Порядок открытия (закрытия) и организации работы обменных пунктов

Операции с наличной иностранной валютой и чеками

Контрольные вопросы

1. Кто является субъектами валютной торговли?

2. Какие виды операций существуют по торговле валют?

3. Какие арбитражные конверсионные операции осуществляются за счет собственных средств?

4. Каковы специализации и функции подразделений, занимающихся конверсионными операциями?

5. Какова конъюнктура международных и национальных рынков?

6. Какая информация содержится и типовом договоре?

• Порядок открытии (закрытия) и организации работы об­менных пунктов • Виды операций с наличной иностранной ва­лютой и чеками, порядок их совершения

Уполномоченный банк или его филиал уведомляет об откры­тии обменного пункта или об изменении любых сведений об об­менном пункте территориальное учреждение Банка России, осу­ществляющее надзор за деятельностью уполномоченного банка, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия или новому местонахождению обменного пункта.

Территориальное учреждение Банка России по месту откры­тия обменного пункта в течение двух недель от даты получения уведомления уполномоченного банка подготавливает (после осу­ществления проверки) заключение о соответствии помещения для совершения операций с ценностями, действующим требовани­ям, направляет его в уполномоченный банк и вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения об обменном пункте в соответствии с информацией, содержащейся в уведомлении.

Обменный пункт имеет право начать работу только после по­лучения положительного заключения.

Основаниями для отказа в выдаче положительного заключения являются:

• несоответствие помещения для совершения операций с цен­ностями требованиям, установленным нормативными актами Бан­ка России;

• наличие неисполненных предписаний Банка России об устра­нении нарушений валютного законодательства, выявленных в дея­тельности уполномоченного банка, или нарушений требований законодательства Российской Федерации при совершении опера­ций с наличной валютой или чеками с участием физических лиц;

• наличие неоплаченного уполномоченным банком штрафа;

• наличие предписания Банка России о введении ограничения либо запрета на проведение уполномоченным банком операций с иностранной валютой.

Письмо об отказе в выдаче уполномоченному банку положи­тельного заключения направляется в его адрес не позднее двух недель от даты получения уведомления об открытии.

Обменный пункт подлежит закрытию по следующим основа­ниям:

• решение о закрытии обменного пункта, принятое органом управления уполномоченного банка, которому это право предо­ставлено уставом или положением;

• приказ Банка России об отзыве или аннулировании лицензии на осуществление банковских операций;

• предписание Банка России о введении ограничения или за­прета на проведение уполномоченным банком банковских опера­ций с иностранной валютой.

Если иное не установлено Банком России, обменные пункты не могут открывать:

• уполномоченные банки и их филиалы за пределами террито­рии Российской Федерации;

• иностранные банки на территории Российской Федерации.

Обменный пункт должен быть оборудован стендом, находя­щимся в месте, доступном для обозрения физическими лицами, и содержащим следующую информацию и документы:

• наименование, местонахождение (почтовый адрес) и теле­фон банка, открывшего обменный пункт;

• режим работы обменного пункта (при круглосуточном ре­жиме работы операционный день заканчивается в 15.00, а в слу­чае расположения обменного пункта в помещении иной органи­зации и невозможности доступа в помещение обменного пункта
во внерабочее время указанной организации рабочий день об­менного пункта не может превышать рабочий день организации);

• перечень операций с наличной иностранной валютой и чека­ми, осуществляемых данным обменным пунктом;

• курсы иностранных валют и кросс-курсы;

• информация для обращений и жалоб физических лиц, свя­занных с работой обменного пункта;

• выписка из тарифов банка сведений о размерах комиссион­ного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителя и скрепленная оттиском круглой печати уполномоченного банка;

• копия положительного заключения территориального учреж­дения Банка России по месту открытия обменного пункта, заве­ренная подписью руководителя и скрепленная оттиском круглой печати уполномоченного банка;

• правила приема банком поврежденных денежных знаков ино­странных государств;

• правила приема банком чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (прил. 14);

• признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка Рос­сии;

• информация об установленном уполномоченным банком по­рядке и условиях осуществления операций по переводу денежных

средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковского счета, заверенные подписью руководи­теля и скрепленные круглой печатью уполномоченного банка.

В обменном пункте в отдельном досье должны находиться заве­ренные подписью руководителя и скрепленные оттиском круглой печати уполномоченного банка копии следующих документов:

• решение органа управления банка, которому это право предо­ставлено уставом или положением, об открытии, изменении мес­тонахождения, приостановлении деятельности обменного пункта;

• приказ банка о назначении соответствующего лица кассовым работником обменного пункта;

• документ, свидетельствующий о прохождении кассовым ра­ботником обменного пункта специальной подготовки по спосо­бам определения признаков подлинности денежных знаков ино­странных государств и чеков, а также платежеспособности и под­линности банкнот и монеты Банка России;

• договор о полной индивидуальной материальной ответствен­ности кассового работника обменного пункта;

• приказ банка о назначении должностного лица, ответствен­ного за установление курсов иностранных валют и кросс-курсов, и о порядке их доведения до обменного пункта;

• документ, подтверждающий право собственности (аренды, субаренды) банка на здание (помещение), в котором располага­ется обменный пункт.

Обменный пункт должен быть обеспечен справочными мате­риалами по определению платежеспособности денежных знаков Банка России, подлинности денежных знаков иностранных госу­дарств, а также необходимыми техническими средствами контро­ля подлинности денежных знаков.

Кассовый работник обменного пункта обязан иметь при себе документ, удостоверяющий его личность, а также служебное удо­стоверение сотрудника уполномоченного банка.

В помещении обменного пункта могут находиться сотрудники уполномоченного банка, сотрудники подразделения инкассации, имеющие при себе документы, удостоверяющие их личность, а также уполномоченные представители органов и агентов валют­ного контроля Российской Федерации и иных федеральных орга­нов, проводящие проверку обменного пункта в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.