Выбор застрахованным лицом инвестиционного портфеля (управляющей компании)

Одним из важнейших субъектов отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений являются застрахованные лица.

Застрахованные лица должны выполнять следующие функции:

· пройти регистрацию в органах ПФ, получить страховое свидетельство;

· принимать решение о формировании накопительной части своей трудовой пенсии через ПФ РФ;

· самостоятельно выбрать инвестиционный портфель (УК), но не чаще одного раза в год и направить в ПФ РФ заявление о своем выборе;

· принять решение о передаче страховых средств на текущие платежи из ПФ в накопительную часть по собственному решению.

Застрахованное лицо может воспользоваться правом выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании) не чаще одного раза в год путем подачи заявления о выборе инвестиционного портфеля в Пенсионный фонд РФ. Если застрахованное лицо воспользовалось правом выбора инвестиционного портфеля и средства пенсионных накоплений были переведены в соответствующую управляющую компанию, вновь поступившие взносы на обязательное пенсионное страхование направляются в Пенсионным фондом в ту же управляющую компанию до момента получения ПФ нового заявления о выборе инвестиционного портфеля, за исключением случаев прекращения договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений с данной управляющей компанией.

Заявление о выборе инвестиционного портфеля направляется в пенсионный фонд не позднее 31 декабря текущего года (форма заявления и инструкция по его заполнению приведены в приложении 9). Застрахованное лицо может подать заявление о выборе инвестиционного портфеля в территориальный орган ПФ РФ личным или иным способом.

Установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного лица осуществляются:

- нотариусом;

- должностными лицами консульских учреждений РФ в случаях, если застрахованное лицо находится за пределами Российской Федерации;

- органом (организации),с которым у ПФ заключено соглашение о взаимном удостоверении подписи.

Прием заявления застрахованных лиц и передача их в электронной форме в ПФ осуществляется в соответствии с законодательством РФ.

Заявление застрахованного лица о выборе инвестиционного портфеля подлежит рассмотрению ПФ в срок до 1 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о выборе инвестиционного портфеля.

Пенсионный фонд РФ обязан письменно уведомить заявителя об удовлетворении или отказе в удовлетворении его заявления либо оставлении этого заявления без рассмотрения не позднее 31 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании), а также ответить на запрос застрахованного лица о результатах рассмотрения его заявления в трехмесячный срок со дня получения запроса.

В удовлетворении заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) может быть отказано в случаях, если:

в заявлении, поданном надлежащим лицом, указана управляющая компания, заявившая к моменту подачи этого заявления о приостановлении (прекращении) приема в доверительное управление средств пенсионных накоплений, формируемых в отношении новых заявителей (застрахованных лиц);

в заявлении, поданном надлежащим лицом, указана управляющая компания, договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений с которой прекращен (расторгнут) к моменту рассмотрения такого заявления Пенсионным фондом РФ;

заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании), поданное надлежащим лицом, оформлено с нарушениями установленной формы;

заявление подано застрахованным лицом, осуществляющим формирование накопительной части трудовой пенсии через негосударственный пенсионный фонд в соответствии с законодательством Российской Федерации об обязательном пенсионном страховании;

заявление подано с нарушением порядка;

в Пенсионный фонд РФ в один день поступило несколько заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) или в один день поступили заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) и заявление о переходе в негосударственный пенсионный фонд.

Пенсионный фонд РФ принимает решение по заявлению с самой поздней датой поступления в Пенсионный фонд РФ в случае подачи застрахованным лицом в течение установленного срока:

более одного заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании);

заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) и заявления о переходе в негосударственный пенсионный фонд.

Решение об отказе в удовлетворении заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) или об оставлении указанного заявления без рассмотрения должно быть мотивированным.

Уведомление заявителей производится Пенсионным фондом РФ в форме, обеспечивающей возможность подтверждения факта уведомления. Оплата расходов производится отправителем указанного уведомления.

О рекомендуемых формах при приеме и обработке заявлений застрахованных лиц о выборе инвестиционного портфеля (см. постановление Правления ПФР от 23.09.2003 г. № 133).

Порядок исполнения Пенсионным фондом РФ решений по заявлениям застрахованных лиц о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании)следующий:

· Пенсионный фонд РФ обеспечивает перевод средств пенсионных накоплений, отраженных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица, в выбранную застрахованным лицом управляющую компанию или в государственную управляющую компанию в сроки и порядке, которые установлены договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, не позднее 31 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании). Пенсионный фонд РФ обеспечивает перевод средств пенсионных накоплений, отраженных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица, в государственную управляющую компанию, назначенную в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, в случае, если застрахованное лицо не воспользовалось правом выбора.

· Порядок передачи средств пенсионных накоплений от одной управляющей компании другой управляющей компании по заявлениям о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) в Пенсионный фонд РФ устанавливается договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений в соответствии с требованиями типового договора.

Сумма передаваемых средств пенсионных накоплений рассчитывается исходя из остатка в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица на 1 января года, следующего за годом подачи заявления застрахованного лица, скорректированного на величину дохода от инвестирования, полученного за период, устанавливаемый уполномоченным федеральным органом исполнительной власти.

Период для расчета величины дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений устанавливается приказом Минфина РФ от 7.09.2004 г. №75н.

· Управляющая компания вправе заявить отказ от принятия средств пенсионных накоплений, формируемых в пользу застрахованных лиц в порядке выбора ими инвестиционного портфеля (управляющей компании) на очередной срок.

В этом случае она обязана уведомить Пенсионный фонд РФ и уполномоченный федеральный орган исполнительной власти в срок до 31 декабря года, предшествующего году отказа от принятия средств пенсионных накоплений. Срок отказа от принятия средств пенсионных накоплений на очередной срок не может составлять менее одного года и начинается с 1 января года, следующего за годом принятия соответствующего решения.

· В случае прекращения договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений между Пенсионным фондом РФ и какой-либо управляющей компанией из числа выбранных застрахованными лицами эта компания обязана перевести средства, переданные ей в доверительное управление, в Пенсионный фонд РФ. Полученные средства в месячный срок передаются Пенсионным фондом РФ управляющей компании.

Пенсионный фонд РФ обязан уведомить, в том числе через средства массовой информации, застрахованных лиц, чьи средства пенсионных накоплений находились в управлении данной управляющей компании, о прекращении указанного договора в течение одного месяца с момента фактической передачи средств.

· За перевод средств пенсионных накоплений в порядке выбора застрахованным лицом инвестиционного портфеля (управляющей компании) взимается плата в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, за исключением случая первоначального перевода средств из государственной управляющей компании.