Видача чекових книжок

 

3.3.1. Для одержання грошової чекової книжки клієнт заповнює заяву про видачу грошової чекової книжки (додаток № 18 ф.15н) в одному примірнику і передає її операційному працівнику. Після відповідної перевірки заява з дозвільним написом уповноваженого працівника установи банку передається до каси. 

3.3.2. Касир каси з видачі чекових книжок на початку операційного дня одержує у завідуючого касою чекові книжки під розписку в Книзі обліку виданих і прийнятих чекових книжок та інших бланків суворого обліку (додаток № 22 ф. 34а).

3.3.3. Касир, одержавши заяву, перевіряє наявність на ній підписів службових осіб установи банку, проставляє на заяві номери чеків чекової книжки і передає операційному працівнику чекову книжку разом із заявою для її подальшого оформлення.

3.3.4. Після оформлення операційними працівниками відповідних реквізитів (найменування установи банку, код банку, номер поточного рахунку, найменування юридичної особи) на чеках і реєстрації номерів у картках зразків підписів клієнта, чекова книжка разом із заявою повертається в касу.

3.3.5. Касир перевіряє наявність усіх чеків у чековій книжці та повертає заяву операційному працівнику після видачі чекової книжки для її списання з позабалансового рахунка.   

3.3.6. Касир видає чекову книжку під розписку на заяві, попередньо перевіривши підпис одержувача із зразком цього підпису на заяві. Заяви клієнтів на видачу чекових книжок зберігаються при видатковому позабалансовому ордері (додаток № 16 ф.12-н), що складається на загальну кількість виданих за день книжок.

3.3.7. Видача чекової книжки клієнту проводиться після оплати ним відповідної суми комісійної винагороди згідно із затвердженими тарифами банку.

(доповнено постанова правління

Від 06.02.2007 № 27)

3.3.8. У кінці операційного дня касир повертає завідуючому касою залишок чекових книжок під розписку в Книзі обліку виданих і прийнятих чекових книжок та інших бланків суворого обліку (додаток № 22 Ф.34-а).

3.3.9. У разі закриття рахунку, реорганізації підприємства або зміни його назви власник рахунку має повернути в установу банку чекові книжки на отримання готівки з чеками, що залишилися невикористаними.

3.3.10. Невикористані чеки приймаються відповідальним виконавцем, кожний невикористаний чек має бути погашений шляхом відрізання його частини, що призначена для підпису. Погашені чеки зберігаються в юридичній справі.

Якщо з будь-яких причин клієнт не повертає установі банку невикористані грошові чеки, то в пояснювальній записці він має зазначити причину їх неповернення.

3.3.9. У разі закриття рахунку, реорганізації підприємства або зміни його назви власник рахунку має повернути в установу банку чекові книжки на отримання готівки з чеками, що залишилися невикористаними.

3.3.10. Невикористані чеки приймаються відповідальним виконавцем, кожний невикористаний чек має бути погашений шляхом відрізання його частини, що призначена для підпису. Погашені чеки зберігаються в юридичній справі.

Якщо з будь-яких причин клієнт не повертає установі банку невикористані грошові чеки, то в пояснювальній записці він має зазначити причину їх неповернення.

Виконання операцій прибутково-видатковими касами

 

3.4.1. В установах банку замість окремих прибуткових і видаткових кас можуть бути створені прибутково-видаткові каси. Приймання і видача готівки прибутково-видатковими касами здійснюється в порядку, встановленому відповідно для прибуткових і видаткових кас.

3.4.2. Після закінчення операційного дня касир прибутково-видаткової каси складає зведену довідку про касові обороти, на зворотному боці якої вказує суму приходу.

 

Видача монети в обмін на грошові знаки

 

3.5.1. В установах банку можуть бути організовані окремі каси для видачі монети підприємствам, установам і організаціям.

Перед початком операційного дня касир розмінної каси одержує від завідуючого касою під розписку в Книзі обліку прийнятої і виданої готівки (цінностей) необхідну для здійснення операцій суму розмінної монети.

Одержавши від клієнта банкноти, касир підбирає монету необхідних номіналів, перевіряє підібрану суму і видає її клієнтові.

Після видачі монети касир вкладає банкноти в шухляду столу або металеву шафу.

Після закінчення операцій касир передає залишок монети разом з грошовими знаками завідуючому касою під розписку в Книзі обліку прийнятої і виданої готівки (цінностей).

 

Обмін установами банку не придатних до обігу банкнот (монет) національної валюти

 

3.6.1. Установи банку протягом робочого дня зобов’язані без будь-яких обмежень безкоштовно обмінювати фізичним та юридичним особам платіжні банкноти та монети національної валюти, не придатні до обігу, на придатні. Такий обмін, якщо справжність та платіжність банкнот (монет) не викликає сумніву працівника установи банку, здійснюється безпосередньо під час приймання готівки без відображення в бухгалтерському обліку.

3.6.2. Платіжність банкнот (монет) визначається касовими працівниками відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку та з використанням довідкової інформації, що надається Національним банком, банками-емітентами, Інтерполом або іншими уповноваженими установами. 

(нова редакція постанова правління

Від 22.03.2005 № 38-1)

3.6.3. Відсортовані значно зношені банкноти, розірвані і розрізані більше ніж на дві частини та склеєні, у тому числі з утраченими частинами (якщо залишилось не менше ніж 55 % початкової площі банкноти), що надійшли до каси банку в складі виручки, підбираються за номіналами, пакуються відповідно до вимог Інструкції про касові операції в банках України затвердженої постановою Правління НБУ від 14.08.2003 № 337 (із змінами та доповненнями), та зберігаються в операційній касі установи банку окремо від інших банкнот і монет.