2014-02-02
381
Мировая практика показала, что система мер реформ государственного регулирования многообразна. В каждой стране эта система имеет свои особенности. К их числу относятся:
а) Фискальная политика, т.е. политика в области прав-х расходов и налогов. Через прав-е расходы осущ-ся не только финанс-е гос. сектора, всей сис-мы соц. обеспечения, но и делаются закупки на рынке ресурсов, товаров и услуг. Прав-е расх. пок-т ту долю нац. продукта, кот. поступает в коллективное польз-е всех слоев насел-я. Налоги играют в экономке двоякую роль: с одной ст. они формируют доходы гос-ва, а сдр. ст. оказ-т стимул-е влияние на потребителей и производителей: высокие налоги уменьшают совокупность спроса на рынке и ум. объемы вал-го прод., а следовательно снижает доходы государства. Стоит проблема опред-я разум-х границ налог. ставок применит. к конкр. целям.
б) Денежная политика – довольно тонкий инструмент гос-го регулирования, влияя на денежную массу, можно оказывать непосредственное влияние на процентную ставку, а тем самым на инвестиции предприятий и потребление населения. Денежная политика играет весьма важную роль в системе инфл-х мер.
в) Политика регулирования доходов - один из основных инструментов в борьбе с инфляцией, т.к. она направлена на регулирование денежного спроса населения и предприятий.
г) Внешнеэкономическое регулирование включает в себя торговую политику гос-ва, управление обменным курсом, сис-му внешнетор-х тарифов и квот и лицензирование внешней торговли.
д) Социальная политика направлена прежде всего на осуществление определенных программ помощи.
Совокупный спрос и предложение
1. Сущность. Факторы, влияющие на их динамику.
Для обеспечения стабильности развития макроэкономики важнейшее значение имеет регулирование СС и СП. Взаимодействие СС и СП оказывает определяющее влияние на размеры и динамику национального производства, занятость населения и динамику цен, поэтому в основе регулирования макроэкономических процессов лежит воздействие на СС и СП. СС – суммарный спрос населения, бизнеса, правительства и иностранных граждан на товары и услуги, произведенные в стране или СС – это реальный объем национального производства, который потребители, предприятия и правительство, а также иностранные граждане готовы купить при любом возможном уровне цен.
Совокупный спрос включает:
1. спрос населения на товары и услуги (потребительские расходы);
2. спрос предпринимателей на средства производства (инвестиционные расходы);
3. государственные расходы (закупки государством товаров и услуг);
4. расходы на чистый экспорт (разница между экспортом и импортом).
СП – это общий объем товаров и услуг, который будет выпускать и предлагать к продаже бизнес при любом возможном уровне цен для населения, государства, иностранных граждан и друг другу. Уровень цен является определяющим фактором в решении вопроса о том, сколько производить или покупать товаров и услуг. Реальный же объем производства показывает, сколько конкретно товаров и услуг, производится в стране. Поэтому уровень и цен и реальный объем производства буудт теми параметрами, которые определяют оси на графике, и на основе которых можно проследить закон-ти движ-я СС и СП.
Так как совокупный спрос (CC) и совокупное предложение (CП) могут быть представлены как общая сумма индивидуальных спросов (предложений) во всей экономике страны на конечные товары и услуги, то те же законы, которые определяют спрос и предложение на отдельный товар и услугу, будут действовать и для них. В связи с этим принципы построения кривых совокупного спроса AD и предложения AS будут аналогичными принципам, применяемым на микроуровне.
В данный момент времени для кажд. ур-ня цен имеетсякол-во товаров, на кот-е предъявлен совок-й спрос, а также предл-е для продаж.
Рассмотрим закономерности движ-я совок-го спроса в зав-ти от ценового фактора: чем выше ур-нь цен, тем меньше товаров и услуг будут покупать субъекты макроэкономики, тем меньше будет кривая сов-го спроса A2D2. Если же уровень цен сниж-ся, то происходит обратный процесс: кривая спроса будет больше и сдвинется вправо-вверх в положение A1D1.
Однако, наряду с ценовыми факторами, влияющими на состояние совокупного спроса, существуют и неценовые факторы. К основным неценовым факторам относят:
1. Изменение потребительских расходов. Их динамика определяется изменениями доходов, ожиданиями потребителя (например, ожидание роста цен увеличивает спрос). Задолженностью потребителя, изменениями налоговых ставок.
2. Изменения в инвестиционных расходах. Они зависят от технологий (внедрение новых технологий увеличит спрос на средства производства, налогов с предприятий, ожид-х прибыли от инвестиций), процентных ставок (их рост, т.е. удорожание кредита, ведет к уменьшению инвестиций и сокращению совокупного спроса).
3. Изменения в государственных расходах (увелич-е гос. закупок приводит к возрастанию совок-го спроса).
4. Изменения в расходах на чистый экспорт.
СП – реальный объем нац-го производства, произведенный при разл-х ур-х цен. На СП влияют те же факторы, которые вызывают предложение на рынке отдельного товара. Поэтому кривая СП - A1S1 также будет иметь восходящий вид. Она показ-т реальный объем нац. производства, кот. будет произведен, и различный уровень цен на различные товары и услуги.
Идентично СС на СП также влияют и неценовые факторы. Основными из них являются следующие:
1. Изменение цен на ресурсы. Повышение цен приводит к увеличению издержек на единицу продукции, и тем самым к сокращению СП;
2. Изменение производительности труда. Повышение производительности труда позволяет при том же объеме ресурсов получить больше товаров и услуг, т.е. увеличить реальный объем нац-го производства. Это приводит к уменьшению издержек и увеличению СП (трудовые ресурсы).
3. Изменение налогов. Увеличение их приводит к росту издержек на единицу прод. и сокращению СП. Уменьшение налогов спос-т расширению СП.
2. Взаимодействие совокупного спроса и предложения. Равновесие в макроэкономике.
Оптимальным для экономики является такое состояние, когда СС=СП. Это состояние в экономике называется макроэкономическим равновесием. Оно достигается в точке пересечения кривых СП и СС. Эта точка определяет равновесный уровень цен и равновесный реальный объем национального производства. Это означает, что при данном уровне цен весь произведенный национальный продукт будет реализован, но фактически бывает ситуация, когда спрос на товары и услуги будет превышать предложение. Чтобы разрешить ситуацию можно исследовать два решения:
а) не изменяя объема производства, повысить цены на продукцию и уравнять спрос и предложение
б) увеличить выпуск продукции.
В нормальной рыночной экономике предприниматели выберут второй вариант. Для этого потребуется вовлечь в производство новые ресурсы, а так как их предложение ограничено, то придется использовать по мере роста объема производства все менее эффективные и менее доступные ресурсы. Это увеличит издержки производства к единице продукции и приведет к повышению цен на нее. В условиях тотальной монополизации экономики может быть выбран первый вариант решения ситуации.
Сокращение совокупного спроса приведет к тому, что предложение товаров превысит спрос. Здесь также два выхода:
а) сокращение производства
б) снижение цен.
Снижение цен уменьшит прибыли. Поэтому фирмы сначала попытаются сократить объем не трогая цены. Если это не приведет к успеху, тогда они снизят цены на товары. Т.о. сокращение СС приведет как к уменьшению объема производства, так и сниж-ю ур-ня цен.
А сейчас рассмотрим как влияют на развитие экономики измен-е СП. Рост означает, что товаров больше, чем их могут купить потребители по существующим ценам. Падение СП означает сокращение объема производства продукции, а это, в свою очередь, приводит к тому, что спрос потреб. превыс. предлож. тов. и услуг. Это прив. к росту уровня цен и инфляции. Необходимо ответить, что равнов-е СС и СП достигается крайне редко. Существует целый ряд факторов, нарушающих это равновесие. К ним можно отнести экономические циклы, безработицу и инфляцию.
Влияние потребления и накопления на национальный объем производства
1. Функц-е назнач-е. Взаимосвязь потребл-я и сбереж-я. Предельная склонность к потреб-ю и сбер-ю.
Уровень потребления зависит от многих факторов, но, прежде всего от доходов семьи. В зависимости от доходов население предъявляет больший или меньший спрос на товары. Под потреблением мы будем понимать ту сумму денег, которая тратится населением на приобретение материальных благ и услуг. Если проанализировать стр-ру потрбь-х расх-в нас-я, то увидим, что она различна у различных групп населения. К тому же, статистика стат-ка имеет дело средство сред-ми вел-ми. Даже у одинаковых семей струк-ра доходов различна.
Поэтому в наших рас-х мы исходим из т.н. качес-х моделей повед-я. Качественные модели поведения называют также законами Энгеля (прусского статистика XIX века). Приоритеты в потреблении различны в каждой стране. Тем не менее, можно выделить наиболее общие группы расходов: питание, одежда, жилье, транспорт, медицина, образование, сбережения.
По мере роста доходов возрастают и сбережения населения – товара часть дохода, которая не потребляется. Потребление и сбережение населения оказывает непоср. влияние на объемы нац-го производства, уровень цен в стр. и занятость населения.
В экономической теории для анализа роли потребления и сбережений Кейнсом были введены такие понятия, как функция потребления и функция сбережения.
Функция потребления показывает отношение потребительских расходов к доходу в их движении. Функция сбережения является производной от функции потребления. Отношение сбережений к дох. семьи в их движении.
Тенденции в изменении величины потребления населения по мере роста доходов характеризуется таким понятием, как предельная склонность к потреблению (ПСП). Термин "предельный" используется в экономической теории обычно в смысле "дополнительный". Предельная склонность к потреблению (ПСП) показывает, какая часть дополнительного дохода уходит на приращение потребления.
Предельная склонность к сбережению (ПСС) называет, какую часть дополнительного дохода населения использует на дополнительные сбережения при изменении величины дохода. По мере роста дохода растут как потребление, так и сбережение. Но ПСП имеет тенденцию к снижению, а ПСС имеет тенденцию к росту, при этом сбережения оказывают определенное влияние на потребление, и наоборот.
На потребление и сбережение могут также влиять следующие факторы:
1) Рост налогов может повлиять на сокращение потребления и сбережения.
2) Повышение цен вызывает разную реакцию в потреблении и сбережении у групп населения с различными доходами.
3) Рост отчислений на социальное страхование может вызвать сокращение сбережений.
4) Ажиотажный спрос может способствовать резкому росту потребления и др.
5) Рост предложения на рынке способствует сокращ. сбережений.
2. Инвестиции и факторы, воздей-ие на их величину.
Под инвестициями понимаются расходы предприятий, направленные на расширение производства и повышение качества продукции.
Роль инвестиций в развитии макроэкономики довольно неоднозначна.
1. Инвестиции - это важнейший элемент совокупных расходов, колебания в инвестициях оказывают существенное влияние на совокупный спрос, а следовательно, и на объем национального производства и занятость населения. Так, небольшие инвестиции в сферы услуг влияют на низкую занятость.
2. Инвестиции ведут к накоплению фондов предприятий. Денежные средства, вложенные в расширение производственных мощностей, могут не оказать действия сиюминутно, однако они создают базу для экономического роста в будущем. Но вложения должны осуществляться в новейшие технологии, иначе такие инвестиции не дадут нужного экономического эффекта.
3. Нерациональное использование инвестиций приводит к замораживанию производственных ресурсов, а, следовательно, к сокращению объемов национального производства. Так, например, незавершенное строительство приводит к омертвлению материальных ресурсов, выплате необеспеченной материальными ценностями зарплаты и др.
Аналогичным образом влияют сверхнормативные запасы предприятий. Предприятия осуществляют инвестиции по следующим направлениям:
1)Строительство новых производственных зданий и сооружений.
2)Закупка нового оборудования, техники и технологий.
3)Дополнительные закупки сырья, материалов и др. элементов труда.
4)Строительство жилья и ряда объектов специального назначения.
Инвестиции осуществляются за счет 2-х источников: средств предприятий собственных или заемных, и государственных капиталовложений. Как правило, собственные инвестиции используются более эффективно.
3. Сущность и теория мультипликатора.
Наращивание инвестиций ведет к росту национального дохода (НД) и способствует достижению полной занятости еще и в силу определенного эффекта, который отражается в экономической теории (ЭКСПЕРИМЕНТ) под названием "эффекта мультипликатора". Дословно мультипликатор означает "множитель". Суть его эффекта состоит в следующем:
увеличение инвестиций приводит к увеличению НД общества, причем на величину большую, чем первоначальный рост инвестиций.
Рассмотрим влияние инвестиций на рост НД, используемого на потребление.
Возьмем условный цифровой пример. Допустим, первоначальный объем инвестиций равен 1000$. Рабочие, занятые на предприятии, построенном в результате первоначальных инвестиций, получают свой доход в виде зарплаты. Часть своей зарплаты рабочие предъявляют в виде спроса на рынке потребительских товаров (например, покупка телевизора). Другая часть дохода рабочим сберегается. Следовательно, у каких-то иных хозяйственных агентов (производителей телевизоров) увеличится их денежный доход. Часть его производители телевизоров также потребляют на покупку потребительских товаров, например, автомобилей. Другая же часть дохода ими будет также сберегаться. Этот процесс начнет захватывать все новые слои населения, т.е. возникает как бы цепная реакция: первоначальные 1000$ в виде инвестиций вызовут рост совокупного спроса или используемого НД более чем на 1000$, т.е. 1000$ надо умножить на некий коэффициент. Этот коэффициент и есть мультипликатор.
Как его определить? Основной психологический закон говорит о том, что с приростом дохода не вся его величина расходуется, а лишь только часть, другая же часть сберегается.
Допустим, что 1000$ первичных инвестиций вызвали рост доходов. Рабочие, получив в виде своих доходов эти 1000$, часть из них израсходуют. Предположим, что ПСП составляет 0.8, следовательно, из 1000$ только 800$ будет израсходовано, остальное будет сберегаться, т.е. ПСС составит 0.2. Последующий рост доходов приведет к тому, что из 800$ тоже будет направлено лишь 80% на потребление, опять ПСП составит 0.8. Следовательно, прирост НД, использованного на потребление, составит 800*0.8=640$. Этот процесс будет распространяться на все новые и новые слои населения.
Каков будет рост НД, вызванный первоначальными инвестициями? Нужно сложить 1000+800+640+... и т.д. Предел суммы геометрической прогрессии, с которым мы сейчас имеем дело, составит 5000$. Эта цифра подсчитана по формуле 1000$+(1+0.8+0.8^2+0.8^3+0.8^4+...) = 1000*(1/(1-0.8))=5000$.
Итак, инвестиции в 1000$ вызвали пятикратный рост НД, использованного на потребление.
А теперь каков же мультипликатор k в нашем примере? Из формулы видно, что он равен 5. Другими словами, коэффициент, на который надо умножить инвестиции, рассчитывается по формуле k=1/(1-ПСП). Можно выразить и: k=1/(1-ПСС).
Цикличность в развитии экономики
1. Содержание и общие черты экономического цикла.
Особенность рыночной экономики, которая проявляется в склонности к повторению экономических явлений, была замечена экономистами еще в первой половине XX века. В стремлении к беспредельному расширению производства, к завоеванию возможно большего рынка, который в каждый данный момент имеет пределы, владельцы капитала предприятий с неумолимой последовательностью переступали эти пределы и тут же сталкивались с так называемым перепроизводством. Сущность перепроизводства заключается в предложения товара над спросом. Цена товара понижается до того уровня, когда начинает отсутствовать прибыль. Пытаясь выявить причины перепроизводства, экономисты обратили внимание на периодичность таких явлений, как повышение спроса, увеличение объемов производства или их застой. Выявилась и определенная последовательность чередований указанных явлений. Эта проблема имела огромное значение для экономического развития стран.
Данная проблема признана объективной. Тем не менее, имеется целый ряд трактовок причин циклического развития и прогнозов. Одним их известнейших исследователей экономических циклов был А. Шпитгоф. Он получил мировое признание в области исследования экономических циклов. Шпитгоф был сторонником эмпирической, т.е. основанной на наблюдении теории, и считал, что исследования циклов дают глубокий научный материал, заключающийся в регулярно повторяющихся признаках. Он объяснял возникновение каждого нового экономического цикла особыми историческими и социологическими причинами. При этом основным пунктом Шпитгоф считал подъем. Он не сводил проблему экономического цикла к проблеме перепроизводства. Причину цикличности развития он связывал с рыночной экономикой свободной торговли. Многие исследователи учения Шпитгофа отмечают, что она развивалась под влиянием известного русского экономиста Туган-Барановского. Отличительной особенностью исследования Шпитгофа является стремление объяснить сменяющие друг друга фазы цикла не только и не столько экономическими, а социально-экономическими и даже психологическими факторами.
Последователем Шпитгофа является шведский ученый Г. Кассель. Он также считал, что экономические циклы не могут быть объяснены без учета таких важнейших факторов, как политические потрясения, нарушения в сфере денежного обращения, изменение тарифов и пошлин, а также правительственное вмешательство в экономические процессы.
Американский экономист Т. Веблен экономический цикл представлял как явление, связанное исключительно с денежным обращением, с кредитом. Он объяснял экономический цикл факторами, действующими в сфере прибылей и цен, а не в сфере производства. Он считал цикл нормальной чертой рыночной экономики, дающей выигрыш прежде всего кредиторам.
У его ученика и соотечественника У. Митчелла тоже отличается подход к трактовке экономических циклов. Ссылаясь на своеобразие и неповторимость каждого из экономических циклов, он отрицал возможность создания общей теории циклического развития. Митчелл трактовал экономические циклы как продукт денежного хозяйства на его развитой ступени.
Американский экономист Джон Моррис Кларк в своей книге "Стратегические факторы в экономических циклах" пытался понять и объяснить внутренние закономерности циклов, он отчетливо различал первоначальные внешние факторы (войны, волны научно-технического прогресса), дающие экономической системе импульс для движения. Но более существенными, по его мнению, являются явления 2-го порядка, отражающие реакции экономической системы на внутренние факторы. Такой подход позволил вплотную подойти к проблеме научного предвидения фаз цикла.
Сокрушительный кризис 1929-1933 гг. потребовал не только научного предвидения кризисов, но и выработки концепции антикризисного регулирования.
В своей книге "Общая теория занятости, процента и денег" (1936) английский экономист Кейнс определил главные черты экономического цикла: регулярность, чередование и продолжительность. Циклическое развитие по Кейнсу - это такое развитие экономической системы, при котором вызывающие его силы накапливаются и усиливают друг друга. Но потом они постепенно ослабевают, пока в известный момент не замещаются силами, действующими в противоположном направлении. В свою очередь, противодействующие силы крепнут в течение определенного времени и взаимно активизируются, пока и они, достигнув своего максимума, не начинают убывать, уступив место своей противоположности. Добавив сюда заметную регулярность в чередовании и продолжительных повыш-х и пониж-х тенденций экономического развития, Кейнс по сути, отверг объективный характер цикла, но и не признал его вытекающим из субъективных факторов.
Теорию Кейнса удачно дополнил профессор Оксфордского университета Хикс. Теория экономических циклов Хикса представляла собой весьма сложное исследование на основе анализа процессов, мультипликации и акселерации, предопределяющих затухающий или взрывной характер циклических колебаний. В отличие от Веблена Хикс практически не учитывал при анализе экономических циклов таких факторов, как денежное обращение и кредит. Существенным недостатком трактовки экономических циклов Хиксом является практически полное игнорирование одного из важнейших факторов экономического развития, т.е. самого человека.
Этот же недостаток характерен и для направления в исследовании цикла, возглавляемого Карлом Марксом. Маркс обосновал объективный характер циклического развития рыночной капиталистической экономики. В качестве материальной основы цикла он определил период функционирования основного капитала в процессе воспроизводства. Материалистическое понимание цикла и его фаз выглядело достаточно достоверным при анализе домонополистического капитализма.
В условиях современных рыночных процессов в странах рыночной экономики экономические циклы уже не могут быть объяснены только воздействием материальной основы производства. По мнению представителя шведской школы Викселля, экономике присуще особое свойство, которое непременно ведет к возникновению циклов. Производство, считал Викселль, не может плавно расширяться из года в год все время, пока происходит рост численности населения, и проблема заключается в том, что кривая технического прогресса не может повышаться столь же плавно, как и кривая, характеризующая рост населения. Разрыв между техническим прогрессом и человеческими желаниями сообщает экономической системе внезапный толчок, который в силу особенности самого человеческого общества, преобразуется в колебания, характеризующиеся определенным ритмом.
Среди советских экономистов наиболее известны труды по теории экономических циклов и кризисов Мендельсона и Варги.
2. Фазы цикла. Динамика экономических показателей.
Наиболее яркой чертой промышленного цикла является фаза кризиса. Промышленный кризис отличается от перепроизводства как нарушение равновесия между спросом и предложением на какой-либо определенный товар или какой-либо определенной отрасли хозяйства.
Рассмотрим общую картину промышленного кризиса эпохи «домонопольного» капитализма. Рынок, впитывавший беспрепятственно все производимые товары, в какое-то время оказывается переполненным. Товары продолжают поступать, между тем, спрос постепенно уменьшается, отстает от предложения, и, наконец, прекращается вовсе. Спрос исчез, а всюду еще имеются громадные запасы товаров и множество предприятий продолжают работать на полную мощь в силу инерции и выбрасывают на рынок все новые и новые массы товара.
Хотя и предпринимаются большие усилия для спасения положения, но все средства остаются бесплодными. Многие предприятия не в силах выдержать резкого понижения цен и ликвидируются, наступает их крах. Прежде всего гибнут банки и кредитные учреждения. Доверие субъектов рыночного хозяйства друг к другу подрывается. Все требуют расплаты наличными. Векселя приобретают ценность простой бумаги, ссудный процент повышается, разоряются самые крупные предприятия, останавливаются, закрываются фабрики, толпы безработных появляются на улицах, начинается голод и эпидемия самоубийств.
По такому сценарию проходили кризисы XIX века. Первый кризис разразился в Англии в 1825 году, потом в Англии и США в 1836 году, в США в 1841 году, в США, Англии, Франции и Германии в 1847 году. Кризис 1857 года явился первым мировым циклическим кризисом. Затем последовали кризисы 1873, 1882, 1890 гг.
Наиболее сокрушительным из них был кризис 1900-1901 гг. Он начался почти одновременно в России и США, и прежде всего обрушился на металлургическую промышленность. Поразив американский рынок металла, кризис переметнулся сперва в Англию, а потом и на весь европейский континент.
Однако кризисы XIX - начала XX века несли в себе и свое лечение. По мере развития кризиса цены на товары падали ниже и ниже, создавая тем самым потенциальную возможность расширения сбыта и перспектив выхода из кризиса.
После первой мировой войны кризисы регулярно сотрясали экономику западных стран, но характер их стал несколько иным, особенно после кризиса 1929-33 гг. Грандиознейший биржевый крах в черный вторник 29 октября 1929 года положил начало кризису, который по своей глубине превзошел все предыдущие. Кризис 1929-33 гг. заставил правительства многих стран предпринять попытки вывода национальных экономик из экономической пропасти. Наиболее грандиозная попытка была проведена в США. Ее сущность заключалась в следующем:
1) спасение кредитной системы путем гарантирования вкладов государством;
2) снижение бремени долгов на 40% путем обесценивания доллара;
3) повышение цен на сельскохозяйственные продукты посредством предписываемого и субсидируемого государством сокращения производства;
4) содействие образованию монополий, означающее собой принудительное картелирование;
5) борьба против безработицы путем организации общественных работ;
6) регулирование зарплаты;
Активизация экономической роли государства и антикризисное регулирование дали определенные результаты, которые сказались на дальнейшем развитии экономики всех стран и денежного этого времени.
2-я фаза депрессии, наступающая после кризиса, может иметь весьма продолжительный период. Уровень производства сохраняется стабильным, но очень низким по отношению к состоянию перед началом кризиса. Сохраняется высокий уровень безработицы, но падение цен приостанавливается. Падает ссудный процент. Стабилизируются товарные запасы.
Следующая фаза - оживление, сопровождается незначительным повышением уровня производства, некоторым сокращением безработицы. Постепенно начинают повышаться цены и растет ссудный процент. На товарном рынке растет спрос на свое промышленное оборудование. Наметившееся оживление охватывает все большее количество отраслей, втягивая в новый виток спирали новые капиталы. Подъем зачастую приобретает ажиотажный характер. Уровень производства превосходит достигнутый в предыдущем цикле.
Лихорадочно растут цены. Безработица сокращается до минимальных размеров при одновременном ощутимом росте зарплаты. На фазе подъема усиливаются диспропорции, заложенные на фазе оживления, и экономика подходит к следующему витку кризиса.
Цикл – это время от одного кризиса денежного начала другого. Кризисы характеризуются: по выпд-ю цикла, времени, разм-ии границ циклов.
3. Аграрные кризисы и их отличие от промышленных.
В целом сельское хозяйство развивается в обществе с рыночной экономикой на основе тех же законов и в том же направлении, что и промышленность, следовательно, в нем проявляется в известной мере и цикличность воспроизводства.
Но в рамках общих закономерностей развитие сельского хозяйства имеет существенные особенности, которые обуславливаются не только естественными или техническими свойствами сельскохозяйственного производства, но и общественными его условиями, которые заключаются в более низком уровне и концентрации производства, меньшей его монополизации и т.п.
Аграрный кризис представляется лишь особой формой кризиса перепроизводства. Аграрные кризисы являются особой формой кризисов перепроизводства именно потому, что не растворяются в общих циклических кризисах, что их движение не укладывается в общую схему смену фаз цикла. Главные особенности аграрных кризисов заключаются в следующем:
1) аграрные кризисы представляют собой взрыв специфических противоречий, связанных с рентой и традиционным отставанием сельского хозяйства от промышленности (это отставание характерно не для всех стран, достигших высокого уровня экономического развития).
2) аграрные кризисы, как правило, являлись настолько длительными, что не совпадали во времени с кризисами общего перепроизводства и продолжались в прочих фазах общего экономического цикла.
3) в то же время аграрные кризисы не имели собственной периодичности, т.е. сроки, отделяющие один аграрный кризис от другого, не являлись более или менее определенными. Они не создают в сельском хозяйстве и собственной цикличности, т.е. чередования фаз особого аграрного цикла.
Циклические промышленные кризисы XIX века, а также кризисы 1900, 1907, 1929-33 гг., 1937 года не стали исходным пунктом аграрных кризисов. Вместе с тем циклические промышленные кризисы, как правило, охватывали значительную часть сельскохозяйственного производства, особенно отрасли его инфрастуктуры. Некоторые исследователи, в том числе и известный советский экономист Мендельсон, полагали, что кризисы перепроизводства возникают в сельском хозяйстве в двух формах:
1) циклическое перепроизводство, выражающее лишь действие общих циклических кризисов в сельском хозяйстве;
2) длительный аграрный кризис. Циклическое перепроизводство при этом рассматривается Мендельсоном как вторичная форма, как следствие кризиса в промышленности, и обусловленного этим кризисом сокращения спроса на сельхозпродукцию. Эта форма, по его мнению, вытекает из общего отставания сельского хозяйства от промышленности.
Длительный аграрный кризис, в отличие от циклического перепроизводства товаров, в сельском хозяйстве возникает не во вторичной форме, не в результате лишь циклического сжатия промышленного спроса на сырье и продовольствие, а на основе процессов, развивающихся в самом сельском хозяйстве.
Развитие современного сельского хозяйства на промышленной основе ведет к унификации циклических кризисов промышленности и сельского хозяйства, но при этом сохраняются причины возникновения аграрных кризисов, как особой формы развития современного рыночного хозяйства.
В современных условиях проявление аграрных кризисов наблюдается, главным образом, в странах с недостаточно развитой рыночной экономикой. Передовые страны широко используют в сельском хозяйстве новейшие достижения промышленного производства, и тем самым способствуют стиранию различий в уровне оснащенности средствами производства, сельского хозяйства и промышленности.
Выход из аграрных кризисов и из кризисов циклического перепроизводства в сельском хозяйстве осуществляется на основе общих закономерностей.
4. Структурные кризисы.
Первая половина 70-х годов XX века привнесла в развитие современного рыночного хозяйства новые катаклизмы. Разразился нефтяной кризис, охвативший практически весь современный капиталистический мир и не только. В отличие от циклических, этот кризис сопровождался и сопровождается необычайным ростом мировых цен на нефть и нефтепродукты, ажиотажным спросом на них, отставанием предложения от спроса на потребительском рынке жидкого топлива. Резкий скачок цен на топливо привел к банкротству множества мелких и средних предприятий в США и некоторых странах Западной Европы, ориентировавшихся на потребление дешевой энергии за счет использования жидкого топлива. Пострадали и те, кто использовал нефть и нефтепродукты в качестве основного сырья в процессе производства. Внезапный рост издержек производства привел к разорению многих предприятий промышленности.
Структурные кризисы порождаются диспропорциями между развитием отдельных сфер и отраслей. Носят они затяжной характер и не всегда совпадают с началом циклических кризисов.
Нефтяной, продовольственный, энергетический, сырьевой кризисы дополнились в последнее время кризисами валютной системы, экологическими кризисами. Оказывая несомненное влияние на общее состояние промышленности и производства, они существенно изменяют традиционную картину циклического развития, сглаживая или порою обостряя проявление тех или иных циклических кризисов. Общая картина развития современного рыночного хозяйства стала не совпадать с традиционной схемой. Так, например, промышленный циклический кризис середины 70-х годов был усугублен нефтяным кризисом, но только в нефтепотребляющих странах. Те же страны, которые имеют собственные энергетические ресурсы (нефть, газ, уголь, горючие сланцы) не только не пострадали, но даже имели тенденцию к некоторому развитию.
С другой стороны, ожидаемого бурного развития промышленности в ходе подъема во многих странах не происходит в результате резкого обострения обстановки, вызванного экологическим кризисом.
Рынок труда и безработица
1. Рынок труда в системе воспроизводства.
Развитие рын-го хозяйства хар-ся еще и тем, что товарная форма прин-т не только прод. труда, но и раб. сила (рын. тр. и рын. раб. силы будут рассматриваться как идент-е понятия).
На специф-м рынке труда также действуют законы спроса и предложения. Купля и прод. раб. силы может происх. в усл. сов. и несов. конкуренции. Устан-ся своеоб-ся цена равн-ия, уравновешивающая спрос и предложение на рынке труда.
Особое влияние на рынок труда ок-т профсоюзы и гос-во.
В начале рассмотрим класс-ю концепцию занятости. Она предполагает построение глоб. функций спроса на труд и предл. труда, примен-х к условиям рынка совершенной конкуренции. Пред-ся что ед-й категории лиц, пред-х спрос на труд явл-ся предпр-ли.
Кол-во наним. предприятиями работников определяется 2-мя способами:
1. реальной зарплатой,
2. стоимостью в ден. выражении пред-го прод. труда.
С увеличением кол-ва нанимаемых раб-в происходит уменьшение стоимости пред-го прод. Привлечение доп. раб. силы прекр-ся тогда, когда стоимость пред-го прод. сравн-ся с величиной зарплаты.
Спрос на раб. силу нах-ся в обратной зав-ти от величины зарплаты. При росте зарплаты при прочих равных условиях предприниматель в целях сохр-я равновесия должен соотв. сократить спрос на труд, а при снижении зарплаты – повысить.
Иначе обстоит дело с предл-м труда. Функция эта тоже зависит от величины зарплаты, получ-й за произв-е услуги. Как правило (быв. и искл.) продавцы на рын. труда в условиях совершенной конкуренции стремятся увеличить предл-я в условиях роста зарплаты. Механизм совокупного предложения труда в обществе, по мнению Самуэльсона, опр-ся 4-мя показателями:
1. Общей числ. населения.
2. Той долей, которая составляет самодеят-те население в общей числ. жителей.
3. Средним числом часов, отраб. рабочими на протяжении недели и года.
4. Кач-вом, кол-вом и квалификацией того труда, который будут затрачивать рабочие.
Безработица и наличие не занятых рабочих мест в условиях рынка совершенной конкуренции не могут быть уст-ми. Они подв-ся корректировке средство стороны рыночных механизмов в направлении восст-я положения полной занятости. Действительно, если предл. труда прев. спрос на него в след-х устан-х з/предложения выше равн-го ур-ня, то появл-ся безработица.
Безраб-е готовы предложить свой труд по более низкой цене. К ним могут прис-ся и те, кто уже занят в производстве, но боится потерять работу. Предприниматели готовы занять большее количество труда, но при условии снижения зарплаты. Т.о. тенденция к сниж-ю зарплаты складывается как в сфере предложения труда, так и в сфере спроса на труд. В том случае, когда спрос на труд прев-т предл-е из-за снижения зарплаты по сравнению с ее равнов-м знач-м, набл-ся иная картина: чтобы заполнить пуст-ие рабочие места, работодатели готовы повысить зарплату. Благодаря такому повышению расширяется круг работников, готовых предл-ть свой труд по более выс. зарплате.
Как в 1-м, так и во 2-м случае равнов-е на рынке труда восст-ся и этот рынок выходит в состояние полной занятости.
Наличие уст-й безработицы может свидетельствовать о том, что на рынке труда прис-т внешние факоры, которые способствуют устойчивости отклонения зарплаты вверх от ее равнов-го знач-я.
О наличии внеконк-х факторов говорит тот факт, что в посл-е десят-я рост безработицы не прив-я к снижению зарплаты и устанавливая полож-я полной занятости. К этим внешнеэкономическим факторам относятся:
1. Государство, активно регулирующее рынок труда и закон-но лишая зарплату рыночной гибкости.
2. Профсоюзы, содействующие длительному и устойчивому отклонению рынка труда от состояния полной занятости.
3. Крупные корпорации, тяготеющие к уст-ю сравнительно стабильной во времени станд. ставки зарплаты, отказываясь пересмотреть ее в зависимости от соотношения спроса и предложения на рынке труда.
Современные предст. неоклас-й концепции занятости считают, что в основе массовой безработицы лежит именно жесткая система зарплаты, обеспеченная активным влиянием на рынок внеконкурентных факторов.
Безработица может быть добровольной, существовать при наличии свободных мест, когда потенциального работника не устраивает уровень зарплаты, либо сам характер труда. Вынужденная безработица – которая связана с установлением зарплаты выше рыночного равновесия, когда возникает разрыв меду спросом на рабочую силу и ее предложением.
Соврем. западная экономическая наука выделяет 3 формы безработицы:
1. фрикционная – связ-я с региональными профес., возрастными перемещениями рабочей силы. Она может быть отнесена по своему содержанию к добровольной;
2. структурная безработица, тесно связ-я с особ-ми разв-я отд-х регионов и отраслей – избыток раб. силы в одних сек-х экономики или решать может сопр-ся ее нехваткой в др.
3. цикл-я безработица, кот. определяется измен-ми экономической конъюнктуры. Она сниж-ся во время цикл-х подъемов и увел-ся в период кризисов;
Более выс. уровень безработицы скл-ся в таких сегментах рынка труда, как молодежь, женщины и нац. меньш. Вместе с тем, просл-ся случаи дискр-ции по расовому признаки.
2. Воздействие современной НТР на рабочую силу.
В масштабах общ-ва весь ВНП произв-ся совокупным общ-м работником. В него вкл-ся раб. и служ., мат. и немат. производства, в том числе занятые в сфере услуг и дух-го производства в социальной инфраструктуре и в управлении производством. С развитием интернационализации хозяйственной деятельности, разделение специализации и кооп-ие труда в международном масштабе происходит интеграция совокупного работника и в рамках мирового хозяйства.
К значительным изменением в структуре совокупного работника привела во второй половине XX тек-го века и НТР. НТР возд-т непоср. и на самого раб-ка вследствие модификации содерж. труда рабочего. Труд в процессе производства выполняет 4 основные функции:
1. энергетическую
2. технологическю
3. контрольно-управленческую
4. логическую
В усл-х машинного производства 2 первые функции перешли к машинам. Автоматизация производства передает знач-ю часть 3-й функции автоматическим устройствам. В связи с эти встает вопрос: уменьшится ли роль человека в развитии НТР? Нет! Механизация и автоматизация процесса производства, освоб-я человека от тяжелых, однообразных и монотонных приемов труда, выдвигает на первый план интел-ие, творческие способности работника.
Следовательно на производстве получает развитие высшая лог-я деятельность.
Усиление роли чел-ка в производстве сопровождается появлением новых требований в совр-й раб. силе:
1. Повыш-е общеобр-го уровня, в силу дин-ти совр-го производства треб-ся проф-квалиф. моб-ть, ибо сущ-е профессии устаревают каждые 8-10 лет.
2. Повыш-е именно квалиф-го уровня.
3. Повыш-е мор-но-псих-го уровня.
3. Регулирование рынка труда.
История развития рынка труда получила знач. измен-я, в особ-ти его ф-ния. Этот рынок в современных условиях испытывает на себе регулир-ее воздействие средство стороны профсоюзов, государства и корпораций. Рынок труда определяется тем, что купля-продажа рабочей силы производится в форме найма на базе более или менее продолж-ся труд. Поэтому каждый отдельный рабочий не находится в постоянной бесперер-й зависимости от сост. рынка труда. Кроме этого, трудовые отнош. включают в себя, кроме экономических, социально-политические и морально-этические аспекты.
Регулир-ие рынка труда предполагает воздействие как на спрос, так и на предложение труда. Объектом регулирования выступает зарплата, продолж. раб. недели и отпусков, порядок найма и увольнения, различные виды соц. обеспечения и др.
В прок. профсоюзов имеется ряд методов, при помощи которых ни стремятся повышать зарплату. Среди них автор одного из учебников Самуэльсон выделяет 3 осн:
1. Профсоюзы могут ограничить предложении труда, например, введение высоких иммигр-х барьеров, содейств-х принятию законов о макс. продолж. рабочего времени, удлин. срока ученичества при подготовке к той или иной профессии, устан. высок. профс. вступ-х вносов с одновременным запр. принимать на работу лиц, не состоящих в профсоюзе и т.д.
2. Профсоюз добив-ся повышения, обуслов-х договор-х ставок зарплаты, содействуя, устан-ия ее выше точки равновесия.
3. Профсоюзы могут вызвать рост спроса на труд путем содействия установлению высоких тамож. тарифов, защищающих нац. отрасль, в результате уелич. кол-во исп. труда и возрастает зарплата.
Все эти 3 способа имеют сходство и могут усиливать друг друга. Соврем. рынок труда испытывает на себе ощущаемое гос. воздействие. Оно не только редъявл. спрос на раб. силу в гос. секторе экономики, но и регулирует его, в частности, определяет основные параметры найма в масштабах нац. экономики.
Влияние на рынок труда оказывают социальные программы: помощь малоимущем, пособие по безработице и т.д. Эти программы содействуют опред-й стабилизации соц.-экономического положения трудящихся, особенно наход-ся в зонах повыш-го рын. риска. Значительна и посреднич.-вспомог-я роль гос-ва на рынке труда. Оно частично берет на себя функцию поиска и предост-ия раб. мест, а также созд-ия общенац-й информ-й сети по трудоустройству, создания систем обучения и переобучения раб. силы, содействия макс. быстрой адаптации раб-х к меняющимся условиям рынка. Значит, место в регул-издержки рынка труда занимает биржа труда – учреждение, осуществляющее посредничество между рабочими и предпринимателями при совершении сделки купли-продажи раб. силы и регистрации безработицы. В настоящее время функции биржи труда выполняют в основном гос. биржи труда, т.н. гос. бюро занятости, подчин-ое министерству труда. В их задание входит:
1. Оказание посреднических услуг при трудоустройстве безработных и лиц, желающих переменить работу.
2. Изучение спроса и предложения рабочей силы.
3. Предоставление информации о требуемой профессии.
4. Профориентация молодежи.
В некоторых странах гос. биржи труда ведут учет безработных и производят выплату пособий по безработице. В случае отказа от работы, предложенной биржей труда, безработный лишится такого пособия. Наряду с гос. биржей труда сущ. и платные частные агентства по найму рабочей силы, а также посредн. бюро по трудоустройству при профсоюзах, религ-е и молодежные организации. Однако надо отметить, что деят-ть биржи труда не оказывает сущ-го влияние на состояние рынков труда, ибо действ. и напр. бирж. труда не явл-ся для предпринимателей.
Многие предприниматели нанимают раб-х непоср. через отделы кадров своих предприятий. Это позволит особо квалифицированным рабочим не пользоваться услугами бирж труда, а иметь непоср. связь с предпринимателем.
Рынок ценных бумаг и фондовая биржа
1. Сущность, роль и цели фиктивного капитала. Виды ценных бумаг.
Фиктивный капитал – это капитал, представленный в ценных бумагах, регулярно принос-х доход их владельцам в виде дивидендов или процентов, и соверш-й самостоятельное, отличное от реального капитала движения на рынке ценных бумаг. Фиктивный капитал не выполняет никаких функций в процессе движ. промыш-го капитала, он не участвует в процессе создания стоимости. Вместе с тем, сумма капитала, вложенная в ценные бумаги предприятий и гос. займов может в несколько раз превышать сумму действ-го капитала, находящегося в сфере производства, торговли и в банковской системе, и тем не менее, фиктивный капитал не дает права непосредственно распоряжаться реальным капиталом.
Однако его возник. и обращ. тесным образом связаны с функционированием реального, т.е. произв-го капитала. С появлением фиктивного капитала происходит как бы раздвоение капитала: с одной стороны, существование реального капитала, представленное произв-ми фондами, а с др. – его отражение в ценных бумагах.
Появление фиктивного капитала связано с развитием потребностей в привлечении все больших объемов кредитных ресурсов вследствие усиления и расширения коммерческих и производственной деят-ти, т.о. фиктивный капитал исторически нач. развиваться на основе ссудного, т.к. ценных бумаг означает не что иное, как передачу части денежного капитала в ссуду, сама же бумага получ. форму кред. док-та, в соответствии с которым ее владелец приобретает право на определенный регулируемый доход, представленный в виде процентов или дивидендов на отданный взаймы капитал.
Когда появляется фиктивный капитал, он начинает жизнь самостоятельной жизнью, это проявляется в том, что его стоимость (совокупная цена бумаг) изменяется не только под влиянием функцион. производ. капитала, но и от других факторов (колебания в больших пределах).
Как уже говорилось, стоимость фиксир. капитала, может (колеб-ся в больших пределах), по отнош. в размеру функций капитала, как превыш. его в несколько раз, так и сокращ. практически денежного нуля. Основная функция фиктивного капитала заключается в мобилизации денежных средств, вклад-х в целях организации и расширения производства. Вторая функция – информационная; она состоит в том, что ситуация на рынке ценных бумаг сообщ. инвесторам информ-ю об экономической конъюнктуре в стране и дает им ориентиры для вкладывания капиталов.
В целом экономическая функция фиктивного капитала спос-т функцию эффект. и рац. экономики. Фиктивный капитал симулирует мобилиз-ю свободных ден-х ресурсов в интересах производства и их распределение в соответствии с потребностями рынка.
Итак, фиктивный капитал представлен в фиктивных бумагах или фондовых ценностях. Ценная бумага предст-т собой денежные докум-е удостовер. право владения или отнош-я займа и опред. взаимоотнош. между лицом, выпуст. этот док. и их владельцом.
2. Первичный и вторичный рынок ценных бумаг.
Рынок ценных бумаг подразд-ся на первичный и вторичный. Термин первичный рынок относится к продаже нов. выпусков ценных бумаг. В результате продажи акций и облигаций на первич. рын. эмитент получ. необх. ему финансовые средства, а бумаги оседают в руках певоначальных покупателей. Эмитент – выпуск ценных бумаг. Вслед за этим первоначальный инвестор вправе перепродать эти бумаги другим лицам, а те в свою очередь свободные продав.их след. лицам. Последние перепродажи ценных бумаг образ. вторичный рынок, на который уже не происходит аккумулирования новых финансовых средств для эмитента, а имеет место перераспределение ресурсов среди послед. инвесторов. Без полнокровного вторич. рынка не может быть эффективной функция первичного рынка. Вторичный рынок усиливает доверие ценным бумагам средство стороны вкладчиков, инвесторов, стимулир. их желание покупать нов. фонд. ценности и тем самым способств. более полн. аккумулированию общ-ва в интересах производства. При отсутствии вторич. рынка или его слабой организации послед. перепродажа ценных бумаг была бы невозможна или затруднительна. Это оттолкнуло бы инвесторов от покупки всей или части ценных бумаг. В итоге многие не получили бы необходимой финансовой поддержки.
В структуре втор. рынка выдел. биржевой оборот и небиржевой оборот ценных бумаг. Биржевой оборот – купля-продажа ценных бумаг на фондовой бирже. Небиржевой оборот – купля-продажа ценных бумаг вне стен биржи посредством прямого согласия усл. сделки между продавцом и покупателем. На биржу допуск. не все компании, а только те из них, котор. отвеч. установленным на бирже правилам.
Каждая биржа устанавливает свои требования приема ценных бумаг. Поэтому бумаги нек. комп. могут котироваться на одной и не котироваться на другой бирже. Во внебиржевом обороте котируются бумаги обычно второразрядных компаний. Бумаги некоторых фирм могут одновременно вращаться как в биржевом, так и не в биржевом. Если биржевой рынок доступен только для солидных корпораций и компаний, то небиржевой – всем. Для этого необходимо только, чтобы нашлась брокерская фирма, которая согласилась бы поддерживать вторичный рынок по данному виду бумаг.
Сердцевину вторичного рынка ценных бумаг заним. фондовая биржа, которая определенным образом представляет организованный рынок, на котором проводятся сделки купли-продажи ценных бумаг. Будучи воплощ. фиктивного капитала ценные бумаги не имеют самостоятельной стоимости, но поскольку они приносят доход, то явл-ся предметом купли-продажи на фондовых биржах и преобр. цену или курс, который прямо пропорц. к приносимому ценными бумагами доходу и обратно пропорционален норме ссудного процента.
Возник. биржи явилось объект. следствием развития рынка. Относ. потребн. в появлении данного института была обусловлена расширением торговли ряда товаров: таких, как сырьевые и с/х, а в послед. и ценные бумаги.
3. Учредительная прибыль. Влияние государства на функции рынка ценных бумаг.
Учредительная прибыль представляет собой разницу между курсовой стоимостью акций и суммой капитала, реально влож. производства. Она присваивается учредительной компанией.
Существует 2 способа получения такой прибыли:
1. Учредители выпускают акции и продают их; в то же время в производство они вкладывают только часть вырученных средств, а остальные оставляют у себя. Эта прибыль может быть присвоена и более завуалированным способом: при организации общ. учредителей продают только часть акций, при послед. росте их курса реализуют оставшиеся по более высокой рыночной цене. Разницу между ценой, по которой они приобретают эти акции при организации общ-ва и послед. ценой они присваивают себе.
2. Состоит в т.н. разводнении капитала, когда учред. выпуск в продажу акции на сумму знач. превыш. реально влож. в предприятия капитал. В западных странах в современных условиях закон ставит препятствия на пути получения такой прибыли.
Государство воздействует на функции рынка ценных бумаг по:
1. Выступает в качестве административного органа, издающего законы, которые регулируют порядок и образование акцион. общ., порядок эмиссии и виды разрешения к эмиссии ценных бумаг, ставки налога на прибыль, деят-ть биржи и разрешение ил запрещение отдельных видов сделок с ценными бумагами.
2. Выступает на рынке в качестве субъекта экономических отношений, в целях мобилизации фин-х ресурсов гос-во пускает в обращение ценные бумаги.
3. Воздействуя на состояние рынка через кредитно-денежную политику центрального банка, другими словами состояние фондового рынка тесно связано с задачей регулирования движения массы в обращении, и поощ. или сдерж. кредита для того, чтобы сковать или освободить денежные резервы банков. Центральный банк в соответствии с этим продает или покупает гос. облигации.
При выкупе облигации центральным банком, резервы банка возрастут, продажа или скупка гос. бумаг обусловлена конкретной экономической ситуацией.
Фондовый рынок реагирует также на учетную политику центр-го банка. Центр-й банк может предоставить ссуды др. банкам – учет векселей. Понижая учетную ставку поощряет учет векселей, повышая – ослабляет это стремление.
Кредитно-денежная система
1. Понятие и типы денежных систем.
Рынок невозможен без денежного обращения. Денежное обращение опоср-ее обороту товаров и услуг. Оно обслуж-т реализацию товаров, а также движение ссудного и фиктивного капиталов. В мире существуют различные системы денежного обращения, кот-е служ. исторически и закреплены законодательно каждым гос-вом. К важнейшим компонентам денежной системы относятся:
1. Нац-я денежная единица, в которой выражаются цены товаров и услуг.
2. Система кредитных и бумажных денег, разл-х монет, которые являются законными платежными средствами в наличном обороте.
3. Система эмиссии денег, т.е. законодательно закрепленный порядок выпуска денег в обращение.
4. Гос. органы, ведающие вопросами регулирования денежного обращения.
В зависимости от вида обращения денег можно выделить 2 основных типа систем денежного обращения:
1. Система обращения метал. денег, когда в обращении находятся полноценные золот. или серебр. монеты, выполняющие все функции денег, а кредитные деньги могут свободно обмен. на ден-й металл (кред. д.-банк монеты, денежное знаки, вып-е в обращение центральным банком).
2. Система обращения кредитных и бумажных денег, которые не могут быть обменены на золото, а оно вытеснено из обращения.
Исторически сформировались такие разновидности систем обращения мет. денег, как биметаллизм и монометаллизм. Биметаллизм – система, использующая в кач-ве денег 2-х металла: золото и серебро. Данная система существовала в ряде стран западной Европы в XVI-XIX вв. Монометаллизм – в качестве денежного мат-ла стал использоваться лишь 1 металл – золото, а бумажные и кредитные деньги свободно обменивались на этот металл.
Известны 3 разн-ти монометаллизма:
1. Золотомонетный стандарт, кот. существовал вплоть денежного 1-й Мировой, и хар-ся обращением золотых монет и свободным обменом бумажных и кредитных денег на золото.
2. Золотослитковый стандарт, который был введен в Англии и Франции в годы 1-й Мировой и предусматривал возможность обмена знаков стоимости на золото только лишь по предъявл. суммы, соотв. цене стандартного слитка золота.
3. Золотодивизный стандарт, введенный в 20-х годах XX века в большинстве других стран, когда банкноты было разрешено менять на ин. валюту, размен-ю на золото (девизы – ин. валюта).
Однако, мировой экономический кризис 29-30-х годов положил конец эпохе монометаллизма. С 30-х годов XX века в зап-х странах постепенно формировалась система неразм-х кредитных денег. Ее отличительными чертами являлись:
1. господствующее положение кредитных денег,
2. демонетизация золота, т.е. уход его из обращения,
3. отказ от обмена банкнот на золото и обмена их золотого содержания,
4. усиление эмиссии денег в целях кредитования частн. предпринимательства гос-вом,
5. значительное расширение безнал. оборота,
6. гос. регулирование денежного обращения.
В современных условиях выпуск как бумажных, так и кредитных денег монополизирован гос-вом. Центральный банк, наход-ся в собственности гос-ва, компенсирует нехватку денежных накоплений, как правило, путем увеличения денежной массы, т.е. эмиссии из рыночных знаков стоимости.
Денежная масса – совокупность наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в экономике, кот-ми располагают частные лица, институт-ые собств-ки (предприятия, объединения, организации и гос-во). В структуре денежной массы выделяется активная часть, к которой относятся денежные средства, реально обслуж-ие хоз-й оборот и пассивная часть, включающая денежные накопления, остатки на счетах, которые потенциально могут служить расчетными средствами. Доля бумажных денег в денежной массе весьма низка: меньше 25%, а основная часть сделок между предпр-ми и организациями даже в розн-й торговле соверш-ся в развитойрын-й экономике путем исп-я банк-х счетов, в рез-те исп-ся банк-ие деньги – это чеки, кредитные карты, чеки для путеш-в и т.д. Эти инструменты расчетов позволяют расп-ся банк. депозитами.
При оплате товара и услуг покупатель, используя чек или кредитные карты, приказывает банку перевести сумму покупки средство своего депозита насчет продавца или выдать ему наличные.
В структуру денежной массы вкладываются и такие компоненты, которые нельзя непосредственно использовать в качестве покупательного и платежного средства. К ним относятся: денежные средства на срочных счетах, сберег-ые вклады в коммерческих банках и др. кредитно-финансовых учреждениях. Депозитные сертификаты, акции инвестиционных фондов, вклад-х ср-ва только в краткосрочные денежные обязательства др.
Эти перечисл-е денежного обращения получ. общее название квазиденьги. Они представляют в структуре денежного обращения весьма высокую и быстрорастущую часть. Их еще называют ликвидными активами.Ликвидность – возможность использования какого-либо имущества в качестве средства платежа, или под ликвидность какого-либо имущества или активов понимается их легкореализуемость, возможность их обращения в денежную форму без потери стоимости.
Самым ликвидным видом активов явл-ся деньги. Наличные деньги обладают абсолютной ликвидностью. К высоколиквидным видам имущества относятся золото, драгметаллы, драгкамни, нефть, произведения искусства. Меньшей ликвидностью обладают здания и оборудования, т.е. замороженные средства. Квазиденьги действительно относ-ся к ликвидным видам бог-ва, поскольку сроч. вклады, облигации и некоторые виы акций можно быстро превратить в нал. деньги.
Всю структуру денежной массы разделяют на 2 совокупности компонентов или 2 денежных агрегата: М1 и М2, где М1 – деньги для сделок, М2 – деньги в широком смысле.
М1 – деньги в узком смысле слова, которые еще называют деньгами для сделок и они включают в себя нал. деньги (бумажные деньги и монеты) обращ-ся вне банков, а также деньги на текущих счетах (счетах денежного востребования в банках). Депозиты на текущих счетах выполняют все функции денег и могут быть легко превращены в наличные. Агрегат М2 включает в себя все компоненты М1 + деньги на срочных сберегательных счетах коммерческих банков, а также депозиты специальных финансовых институтов.
Владельцы ср-х вкладов получают более выс. процент по сравнению с владельцами тек-х вкладов, но они не могут изъять эти вклады ранее опр-х усл-м вклада срока. Поэтому ден. средства на срочных и сбер-х счетах нельзя непоср-но использовать как покуп-ое и платежное средство. Потенциально они могут быть использованы для расчетов.
2. Сущность и формы кредита.
В рыночной экономике деньги должны нах-ся в постоянном обороте, совершать непрерывное обращение; временно свободные деньги должны незаметно поступать на рынок ссудных капиталов, аккумулироваться в кредитно-финансовых учреждениях, а затем эффективно пускаться в дело и размещаться в тех отраслях экономики, где есть потребность в доп. капиталовложениях.
Кредит представляет собой движение ссудного капитала, а сущ-ое на началах срочности, возвратности и платности.
Кредит выполняет ряд важн. функций:
1. Исторически позволяет существенно раздвинуть рамки общественного производства по сравнению с теми, которые устан-ся налиным кол-вом имеющ-ся в той или иной стране денежного золота.
2. Вып-т перераспред-ю функцию; благодаря ему част. сбережения, прибыли предприятий и доходы гос-ва превращаются в ссудный капитал и направляются в прибыльные сферы экономики.
3. Кредит содействует в экономии издержек обращения. В процессе его использования появляются разнообразные средства использования банковских счетов и вкладов, происходит оперативный рост безналичного оборота, а также ускорение движения денежных потоков.
4. Функция ускорения конц-ии и центр-ии капитала. Кредит акт-но исп-ся в конкур. борьбе, содействие процессу поглощений и слияний фирм. Одни пред-ли, добившись предоставления им кредита на льготных условиях получают возможность быстрого роста капиталов, другие же могут воспользоваться кредитом лишь на ухуд-ся усл-х и проигр-т в конкурентной борьбе.
В процессе исторического развития кредит приобрел разнообразные формы, из которых 2 основные: коммерческий и банковский. Коммерческий кредит – это кредит, предоставляемый предприятиями, объединениями и др. хоз. субъектами друг другу. Коммерческий кредит предост-ся в товарной форме, прежде всего, путем отсрочки платежа. В больш. случаев коммерческий кредит оформ-ся векселем. Вексель – ценная бумага, представляющая собой безусл-е денежное обяз-во векселедателя уплатить по наступлению срока опред-ю сумму денег влад-цу векселя.
Банковский кредит – это кредит, предост-й кредитно-финансовыми учреждениями, банками, фондами. ассоциациями, любым хоз. субъектом в виде денежных ссуд. Банковские кредиты дел. на краткоср. (до 1 г.), среднеср. (1-5) и долгоср. (свыше 5 л.). Эти кредиты могут обсл-ть не только обращ-е товаров, но и накопление капиталов.
К другим распространенным формам кредита относятся:
1. Межхоз-ый денежный кредит; он предост-ся хоз-ми субъектами друг другу путем, как правило, выпуска предпр-ми и организ-ми акций, облигаций, кред-х билетов уч-я и др. ценных бумаг. Эти опер. получ. название децентрализованного финансирования (выпуска акций) и кредитования (выпуск облигаций и др. цен. бум.) и предпр-й.
2. Потреб-й кредит: он пред-ся частным лицам на срок денежного 3-х лет при покупке потреб-х товаров длительного польз-я (очень он дорогой: больше 30-40%).
3. Ипотечный кредит; он пред-ся в виде долгос-х ссуд под залог недвиж-ти, в частности земли, зданий. Он используется, главным образом, для обновления основных фондов в с/х и способствует концентр-ии капитала в этой сфере.
4. Госуд-й кредит, предст-й собой сис-му кредитных отношений, в кот-й гос-во выступает заемщиком, а население и частный бизнес – кредиторами денежных средств. Источн. средств гос-го кред. служат облигации гос-х займов, кот-е могут вып-ся не только центр-ми, но и местными органами власти. Гос-во исп-т данную форму кред. прежде всего для покр. дефиц. гос-го бюждета.
5. Международный кредит; представляет собой движение ссудного капитала в сфере межд-х экономических отношений. Он предост-ся в тов-й или денежной (валютной) формах. Кредит-ми и заемщиками явл-ся банки частной фирмы, гос-во, а также межд-е и региональные органы.
3. Структура современной кредитной системы.
Современная кредитная система представляет собой комплекс валютно-финансовых учреждений, активно исп-х гос-вом в целях регул-я экономики. Современная кредитная система опоср-т весь мех-м общ-го гос. произв-ва и служит мощным фак-м конц-ии производства и централизации капитала, способствует быстрой мобилизации своб-х денежных средств и их использ-изи в экономике страны.
1. Совр-я кредитная система в западных странах форм-сь под влиянием таких проц.: концентр-ия и центр-ия банк-х капиталов, которые привели к возн-ю банков-гигантов.
2. Специал-я кредитно-финансовых учреждений и усложнение функций стр-ры кредитно-финансовой системы.
3. Слияние или сращение банковских и промышленных монополий и образ-е фин-го капит.
4. Интернац-ия банк-го дела, появление транснац-х банков и фин. групп.
В современной кредитной системе выделяются 3 основных звена: центр. банк, коммерческий банк, спец-е фин.-ком. институты. Главенствующее положение занимает центральный банк. Он выполняет следующие важные функции:
1. Эмиссию банкнот
2. Хранение государственных займо-валютных резервов
3. Хранение резервного фонда др. кр. учреждений
4. Денежное кредитное регулирование экономики
5. Кредитование коммерческих банков и осуществление кассового обслуживания гос. учреждений
6. Проведение расчетов и переводных операций
7. Контроль золота деятельностью креди
