Тема 9. Международные расчеты и их формы

Понятие международных расчетов. Роль банков в осуществлении международных расчетов. Организация международных расчетов. Порядок открытия корреспондентских счетов.

Роль национальных валют, международных счетных валютных единиц и золота в международных расчетах. Валютно-финансовые и платежные условия внешнеэкономических сделок. Выбор форм и условий расчетов. Валюта цены и валюта платежа. Основные способы определения цен товара. Понятие “наличный платеж”.

Формы международных расчетов. Особенности международных расчетов. Факторы, влияющие на выбор форм международных расчетов.

Аккредитивная форма расчета. Понятие аккредитива. Участники документарного аккредитива. Схема расчетов по документарному аккредитиву. Виды аккредитивов.

Инкассовая форма расчетов. Простое и документарное инкассо. Схема инкассовых расчетов.

Расчеты в форме аванса. Расчеты по открытому счету. Расчеты с использованием векселей и чеков.

Валютные клиринги. Понятие валютного клиринга. Причины и цели введения валютного клиринга. Формы валютного клиринга. Влияние валютного клиринга на внешнюю торговлю. Многосторонний валютный клиринг.

Рекомендуемая литература по теме:

1. Авагян Г.Л., Вешкин Ю.Г. Международные валютно-кредитные отношения Учебник. – М.: Магистр Инфра-М, 2010.

2. Авакова Ю.М., Быстров Л.В., Воронин А.С. Платежные карты. – М.: Маркет ДС,2008.

3. Белова И.Н., Гусаков Н.П., Стренина М.А. Международные валютно-кредитные отношения. Учебник. – М.: Инфра-М, 2010.

4. Варламова М.А., Варламова Т.П. Валютные операции. Учебное пособие. – М.: Дашков и К, 2010.

5. Воронова Т.А. Расчетно-платежные отношения во внешнеэкономической деятельности. Учебное пособие. – М.: КноРус, 2009.

Самостоятельная работа студентов заключается в подготовке кратких реферативных сообщений по следующим вопросам:

1. Роль коммерческих банков в осуществлении международных расчетов. Корреспондентские счета «Лоро» и «Ностро».

2. Условия и порядок осуществления платежей в международных расчетах.

3. Валютно-финансовые и платежные условия контрактов во внешнеэкономических связях РФ.

Кроме того студенту предлагается ответить на следующие вопросы:

1. Понятие международных расчетов.

2. Формы международных расчетов и факторы, влияющие на их выбор.

3. Аккредитивная форма расчетов.

4. Классификация видов аккредитивов.

5. Преимущества и недостатки аккредитивов.

6. Инкассовая форма расчетов.

7. Участники и виды инкассовых операций.

8. Условия устранения недостатков инкассо для экспортеров.

9. Банковский перевод.

10. Расчеты в форме аванса, по открытому счету, с использованием векселей, чеков и кредитных карточек.

11. Правовая основа организации международных расчетов и кредитных отношений.

Рекомендуемая литература для самостоятельной работы:

1. Авагян Г.Л., Вешкин Ю.Г. Международные валютно-кредитные отношения Учебник. – М.: Магистр Инфра-М, 2010.

2. Воронова Т.А. Расчетно-платежные отношения во внешнеэкономической деятельности. Учебное пособие. – М.: КноРус, 2009.

3. Мировая экономика и международный бизнес: Учебник /Под общ. ред. В.В.Полякова, Р.К. Щенина. – М.: КНОРУС, 2006

4. Суэтин А.А. Международные валютно-финансовые отношения. Учебник. – М.: КноРус, 2010.

Тема 10. Валютные риски и защитные оговорки

Валютные и кредитные риски. Основные факторы, определяющие риски в международных валютных, кредитных и финансовых операциях.

Способы страхования. Факторы, влияющие на выбор метода страхования. Защитные оговорки. Современные методы страхования валютного риска. Хеджирование. Методы страхования кредитного риска.

Рекомендуемая литература по теме:

1. Авагян Г.Л., Вешкин Ю.Г. Международные валютно-кредитные отношения Учебник. – М.: Магистр Инфра-М, 2010.

2. Варламова М.А., Варламова Т.П. Валютные операции. Учебное пособие. – М.: Дашков и К, 2010.

3. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник /Под ред. Л.Н.Красавиной. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2006.

Самостоятельная работа студентов заключается в раскрытии следующих вопросов:

1. Характеристика валютных рисков.

2. Хеджирование валютных рисков.

3. Форварды как инструмент хеджирования валютных рисков.

4. Сущность рынка валютных фьючерсов.

5. Порядок использования основных и сложных опционов.

6. Причины широкого распространения валютных свопов. Основные схемы использования свопов.

7. Финансовая инженерия. Порядок построения сложных финансовых схем с использованием новых деривативных инструментов.

Кроме того студентам предлагается подготовка кратких реферативных сообщений на следующие темы:

1. Хеджирование как способ страхования валютных рисков.

2. Современные способы страхования валютных рисков: валютные опционы, свопы и др.

Рекомендуемая литература для самостоятельной работы:

1. Авагян Г.Л., Вешкин Ю.Г. Международные валютно-кредитные отношения Учебник. – М.: Магистр Инфра-М, 2010.

2. Белова И.Н., Гусаков Н.П., Стренина М.А. Международные валютно-кредитные отношения. Учебник. – М.: Инфра-М, 2010.

3. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник /Под ред. Л.Н.Красавиной.. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2006.

4. Мировая экономика и международный бизнес: Учебник /Под общ. ред. В.В.Полякова, Р.К. Щенина. – М.: КНОРУС, 2006

5. Моисеев С.Р. Международные валютно-кредитные отношения. Учебное пособие. – М.: Дело и сервис (ДиС), 2007.

6. Суэтин А.А. Международные валютно-финансовые отношения. Учебник. – М.: КноРус, 2010.

Тема 11. Государственное регулирование валютной системы.

Сущность рыночного валютного регулирования. Вмешательство государства в валютные отношения. Причины межгосударственного валютного регулирования.

Основные формы валютной политики. Дисконтная политика. Девизная политика. Диверсификация валютных резервов. Регулирование режимов валютных паритетов и валютных курсов. Девальвация и ревальвация.

Валютные ограничения – форма валютной политики. Цели валютных ограничений. Принципы валютных ограничений. Формы валютных ограничений. Влияние валютных ограничений на валютный курс и международные экономические отношения.

Мировой опыт эволюции валютных ограничений и перехода к конвертируемости валют.

Особенности валютной политики развивающихся стран.

Рекомендуемая литература по теме:

1. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 г.

2. Авагян Г.Л., Вешкин Ю.Г. Международные валютно-кредитные отношения Учебник. – М.: Магистр Инфра-М, 2010.

3. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник /Под ред. Л.Н.Красавиной. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2006.

4. Басова Е.А. Финансы и кредит: Практикум. - Ухта: Изд-во УГТУ, 2006.

Самостоятельная работа студентов заключается в раскрытии следующих вопросов:

1. Изучение законов и нормативных документов:

1). Закон Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле» в редакции Федерального закона от 10.12.2003 г. №173-ФЗ.

2). Федеральный Закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» № 86-ФЗ от 10.07.2002 г.

2. Написание рефератов на темы:

1. Роль Центрального Банка РФ как главного исполнительного органа валютного регулирования и контроля.

2. Роль валютной биржи в установлении официального курса рубля.

3. Решение задач:

Задание 1. Оцените воздействие девальвации рубля в результате кризиса 17 августа 1998 г. на международную стоимость накопленного национального богатства, реальную стоимость финансовых активов, реальную заработанную плату, совокупное предложение и степень структурных изменений в экономике и финансово-банковской системе страны.

Рекомендуемая литература для самостоятельной работы:

1. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 г.

2. Моисеев С.Р. Международные валютно-кредитные отношения. Учебное пособие. – М.: Дело и сервис (ДиС), 2007.

3. Суэтин А.А. Международные валютно-финансовые отношения. Учебник. – М.: КноРус, 2010.

4. Шамраев А.В. Правовое регулирование международных банковских сделок и сделок на международных финансовых рынках. Учебное пособие. – М.: КноРус, 2010.

5. Янкина И.А. Деньги, кредит, банки. Практикум. – М.: КноРус, 2010.