double arrow

Криминалистическая характеристика незаконного получения кредита


ОМСКАЯ АКАДЕМИЯ МВД РОССИИ

Кафедра криминалистики

УТВЕРЖДАЮ

Начальник кафедры
криминалистики

кандидат юридических наук, профессор, полковник милиции

Кузнецов А.А.

«___» _________ 200__ г.

Лаврентьева Г.А.

МЕТОДИКА РАССЛЕДОВАНИЯ
НЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА

Фондовая лекция

Время — 2 часа

Специальность 030501.65 Юриспруденция

Омск 2008

Рецензенты:

Аксенов Р. Г.— кандидат юридических наук, доцент (Тюменский юридический институт МВД России);
Павличенко Н.В. — кандидат юридических наук (кафедра оперативно-розыскной деятельности ОмА МВД России)
   

Лекция по дисциплине «Расследование преступлений в сфере экономической деятельности» обсуждена и одобрена на заседании кафедры криминалистики 31 января 2008 г., протокол № 9.


П Л А Н

Введение

§ 1. Криминалистическая характеристика незаконного получения кредита
§ 2. Обстоятельства, подлежащие установлению и доказыванию
§ 3. Предварительная проверка при решении вопроса о возбуждении уголовного дела
§ 4. Особенности производства следственных и иных действий

Заключение

Список литературы


Введение

Введение законодателем в новый Уголовный кодекс Российской Федерации принципиально новых составов преступлений обусловлено становлением в экономике страны рыночных отношений. Незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ), злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ), невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте (ст. 193 УК РФ), коммерческий подкуп (ст.204 УК РФ) и некоторые другие составы преступлений являются своего рода рычагами и механизмами обеспечения со стороны государства «прозрачности» российской экономики.

Цель данной лекции — на примере рассмотрения основных аспектов методики расследования незаконного получения кредита дать краткую характеристику общепринятых правил «игры» на современном финансовом рынке. Знание этих правил позволит следователю при расследовании дел этой категории, не являясь банковским специалистом, правильно оценивать действия участников процесса и профессионально выстроить тактику проведения следственных действий.

Криминалистическая характеристика незаконного получения кредита

Предметом преступного посягательствапри незаконном получении банковского кредита могут быть денежные средства, предоставленные заемщику. Это объясняется тем, что согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты от нее. Следовательно, в качестве кредитных средств при банковском кредитовании могут выступать денежные средства в наличной и в безналичной форме в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте.

Несколько иная ситуация складывается в отношении кредитов, выделяемых государством. Дело в том, что до настоящего времени понятие «государственный целевой кредит» не получило нормативного толкования. В большинстве случаев под государственным целевым кредитом понимают кредит, предоставленный государством субъектам Российской Федерации, отраслям хозяйственного комплекса, организациям и гражданам для реализации определенных социально-экономических программ, на поддержку отдельных регионов.

Государственное целевое кредитование осуществляется из целевых бюджетных фондов, определяемых Законом о федеральном бюджете на предстоящий год, из внебюджетных фондов, средства которых являются государственной собственностью, и из целевых фондов Правительства РФ. Следовательно, в данном случае речь идет о средствах, выделяемых от лица государства как из бюджета, так и из других источников на целевое финансирование различных форм общественной жизни.

Однако в отсутствие легального толкования понятия «государственный целевой кредит» было бы весьма опрометчиво утверждать, что данный кредит предполагает выделение только денежных средств. Представляется, что государственный целевой кредит может быть предоставлен в виде денежных средств либо вещей, определенных родовыми признаками на возвратной основе от имени государства в публично-правовом порядке, установленном бюджетным или иным законодательством.

Таким образом, предметом преступного посягательства, предусмотренного ч. 2 ст. 176 УК РФ, являются денежные средства и другие вещи, определенные родовыми признаками.

Способы незаконного получения кредита. Выше отмечалось, что в ст. 176 УК РФ объединены два различных состава преступления. Поэтому целесообразно рассмотреть способы преступного посягательства, характерные для каждого из составов, предусмотренных ч. 1 и 2 ст. 176 УК РФ.


Сейчас читают про: