же│
│ │лица выступают в качестве лиц, их отчуждающих и приобретающих, за│
│ │исключением биржевых операций и сделок РЕПО │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│23.│Регулярное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с│
│ │лицевого счета (счета депо) одних и тех же ценных бумаг примерно в│
│ │одном и том же объеме (за исключением биржевых операций и сделок│
│ │РЕПО) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│24.│Ежедневное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с│
│ │лицевого счета (счета депо) одного и того же количества одних и тех│
│ │же ценных бумаг, в случае, если их количество на начало и на конец│
│ │операционного дня одно и то же (за исключением биржевых операций и│
│ │сделок РЕПО) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│25.│Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим│
│ │лицом │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│26.│Заключение договора лизинга (сублизинга), когда продавцом предмета│
│ │лизинга и лизингополучателем выступает одно и то же лицо │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│27.│Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым│
│ │имуществом, на которое наложено обременение │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│28.│Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, ниже рыночной в 2 │
│ │и более раз │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│29.│Неоднократная покупка и/или продажа физическим лицом объектов│
│ │недвижимости │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│30.│Неоднократное совершение физическим лицом сделок с одним объектом│
│ │недвижимости │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│31.│Использование в качестве средств платежа поддельных расчетных и│
│ │кредитных банковских карт или иных платежных документов, не│
│ │являющихся ценными бумагами (поддельные кредитные карты, поддельные│
│ │"бонусные" карты, жетоны и т.д.) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│32.│Подозрение на использование в качестве средств платежа изъятых из│
│ │оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных│
│ │документов, не являющихся ценными бумагами (заблокированные│
│ │владельцами банковские карты, изъятые из оборота бонусные карты│
│ │игорного заведения) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│33.│Безналичные денежные переводы от организаций за участие в игре на│
│ │тотализаторе или в букмекерской конторе │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│34.│Подозрение в использовании в качестве средств платежа поддельных│
│ │банкнот Центрального банка Российской Федерации или иностранной│
│ │валюты (использование поддельных наличных денежных средств) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│35.│Подозрение на предъявление поддельных лотерейных билетов при выигрыше│
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│36.│Подозрение о подделке документов, используемых при приеме ставок на│
│ │пари (подделка билетов тотализаторов и букмекерских контор) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│37.│Подозрение на осуществление сговора между работниками игорного│
│ │заведения и участником азартной игры или пари о заранее установленном│
│ │исходе в азартной игре или пари │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│38.│Подозрение на использование игроками оборудования и устройств,│
│ │заранее определяющих исход в азартной игре │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│39.│Получение приза в виде денежных средств по результатам розыгрыша│
