Инфляция и ее последствия

КОЛИЧЕСТВО ДЕНЕГ, НЕОБХОДИМОЕ ДЛЯ ОБРАЩЕНИЯ, определяется формулой:

,

где КД - количество денег, необходимое для обращения;

СЦ - сумма цен реализуемых товаров,

К - сумма цен товаров, реализуемых в кредит,

П - платежи, которым наступил срок,

ВП - взаимопогашающиеся платежи,

0 - число оборотов денежной единицы за ч (скорость

обращения денег - velocity of money)

Если в наличии имеется бумажных денег больше, чем количество денег КД, необходимое для обращения, наступает инфляция. (Денежная масса - money supply; денежное обращение -money turnover).

ИНФЛЯЦИЯ (inflation) - обесценение бумажных денег и безналичных денежных средств, неразменных на золото. Результат переполнения каналов обращения бумажными деньгами сверх потребности в них и появления избыточного денежного спроса.

ИНФЛ Я ЦИЯ СКРЫТАЯ (ПОДАВЛЕННАЯ) характерная для экономики с регулируемыми ценами (и, возможно, с регулируемой зарплатой). Приводит к товарному дефициту, спекуляции, диктата производителя, развитию бартерных сделок, разрушает распределение по труду; экономика носит затратный характер: стимулируется удовлетворение потребностей с затратами, без которых можно было бы обойтись.

ИНФЛ Я ЦИЯ ОТКРЫТАЯ характерная для рыночной экономики, где цена формируется в соответствии с соотношением спроса и предложения на рынке. Выражается в хроническом растет цен на товары и услуги. ПОЛЗУЧАЯ (умеренная - moderate) ИНФЛЯЦИЯ характеризуется темпом инфляции 10-20% в ч. ГАЛОПИРУЮЩАЯ (galloping) - скачкообразными темпами обесценения денег (вот 10-20% до 200-300% в ч). Для ГИПЕРИНФЛЯЦИИ (giperinflation) характерны очень высокие темпы роста цен (свыше 1000% в ч).

ИНФЛ Я ЦИЯ ИЗДЕРЖЕК (costpush inflation) вызывается ростом издержек (повышение зарплаты, цен на сырье и т.п.). Рост издержек может быть причиной снижения курса национальной валюты и возрастания цен импортируемой продукции.

ИНФЛ Я ЦИЯ СПРОСА (demandpull inflation) - инфляция, вызываемая увеличением совокупного спроса.

СТАГФЛ Я ЦИЯ (stagflation) - состояние экономики, когда стагнация сочетается с возрастающей безработицей и непрерывным ростом цен - инфляцией. СТАГНАЦИЯ - застой, состояние длительной депрессии в экономике.

ДЕФЛ ЯЦ ИЯ (deflation) - процесс, обратный инфляции. Выражается в растет ценности бумажных денег и их покупательной способности, а также в повышении курса национальной валюты. Возникает вследствие уменьшения денежной массы в обращении, опережающего роста товарной массы в сравнении с денежной массой.

ДЕФЛИТИРОВАНИЕ (ДЕФЛЯТИРОВАНИЕ) (deflating) - операция по переводу экономических показателей, рассчитанных в текущих ценах, в сопоставимые постоянные цены.

ДЕФЛЯТОР (GNP-deflator) - коэффициент перевода экономических показателей, рассчитанных в текущих ценах, в постоянные (неизменные) цены.

БЕГСТВО ВОТ ДЕНЕГ - стремление держателей обесценивающихся денег избавиться вот их путем быстрейшего приобретения реальных ценностей - движимого и недвижимого имущества. Будучи следствием инфляции, усугубляет ее. При высоких темпах инфляции скорость обращения денег увеличивается. Возникает понятие "горячие деньги": все стараются избавиться вот денег, доверие к которым все падает. Если скорость обращения немецкой марки в 1913 г. принять за 1,0, то в 1920 г. она составляла 1,06, в июне 1922 г. - 2,33, в декабре 1922 г. - 6,85 и в октябре 1923 г. - 17,65.

ОТЛОЖЕННЫЙ СПРОС - избыточные для обращения деньги, нереализованные на рынке, образующие дополнительные сбережения (находящиеся на руках граждан или в форме вкладов в сберегательных кассах).

ПОКУПАТЕЛЬНАЯ СПОСОБНОСТЬ (purchasing power currency) - характеристика денег, отражающая товаронаполнение денежной единицы. Показывает, какой объем их можно приобрести на каждую находящуюся в обращении единицу бумажных денег.

НОМИНАЛЬНАЯ ЗАРПЛАТА (money wage) - денежная зарплата. Характеризует уровень зарплаты незавысим вот изменения цен на товары и услуги.

РЕАЛЬНАЯ ЗАРПЛАТА (real wage) - зарплата, выраженная в материальных благах и услугах. Определяется количеством предметов потребления и услуг, которые работник может фактически приобрести за свою номинальную (денежную) зарплату. Величина реальной зарплаты зависит вот размера номинальной зарплаты, уровня цен на товары массового потребления и услуги, размера взимаемых налогов.

ИНДЕКСАЦИЯ ДОХОДОВ (indexation) - увеличение текущих личных доходов (зарплаты, пенсии, пособия) по мэр роста цен.

СКРЫТАЯ ИНФЛ Я ЦИЯ приводит к:

1. УВЕЛИЧЕНИЮ ЗАТРАТ ВРЕМЕНИ НА ПРИОБРЕТЕНИЕ ТОВАРОВ. В начале 80-х годов на поиск товаров в ч по СССР тратилось 65 млрд. человеко-часов, что соответствует годовому фонда рабочего времени 35 млн. человек. На семью в день эти затраты составляли в городе примерно 1 время 35 минут, на селе - 1 время 10 минут. Покупатель вынужден терять время и душевные силы на поиск нужного товара, заискивать перед темы, кто распоряжается дефицитом.

2. ДИКТАТУ ПРОИЗВОДИТЕЛЯ. Если деньги не дефицитны, положение контролирует тот, кто распоряжается натурально-вещественными ресурсами. Диктат производителя проявляется в навязывании дорогой и некачественной продукции, в требованиях поставки дефицитных материалов. Покупатель вынужден брать все, что предложат. Все это ведет к выпуску ненужной, некачественной и дорогой продукции. Производятся затраты, без которых можно обойтись.

3. ЧРЕЗМЕРНОМУ ВОЗРАСТАНИЮ ЗАПАСОВ. При избытке денег предприятие стремится иметь в запасет дефицитное сырье, станки, машины. Аналогично поступают потребители. В итоге часть запасов утрачивается (по продовольствию - 10-15% в ч), возрастают затраты по хранению запасов (на рубль хранимой продукции текущие затраты составляют 10 коп. в ч, капитальные - на 1000 руб. хранимой продукции - 710-1000 руб.).

4. ВОЗНИКНОВЕНИЮ АЖИОТАЖНОГО СПРОСА. Стоит какому-либо товара оказаться во временном дефиците, как немедленно начинается погоня за ним. Товар раскупается, необходим срочно закупать его за границей или налаживать производство на вторых предприятиях. Закупленный товар постепенно расходуется, спрос на него падает, производство сворачивается. Когда же запасы исчерпываются, спрос резко возрастает, и история повторяется. Ажиотажный спрос через какое-то время воспроизводится, вызывая необходимость новых ненужных затрат.

5. РОСТА НЕЗАВЕРШЕННОГО СТРОИТЕЛЬСТВА. Избыток денежных средств позволяет многим предприятиям и организациям начинать строительство, для которого не хватает материалов, оборудования, рабочей силы. Нарастает распыление капитальных вложений. В середине 80-х годов в СССР одновременно сооружалось 300 тыс. включенных в план строительных объектов, на каждом из их работало 12 строителей. Строительство непомерно затягивается, в результате чего народное хозяйство несет значительные потери.

6.РАЗРУШЕНИЮ НОРМАЛЬНОГО РЫНКА. Нормальный обмен при посредстве денег все чаще заменяется бартерным обменом. Это затрудняет нормальное функционирование предприятий. Республики, области, территории стремятся ограничить вывоз дефицитной продукции, преждет всего, товаров народного потребления, за свои пределы, что нарушает экономические связи предприятий.

7. РАЗРУШЕНИЮ РАСПРЕДЕЛЕНИЯ ПО ТРУДУ. Предположим, что двум работникам можно выдать товаров на 2 тыс. ребро. в порядке оплаты по труду. Если каждый из их получит денег по 1,2 тыс. ребро., в лучшем положении окажется тот, кто имеет доступ к товарам: вон приобретет товаров на 1200 руб., в то время как второй - только на 800 руб., в 1,5 раза меньше. Если каждому выдать по 1,5 тыс. ребро., первый получит товаров на 1,5 тыс. ребро.; второй - на 0,5 тыс. ребро., т.е. в трех раза меньше. Стимулирующая роль зарплаты падает. Все важнее становятся связи, полулегальные, нелегальные договоренности, переплаты. Введение же карточной системы приводит к уравниловке в распределении.

8. РАЗВИТИЮ СПЕКУЛ Я ЦИИ. Возросшие объемы поставок просто не попадают в открытую торговлю. Формируются группы, заинтересованные в организации и поддержке дефицита. Активизируется черный рынок. Повышается статус работников и органов, распоряжающихся товарной массой.

9. ПОВЫШЕНИЮ ЦЕН НА КОЛХОЗНОМ (СВОБОДНОМ) РЫНКЕ. Поскольку на колхозном рынке цены определяются соотношением спроса и предложения, избыток бумажных денег приводит к повышению цен на колхозном рынке: инфляция выступает здесь как открытая.

10. ДЕФОРМАЦИИ РАЗВИТИЯ КООПЕРАЦИИ. В середине 80-х годов кооперативы получили право продавать свою продукцию на колхозном рынке по свободным ценам, в то время как государственные предприятия должны были продавать свою продукцию по твердым ценам. При дефиците товаров и избытке денег в покупателей кооперативы за счет этого могли получать высокие доходы, не соответствующие качеству их товаров и затрат на их производство. Из 400 тыс. швей, раннее занятых на государственных предприятиях 100 тыс. ушло в кооперативы. Производительность их труда при пошивке, к примеру, брюк упавшая в 2,5 раза, а зарплата увеличилась в два раза. Такая ситуация способствовала деградации экономики: созданию отсталых, неконкурентоспособных производственных единиц с пониженной производительностью труда.

11. БЛОКИРОВАНИЮ НТП: нет смысла производить и приобретать новую технику и технологию, так как при избытке денег будут раскуплены и старые станки и машины.

12. ОГРАНИЧЕНИЮ СВ Я ЗЕЙ С ВТОРЫМИ ГОСУДАРСТВАМИ. Излишек денег стремится туда, где есть товары. Если есть возможность рубли обменять на кроны или форинты, излишек денег устремится в страны с этой валютой, порождая там дефицит товаров и инфляцию. Правительства этих стран вынуждены ограничить обмен своих денег на обесценившийся рубль, личные контакты граждан и др. связи между государствами.

ОТКРЫТАЯ ИНФЛ Я ЦИЯ приводит к повышению цен, в итоге чего:

1.ДОСТИГАЕТСЯ СБАЛАНСИРОВАННОСТЬ МЕЖДУ СПРОСОМ И ПРЕДЛОЖЕНИЕМ. Рынок насыщается товарами, на смену диктата производителя приходит диктат потребителя. Экономика (при небольших темпах инфляции) перестает носит затратный характер, нацеливает предприятия на снижение издержек, повышение качества продукции, расширение ассортимента. Более надежными становятся экономические связи между предприятиями, регионами, странами. Уменьшается объем запасов и незавершенного строительства. Более действенными становятся материальные стимулы, возрастает заинтересованность в увеличении приложения труда, повышении квалификации и т.п. Рынок способствует прекращению производства там, где оно неконкурентоспособно.

2.ОБЛЕГЧАЕТСЯ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОЛУЧЕНИЯ ПРИБЫЛИ ЗА СЧЕТ ПОВЫШЕНИЯ ЦЕН. Как показала практика либерализации цен в СНГ, предприятия заугощаю, пользуясь монопольным положением на рынке, взвинчивают цены, сокращают объем производства, получая, тем не менее, доходы, достаточные для выдачи зарплаты работникам и приобретения средств производства.

3. УТРАЧИВАЕТСЯ ЗАИНТЕРЕСОВАННОСТЬ В НАУЧНО-ТЕХНИЧЕСКОМ ПРОГРЕССЕ: необходимые доходы проще получать за счет повышения цен, поиска более "выгодных" контрагентов, за счет вложения средств в спекуляцию, а не в развитие производства.

4. УХУДШАЮТСЯ УСЛОВИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ПРОСТОГО И РАСШИРЕННОГО ВОСПРОИЗВОДСТВА. Для приобретения средств производства в новом цикле воспроизводства при высоких темпах инфляции требуются все большие суммы. Если предприятие продало продукцию ранее или начислило амортизационные отчисления по средствам труда к повышения цен, оно может оказаться не в состоянии приобрести прежнее количество сырья, станков, машин, рабочей силы и возобновить процесс производства в прежнем объеме.

После либерализации цен в 1992 г. существенное повышение их потребовало провести индексацию средств предприятий, без чего невозможно было сохранить прежний объем производства.

Допустим, что обычная норма прибыли составляет 12% в ч, а темпы инфляции - 10-20%. Кредитору предстоит решить: выдавать кредит под 30% годовых или нет? Если инфляция составит в ч 30%, это приведет к прямым потерям для кредитора (выгоднее было бы купит землю или иную недвижимость, или приобрести какое-то иное движимое имущество). Если инфляция составит 2-3% в ч, в убытке окажется тот, кто брал кредит: вон должен возвратят кредит, отдать всю прибыль и еще какую-то сумму сверх того. Поэтому кредит стараются выдавать на короткие сроки, долгосрочные кредиты выдавать опасно (можно остаться внакладе). А без долгосрочных кредитов невозможно нормальное развитие современного производства.

Высокие темпы инфляции "гасят" экономический рост.

Неравномерный рост цен на разные товары в условиях инфляции дезорганизует хозяйственные связи, искажает структуру потребительского спроса. Волнообразное распространение инфляции по разным странам и разным товарам усиливает спекуляцию.

При высоких темпах инфляции она порождает бегство вот денег, товарный голод, подрывает стимулы к денежным сбережениям. Нарушается функционирование финансово-кредитной системы. Создается напряженность в международных экономических отношениях, т.к. излишек бумажных денег из стран с высокими темпами инфляции стремится в страны, где невысокие темпы инфляции.

КРИТИЧЕСКАЯ ТОЧКА ИНФЛ Я ЦИИ означает тот момент времени, когда, несмотря на увеличение денежной массы, удается приобрести меньше, чем раньше товаров и услуг, когда реальная покупательная способность денег, находящихся в обращении, начинает уменьшаться.

Допустим, что сумма денег увеличилась на 20%.Наступление критической точки означает, что покупательная способность этих денег снизилась более чем на 20%.

Работники наемного труда проходят критическую точку инфляции сразу же после начала инфляции. За ними ее проходят мелкие товаропроизводители и лишь значительно позже - капиталисты. Государственный бюджет также проходит критическую точку. Преждет всего, уменьшается реальная покупательная способность поступлений вот прямых налогов, величин которых определяется доход и имуществом, оцененным в предшествующий период. Это же происходит с вторыми поступлениями в бюджет: взимание налогов на потребление, налогов, связанных с обращением товаров и т.п. запаздывает по отношению к роста цен.

Государство вынуждено прибегнуть к новои эмиссии денег. По своей сути эта мэра представляет собой недифференцированный налог. Вначале эмиссия приносит большой доход (разность между покупательной силой выпущенных дополнительно денег и затратами на их изготовление значительна), но по мэр развития инфляции этот доход снижается. В конце концов, покупательная способность денег падает так низко, что не покрывает даже издержек печатания самых банкнотов.

В определенный момент времени и в международной торговле также достигается критическая точка. При высоких темпах инфляции начинается массовое бегство из страны как национальной, так и иностранных валют. Это вызывает ухудшение обменного курса: курс национальной валюты опускается ниже паритета покупательной силы. Падение курса валюты стимулирует экспорт товаров, так как внутренние цены оказываются ниже мировых. Возникает "валютный демпинг". Создается впечатление в чрезвычайной выгодности экспорта, экспортеры получают повышенные доходы. На самом же деле происходит обеднение страны. Фактические поступления вот экспорта, выраженные в реальных ценностях, сокращаются, несмотря на увеличение денежной, номинальной стоимости этих поступлений. Критическая точка инфляции достигается тогда, когда ухудшение обменного курса начинает опережать увеличение денег в обращении и рост внутренних цен.

КРИВАЯ ФИЛЛИПСА показывает существование обратно пропорциональной связи между уровнем безработицы и уровнем инфляции. Названная по имени английского экономиста А.В. Филлипса, разработавшего данную концепцию. Данные по США за 60-е годы в основном подтвердили существование такой связи. Однако данные 70-х и 80-х годов ставят под сомнение существование такой связи: в этот период времени стагнация в экономике сопровождалась инфляцией и ростом безработицы.

5.СНИЖАЕТСЯ РЕАЛЬНАЯ ЗАРПЛАТА И РЕАЛЬНЫЕ ДОХОДЫ, ОБЕСЦЕНИВАЮТСЯ ДЕНЕЖНЫЕ СБЕРЕЖЕНИЯ НАСЕЛЕНИЯ. Ряд экономистов считает, что если темпы инфляции невелики, это стимулирует поиск возможностей увеличить заработки. При высоких темпах инфляции возникает необходимость компенсировать потери вот повышения цен. Введение индексации доходов способствует раскручиванию ИНФЛ Я ЦИОННОЙ ОПИРАЛИ ЗАРПЛАТЫ И ЦЕН: повышение цен вызывает необходимость повышать зарплату, рост зарплаты обуславливает повышение издержек производства, уменьшение прибыли предприятий. Чтобы сохранить прежнюю прибыль, приходится идти на новое повышение цен и т.д. по нарастающей. Отказ вот индексации доходов позволяет быстрее остановить рост цен или же существенно уменьшить развитие инфляции, но вызывает уменьшение спроса.

ИНДЕКСАЦИЯ (indexation) ДОХОДОВ – механизм автоматической привязки номинальных показателей доходов (а также процентных ставок налогового взыскания) к изменению индекса цен. В Бельгии, Дании, Исландии, Италии, Люксембурге, Нидерландах индексация распространяется на все работающее население. В США, Канаде, Франции, Швейцарии она охватывает только часть работающих, хотя и значительную. В Австрии, ФРГ, Ирландии, Норвегии, Португалии, Швеции нет индексации, которая гарантирует автоматическое повышение зарплаты. Покупательная способность зарплаты сохраняется за счет просмотра тарифных ставок и окладов при заключении новых тарифных договоров.

Индексированные величины. В их качества могут выступать зарплата, социальные выплаты и помощь (а иногда и целые социальные программы), а также шкала подоходного налога. По отношению к зарплате в заграничной практике применяют: а) индексацию всей зарплаты; б) индексацию профессионального или национального минимума зарплаты (в Франции с 1959 г. по 1968 г. индексировался только гарантированный минимум зарплаты, индексация сдачи части зарплаты была запрещена законом); в) полную компенсацию минимума зарплаты и частичную компенсацию сдачи зарплаты (так, в Италии 100% индексации подлежала зарплата величиной до 600 тыс. лир, сдача дохода индексировалась лишь на 30% рост цен).

Методом индексации осуществляется также корректирования прогрессивной шкалы подоходного налога с тем, чтобы те, кто получили компенсационную надбавку к зарплате для сохранности предыдущего уровня жизни, не утратили ее через перемещение вследствие этого на более высшей степень налоговой шкалы.

Порог индексации - заранее установленный государством или закрепленное в коллективном договоре уровень роста цен, по достижению которого осуществляется индексация. Например, в Швейцарии в некоторых коллективных договорах порог зафиксирован на равные 4-5%. В США и Канаде величина порогу составляет 0,3 и 0,4 пункты повышения индекса, при этом часовая ставка заработной платы увеличивается на 1 цент. Ряд стран регистрируют изменения цен каждый месяц, другие - каждые 3 месяцы, 6 месяцев или на протяжении года.

Пропорциональная компенсация выражается в процентах и не уменьшает дифференциации в доходах. Фиксированная компенсация ведет к уменьшению дифференциации в доходах, так как та же самая (фиксированная) сумма у групп населения с низкими доходами составляет сравнительно большую величину, чем в высоко-доходных. Смешанная компенсация предусматривает применения элементов как пропорциональной, так и фиксированной компенсации.

Иногда в коллективном договоре обуславливается, что вместо индексации из того момента, когда цены превысят определенный уровень, восстанавливаются переговоры между предпринимателями и профсоюзами по зарплате.

Противоречия индексации. Индексация порождает ряд важных проблем. Она существенно тормозит борьбу с инфляцией, поскольку ведет к повышению себестоимости, роста цен, а рост цен требует новой индексации и т.д. Индексируются прежде всего выплаты по социальному страхованию и обеспечению, в частности пенсии, а также гарантированные минимумы зарплаты. В то же время доходы работников материального производства или непроизводственной сферы не индексируются: рост их должен быть обеспечен за счет повышения цен. В итоге проведения такой политики уменьшается дифференциация доходов, а при высоких темпах инфляции пенсии оказываются высшими за заработок. При беспрерывном применении индексации в доходах увеличивается частица, не связанная с конкретным результатом работы, поднимается связь между мерой работы и мерой потребление.

Закон Украины “Об индексации денежных доходов населения” (3.07.1991 г.) имеет целью защита покупательной способности граждан в условиях роста цен на потребительские товары и услуги (потребительских цен), устанавливает государственные гарантии в реализации права граждан на индексацию. Индексация – механизм повышения денежных доходов население, которое дает возможность полностью или частично возмещать подорожание потребительских товаров и услуг.