Порядок вилучення з обігу та передавання на дослідження сумнівних банкнот (монет)

 

3.7.1. Вилучення з обігу та передавання на дослідження сумнівних банкнот (монет) здійснюється відповідно глави 5, розділу 3 Інструкції про касові операції в банках України затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.08.2003 № 337 із змінами та доповненнями.

(змінено та доповнено постановами правління

Від 15.04.2004 № 28-3

Від 22.03.2005 № 38-1

Від 06.02.2007 № 27)

Порядок зберігання готівки та інших цінностей операційної каси

 

3.8.1. Запас готівки, цінностей та бланків суворого обліку, що знаходиться на робочому місці касира для забезпечення безперебійного обслуговування клієнтів, має бути мінімально необхідним та визначається відповідальним працівником установи банку за письмовим узгодженням (розпорядчим актом) керівника установи банку.

(змінено постановами правління

Від 06.02.2007 № 27)

3.8.2. Для зберігання готівки, цінностей та бланків суворого обліку в робочий час касири мають бути забезпечені сейфами або металевими шафами.

(змінено постановами правління

Від 06.02.2007 № 27)

3.8.3. На робочому місці касира готівка, цінності та бланки суворого обліку зберігаються в шухлядах столів та ЕККА обладнаних замками, ключі від яких знаходяться у касира.

Під час короткотермінових відлучень з робочого місця касир зобов’язаний замкнути готівку, цінності та бланки суворого обліку в шухлядах столу чи ЕККА, а в разі довготривалої відсутності – покласти у сейф.       

Зберігання на робочому столі та в інших відкритих місцях готівки, цінностей та бланків суворого обліку, не пов’язаних із здійсненням поточних прибутково-видаткових операцій, заборонено.

На робочих місцях операційно-касових працівників забороняється зберігання особистої готівки та цінностей. Касирам категорично забороняється під час тимчасової відсутності на робочому місці залишати готівку, цінності, бланки суворого обліку, пломбіри, печатки, іменні штампи, кліше з власним кодом, ключі від сейфів у відкритому стані, незамкненими в сейфах, металевих шафах та ящиках столів. Також категорично забороняється залишати ключі під час виконання операцій в замкових шпарах дверей сейфів, металевих шаф, призначених для зберігання готівки та цінностей.

(змінено та доповнено постанова від 06.02.2007 № 27)

3.8.4. Керівник установи банку зобов’язаний забезпечити організацію щоденного контролю за виконанням в установах банку правил роботи з готівкою та цінностями.

Встановлення та дотримання ліміту залишків готівки в національній валюті

 

3.9.1. Ліміт готівки в касах установ банку встановлюється ВАТ “Ощадбанк” - юридичною особою в цілому для регіональних управлінь, а регіональні управління розраховують для підзвітних і підконтрольних регіональним управлінням філій – відділень ліміт готівки в касах і до затвердження ліміту готівки начальником регіонального управління, узгоджують з керівником філії – відділення.

Філія – відділення розраховує та доводить ліміт готівки каси до ТВБВ, які рахуються на її балансі, в межах установленого регіональним управлінням ліміту готівки філії – відділенню.

3.9.2. Ліміт готівки розраховується з урахуванням стану збереження коштів у відповідності до вимог Положення про вимоги щодо технічного стану та організації охорони приміщень банків України, затвердженого постановою Правління НБУ від 17.09.2003 № 403 (із змінами та доповненнями) та необхідності забезпечення безперебійного обслуговування клієнтів.

       Поточний ліміт готівки встановлюється виходячи із середньоденних зобов’язань Банку з готівкових виплат з рахунків клієнтів за попередній період, з урахуванням залишків розмінної та ювілейної монет; зношених банкнот; умов роботи установ банку з таким розрахунком, щоб не виникало необґрунтованих зустрічних перевезень готівки. Максимальний ліміт готівки встановлюється з урахуванням поточного ліміту та середньомісячних безготівкових зарахувань.

(Доповнено постанова від 06.02.2007 № 27)

3.9.3. Ліміт запасу цінних паперів та бланків суворого обліку визначається з урахуванням їх фактичного видатку по кожній установі банку та стану збереження, але не може перевищувати в підлеглих установах місячного видатку цінних паперів та бланків суворого обліку з розрахунку на місяць.

3.9.4. Обсяг запасу цінних паперів та бланків суворого обліку для кожної підлеглої установи розраховується відповідальним працівником філії банку, узгоджується з керівником та доводиться до підзвітної установи банку з урахуванням стану охорони та можливості своєчасного підкріплення.

3.9.5. Ліміти залишку готівки, запасу цінних паперів та бланків суворого обліку щоквартально розраховуються та доводяться балансовою установою банку до підзвітних установ в письмовому вигляді або засобами електронного зв’язку.

3.9.6. Керівники регіональних управлінь зобов’язані організувати щоденний контроль за дотриманням філіями - відділеннями встановлених лімітів залишку готівки та в разі систематичного їх перевищення доповідати Правлінню банку про причини допущених порушень та вжиття заходів по їх усуненню.

 

Розділ 4.

ПЕРЕМІЩЕННЯ ТА ПЕРЕДАВАННЯ ГОТІВКИ І ЦІННОСТЕЙ ПІД ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ ПРАЦІВНИКІВ БАНКУ

 

Вступна частина

4.1.1. Операції з готівкою безпосередньо виконують касові працівники установи банку.

4.1.2. З кожним касовим працівником, який виконує операції з готівкою та іншими цінностями, укладається угода (колективна/індивідуальна) про повну матеріальну відповідальність.

4.1.3. Касові працівники у відповідності з трудовим договором несуть повну матеріальну відповідальність за схоронність довірених їм цінностей згідно з чинним законодавством.

4.1.4. До роботи з готівкою та іншими цінностями допускаються працівники, які склали залік на знання вимог цього Порядку та інших нормативних документів Нацбанку України та ВАТ “Ощадбанк” щодо здійснення касових операцій у межах тих питань, що належать до їх функціональних обов’язків і не можуть посилатися на незнання цих документів. До касової роботи не допускаються неповнолітні особи. Касові працівники мають знати ознаки справжності і платіжності банкнот (монет).

4.1.5. Операції банку виконують відповідні працівники установи банку, яким надано право відповідального виконавця, а саме доручено оформляти та підписувати документи за визначеними операціями або:

- контролювати правильність оформлення документів при здійсненні операцій;

- технологічно виконувати визначені операційні процедури.

4.1.6. Передача прибуткових і видаткових документів між касовими і операційними працівниками установи банку здійснюється внутрішнім порядком.

4.1.7. Касові працівники прибуткових та видаткових кас забезпечуються зразками підписів операційних працівників, уповноважених підписувати прибуткові та видаткові документи, а операційні працівники, причетні до оформлення прибутково-видаткових касових документів, - зразками підписів касових працівників зазначених кас. Зразки підписів завіряються підписами керівника і головного бухгалтера установи банку і скріплюються печаткою банківської установи.

4.1.8. У зв’язку з виробничою необхідністю при невеликому навантаженні, завідуючий касою може виконувати обов’язки касира прибутково-видаткової каси.

4.1.9. Забезпечення установ банку зразками банкнот національної валюти та їх зберігання здійснюється згідно з розділом 2 глави 2 Інструкції про касові операції в банках України затвердженої постановою Правління Національного банку України 14.08.2003 р. № 337 (із змінами та доповненнями).