Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг

Осуществление операций с ценными бумагами на организованном биржевом рынке невозможно без услуг участников рынка ценных бумаг, осуществляющих профессиональную деятельность на фондовом рынке. Закон «О рынке ценных бумаг» к профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг относит брокерскую, дилерскую, деятельность по управлению ценными бумагами, клиринговую, депозитарную, деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг

Например, доля коммерческих и инвестиционных банков в капитале НК «Лукойл» составляет 56,7%. Доля промышленных и коммерческих предприятий при этом составляет всего 23,4%, доля государства - 14,1%, доля, принадлежащая частным лицам, составляет 3,3%, пенсионные и доверительные фонды располагают долей в 2,5%. (данные по состоянию на 31.12.2000 г) // Финансовая Россия, 2001 г. No 23.

Брокерской деятельностью признается совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре.

Дилерской деятельностью признается совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам.

Деятельностью по управлению ценными бумагами признается осуществление юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления переданными ему во владение и принадлежащими другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц ценными бумагами; денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги; денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами.

Клиринговая деятельность - это деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.

Депозитарной деятельностью признается оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.

Деятельностью по ведению реестра владельцев ценных бумаг признаются сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг.

Деятельностью по организации торговли на рынке ценных бумаг признается предоставление услуг, непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг.

В соответствии со ст. 6 Закона «О банках и банковской деятельности» кредитные организации имеют право осуществлять профессиональную деятельность на фондовом рынке при соблюдении следующих требований законодательства:

1) соблюдение минимального размера уставного капитала. Этот размер установлен для каждого вида профессиональной деятельности в МРОТ;

2) соблюдение квалификационных требований к руководителям, контролерам и специалистам организаций, осуществляющих профессиональную деятельность. Эти требования устанавливаются ФКЦБ, но в отношении банков порядок аттестации и квалификационные требования к руководителям и специалистам банков устанавливаются Центральным банком;

3) соблюдение порядка лицензирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг может осуществляться только на основании специального разрешения (лицензии). Органом, осуществляющим лицензирование профессиональной деятельности на фондовом рынке, является ФКЦБ РФ. Кредитным организациям также необходимо получить лицензию на право осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, поскольку наличие банковской лицензии не дает право на осуществление этого вида предпринимательской деятельности.

Порядок лицензирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг установлен Постановлением ФКЦБ от 23 ноября 1998 г. № 50 «Об утверждении Положения о лицензировании различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг />Ф»1; Постановлением ФКЦБ от 15 августа 2000 г. № 10 «Об утверждении Порядка лицензирования отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг РФ».

Деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг лицензируется тремя видами лицензий: лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг, лицензией на осуществление деятельности по ведению реестра, лицензией фондовой биржи. Кредитная организация может получить любую лицензию из названных, кроме лицензии фондовой биржи, поскольку фондовая биржа создается только в форме некоммерческого партнерства.

Лицензия выдается отдельно на каждый вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. На осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами, депозитарной деятельности, клиринговой деятельности, деятельности по организации торговли выдается лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг. На осуществление деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг выдается лицензия на осуществление деятельности по ведению реестра.

Лицензия выдается без ограничения срока действия. Юридическому лицу-соискателю лицензии, которое ранее не имело лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, лицензия выдается сроком на 3 года.

Ранее лицензии на право осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг кредитным организациям выдавались Банком России, который обладал Генеральной лицензией на право лицензирования профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг, выданной ФКЦБ РФ. Но в сентябре 2000 г. ФКЦБ РФ приняла постановление об отмене положения о генеральных лицензиях на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Таким образом, ЦБ РФ лишился права осуществлять лицензирование профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг. Теперь ФКЦБ осуществляет лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг независимо от категории хозяйствующего субъекта.