2015-04-20
746
Торговая фирма имеет следующие средние еженедельные остатки на расчетном счете (столбец 2 табл. 2.6).
Таблица 2.6. Средний кассовый остаток
| НеделяСредний остаток на расчетном счете | |
| к задаче 2.27к задаче 2.28 | |
| Всего6962 |
Определите:
1) средний ежемесячный остаток на расчетном счете;
2) прибыль, получаемую ежемесячно от среднего остатка на расчетном счете при условии, что на него начисляется 10 % годовых*.
Задача 2.28. Средний кассовый остаток. II
Торговая фирма имеет следующие средние еженедельные кассовые остатки (столбец 3 табл. 2.6).
Определите:
1) средний ежемесячный кассовый остаток;
2) ежемесячную прибыль/убыток от иммобилизации средств в форме среднего кассового остатка при условии, что ежегодная доходность альтернативного вложения средств составляет 17 %.
Задача 2.29. Краткосрочный кредит
Компания заняла 70 тыс. руб. под 25 % годовых. Проценты необходимо заплатить сразу. Определите:
1) Какую прибавку к прибыли получит компания за время ссуды?
|
|
|
2) Чему равна эффективная процентная ставка?
Задача 2.30. Оптимальный план инкассации наличности (ПИН)*: вывод основных соотношений
Пусть M — потребность фирмы в наличности за период (год). Доходность альтернативного вложения средств — r %. Единовременные затраты на снятие наличности со счета — C. Наличность расходуется равномерно.
1) Составьте выражение для суммарных затрат на хранение и инкассацию наличности: С å = С st + С inc.
2) Напишите условие минимизации этих затрат и из этого условия получить формулы для:
а) оптимального количества операций снятия денег со счета за период;
б) оптимальной суммы операции;
в) соответствующего среднего остатка наличности;
г) упущенной выгоды от хранения наличности, вместо использования денег на альтернативные цели в случае оптимального графика снятия наличности (С st);
д) суммарных затрат на инкассацию в случае оптимального графика снятия наличности (С inc).
3) Сравните упущенную выгоду от хранения наличности с суммарными затратами на инкассацию в случае оптимального графика снятия наличности.
| ВариантПараметры задания | ||
| М, тыс. в год r, % | C | |
| 136 00012 | ||
| 212 0006 | ||
| 324 00012 | ||
| 436 00012 | ||
| 512 0006 | ||
| 624 00012 | ||
| 736 00018 | ||
| 848 0006 | ||
| 960 00012 | ||
| 1072 00018 | ||
Задача 2.31. Оптимальный ПИН: графики издержек
Пусть выполнены условия задачи 2.30. Изобразите графически (с соблюдением масштаба) зависимость С st, С inc и С å:
1) от средней суммы операции снятия денег со счета;
2) от количества операций снятия денег со счета за период;
3) от среднего интервала времени между операциями снятия денег со счета.
|
|
|
